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2023年初级银行从业人员每日一练《个人理财》5月12日

2023年初级银行从业人员每日一练《个人理财》5月12日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：144

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年初级银行从业人员每日一练《个人理财》5月12日专为备考2023年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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判断题 单选题 多选题

1. 期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。()

A对

B错

2. 保证收益理财产品(计划)中高于同期储蓄存款利率的保证收益，是银行为了使客户的利益达到最大化，无条件的保证收益。（　）

A对

B错

3. 西方人士的理财意识比较强，与西方行业发展成熟度有关系。()

A对

B错

4. 一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。()

A对

B错

1. （　）应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

A期权限额

B交易限额

C结算前信用风险限额

D结算信用风险限额

2. 理财计划具有明确的目标客户，对此理解错误的是()。

A开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析

B理财计划用来投资与管理客户的资金

C为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益

D购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大

3. 审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（　　）。

A了解客户是偏好风险还是厌恶风险

B了解客户的家庭收入、支出和负债情况

C向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)

D牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金

4. 某项目初始投资1000元，年利率8%，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为()元。

A1047.86

B1036.05

C1082.43

D1080.00

1. 《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（　），损害客户利益的行为属于欺诈行为。

A未经客户委托．擅自为客户买卖证券

B传播、提供虚假或者误导投资者的信息

C挪用公款进行大规模的证券买卖

D不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

E为牟取佣金收入．诱使客户进行不必要的证券买卖

2. （　）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

A从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

B从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议。利用所在机构的资源提供便利

C从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

D对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

E为达成交易．从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

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