2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月7日

• 1. 操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。()

  A对

  B错

• 2. 同受国家控制的企业必为关联方。()

  A对

  B错

• 3. 实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好。()

  A对

  B错

• 4. 二级流动性储备包括超额备付金和库存现金，直接用于流动性支付和流动性波动。()

  A对

  B错

• 1. 若银行资产负债表上有美元资产1 100，美元负债500，银行卖出的美元远期合约头寸为400，买入的美元远期合约头寸为300，持有的期权敞口头寸为100，则美元的敞口头寸为( )。

  A多头650

  B空头650

  C多头600

  D空头600

• 2. 失职违规不包括以下哪种情形？（　　）

  A滥用职权的情形

  B从事未授权交易的情形

  C盗用资产的情形

  D支配超出权限资金额度的情形

• 3. 下列不属于常用的市场限额风险的是( )。

  A交易限额

  B风险限额

  C止损限额

  D定价限额

• 4. 在商业银行的经营管理中，（　）是最直接最方便的风险识别工具，对它的分析是商业银行实行风险管理的重要内容。

  A银行的年度风险报告

  B企业的财务报表

  C企业的信用记录

  D银行的财务报表

• 1. 在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标。商业银行可选择一些指标并通过对其监测从而为操作风险管理提供早期预警。确定关键风险指标的三个步骤有( )。

  A了解业务和流程

  B确定并理解主要风险领域

  C定义操作风险

  D定义风险指标并按重要程度对定义的风险指标进行排序，确定主要的风险指标

  E对操作风险进行分类

• 2. 下列关于CAMELs评级的说法，确的有（　　）

  ACAMELs评级结果以1～5级表示，数字越小表明级别越低，监管关注程度越高

  BCAMELs评级包括五大类要素评级和一个综合评级

  CCAMELs评级的要素“C”是指“成本

  DCAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系

  ECAMELs评级内容包括评价董事会和管理层的能力和效率