多选题

银行对以下客户,应谨慎发放境外贷款()

A. 担保或抵押物的合法性、有效性存疑
B. 融资项目存在法律风险、或与国家宏观经济、产业发展方向、本行信贷政策不符
C. 境外融资资金用途、流向不到位,违规将境外贷款资金调回境内使用
D. 利用关联企业滚动办理业务,实现还旧借新或借新还旧

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多选题
银行对以下客户,应谨慎发放境外贷款()
A.担保或抵押物的合法性、有效性存疑 B.融资项目存在法律风险、或与国家宏观经济、产业发展方向、本行信贷政策不符 C.境外融资资金用途、流向不到位,违规将境外贷款资金调回境内使用 D.利用关联企业滚动办理业务,实现还旧借新或借新还旧
答案
多选题
根据展业自律规范,银行为企业办理境外贷款业务,贷款发放及支付时,应审核()
A.借款人提款申请 B.贷款相应商业单证和付款凭证 C.借款人尽职调查表 D.银行认为针对前述材料需提供的补充材料
答案
多选题
根据展业自律规范银行在发放境外贷款后,应进行持续监控做到()
A.跟进资金流向 B.对于“关注客户”关注币种及期限错配风险 C.必要时,可通过要求客户追加担保或抵押物,提前收回贷款等措施化解风险 D.对于“关注客户”应拓宽信息核实渠道,通过行业协会、境内外关联行、第三方机构等途径加强客户追踪调查
答案
多选题
严禁对以下客户发放个人非房贷款业务()
A.个人助业贷款借款人经营实体股权比例未达标 B.向涉及诉讼、经济纠纷或对外担保过多等明显风险隐患的借款人发放贷款 C.法人贷款逾期、不良或出现明显风险隐患的公司高管 D.保证人不符合准入条件
答案
多选题
境外项目人民币贷款是指境内银行向()等境外项目发放人民币贷款。
A.境外直接投资 B.对外承包工程 C.出口买方信贷 D.进口保理
答案
多选题
政府融资平台新发放贷款包括新增客户贷款和存量客户新增贷款,应遵循以下哪些原则?()
A.择优支持 B.商业运作 C.规范管理 D.提高层级
答案
单选题
为企业办理境外贷款业务,以下不是银行应注意防范的境外贷款业务涉及的各类风险之一()
A.利率风险 B.涉敏风险 C.产品风险 D.国别风险
答案
单选题
银行可向境内机构在境外投资的企业或项目发放人民币贷款, 通过境外分行或境外代理银行发放人民币贷款的, 银行可以向境外分行调拨人民币资金或向境外代理银行融出人民币资金, 并在 天内向所在地人民银行备案。
A.5 B.7 C.10 D.15
答案
判断题
银行办理境外贷款业务时,应审核境外机构从境内银行贷款而不是直接从境外银行贷款的商业合理性解释()
答案
单选题
银行在发放境外贷款后,应进行持续监控,跟进资金流向,关注及期限错配风险,避免对还贷资金来源产生的不利影响()
A.账户 B.汇率 C.币种 D.反洗钱
答案
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