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对于以下哪些情况,银行应当基于对客户的了解,加大贸易融资真实性审查力度()
多选题
对于以下哪些情况,银行应当基于对客户的了解,加大贸易融资真实性审查力度()
A. 融资业务具有交易对手相对集中的特点
B. 通过转口贸易形式开展的对外贸易活动
C. 贸易收支中外币与人民币币种错配较为突出
D. 90天以内的贸易融资业务
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对于以下哪些情况,银行应当基于对客户的了解,加大贸易融资真实性审查力度()
A.融资业务具有交易对手相对集中的特点 B.通过转口贸易形式开展的对外贸易活动 C.贸易收支中外币与人民币币种错配较为突出 D.90天以内的贸易融资业务
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判断题
国际贸易融资既包括为客户提供的基于真实跨境贸易的融资和融信业务,也包括基于融资和融信的保值避险、资金财务管理等增值服务及综合服务方案()
答案
多选题
商业银行应当根据集团客户所处的行业和经营能力,对集团客户的以下哪些情况设置授信风险预警线()
A.授信总额 B.资产负债指标、盈利指标、流动性指标 C.贷款本息偿还情况 D.关键管理人员的信用状况
答案
多选题
银行从业人员履行对客户尽职调查义务,应当了解客户的()。
A.财务状况 B.业务状况 C.业务单据 D.风险承受能力 E.资金调拨的用途
答案
单选题
银行应遵照“了解你的客户”()原则,加强对虚构贸易背景等行为的甄别。
A.了解你的客户 B.了解国内市场 C.了解贸易形势 D.了解外汇政策
答案
单选题
建设银行融信通业务主要基于以下()方式给予出口商融资。
A.大宗商品质押 B.中信保公司提供的出口信用保险 C.应收账款质押 D.上下游客户信用捆绑 E.客户信用
答案
多选题
银行为企业办理货物贸易外汇收支相关业务,应当根据以下哪些证件确认客户主体资格?()
A.营业执照 B.组织机构代码证 C.税务登记证(或三证合一的营业执照) D.对外贸易经营者备案表,或外商投资企业批准证书
答案
多选题
了解客户上下游情况的重要性包括以下哪些()
A.判断客户的市场地位,稳定性,对上下游的依赖度,未来发展前景 B.了解上下游供销链,建立借款人经营模式框架 C.判断结款方式对现金流的影响(还款日期) D.对应的资产负债表和损益表调查相关项目的交叉检验
答案
多选题
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的()。
A.账户开立 B.资金调拨的用途 C.账户是否会被第三方控制使用 D.生理缺陷 E.婚姻状况
答案
多选题
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的()
A.账户开立 B.资金调拨的用途 C.账户是否会被第三方控制使用 D.婚姻状况
答案
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对中长期客户授信,需要了解下列哪些情况?()
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时,应当了解的客户情况包括()
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时,应当了解的客户情况是( )。
对于网上银行客户的挂起功能,以下哪些说法正确()
商业银行对集团客户授信应当遵循哪些原则()
以下哪类客户在办理业务的过程中应当加强了解并记录资金来源、资金用途、贸易或交易的背景、交易对手情况等信息?()
银行为客户办理贸易融资时,应坚持以实体经济需求为基础,了解客户对贸易融资规模、等的实际需求,使贸易融资各项要素与实体经济需求合理匹配。---运营部()
商业银行对集团客户授信应当遵循以下原则:
商业银行对集团客户授信应当遵循以下原则()
银行从业人员在了解客户的时候,需要了解客户的财务状况、业务状况等内容,这是基于( )的要求做出的。
客户出险后应及时报案,应及时了解客户的出险情况,以下哪些内容是正确的()
银行业监督管理机构应当基于现场检查情况,定期对商业银行理财业务进行评估()
银行办理结售汇业务,应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。
银行办理结售汇业务,应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则()
银行办理结售汇业务,应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则()
对于初次上门推销的准客户,在相互不了解的情况下,银行推销人员可以采用()
对于人民银行确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易应加强了解并记录以下哪些信息()
出现以下哪些情况时,金融机构应当重新识别客户()。
客户在我行投资“龙行e融”产品后,可以进行以下哪些操作()
对于高风险客户需要重点关注,应当以了解你的客户为原则,对客户等信息,加强人工甄别监测分析()
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