多选题

根据徽商银行收单业务管理规定,各分支行市场推广人员在发展商户时,必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查,对商户的()等相关信息进行全面了解,并对现场调查的真实性和有效性负责

A. 基本情况
B. 经营情况
C. 财务情况
D. 收单经验
E. 信用状况

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多选题
根据徽商银行收单业务管理规定,各分支行应严格遵守()徽商银行的商户选择原则
A.合法合规性 B.持续稳定性 C.管理规范性 D.条件具备性 E.真实合理性
答案
多选题
根据徽商银行收单业务管理规定,各分支行市场推广人员在发展商户时,必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查,对商户的()等相关信息进行全面了解,并对现场调查的真实性和有效性负责
A.基本情况 B.经营情况 C.财务情况 D.收单经验 E.信用状况
答案
多选题
根据徽商银行收单业务管理规定,对于出现()等高风险情况,各分支行应依据与商户签署的合作协议,暂停商户收单业务结算账户的资金支付,降低出现收单业务损失的风险
A.争议款项过高 B.退款交易过多 C.退款额过高 D.拖欠退款额过高 E.交易额过高
答案
单选题
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,收单业务资料录入环节属于()风险等级
A.低频高危 B.低频低危 C.高频高危 D.高频低危
答案
多选题
根据徽商银行收单业务管理规定,推广人员在商户现场调查过程中,如发现商户存在下列哪些可疑现象,应做深入调查,排除潜在风险()
A.商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符,且无合理解释和必要证明的,表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑 B.商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的,表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议 C.商户仅有小面积的办公场所,没有经营场所和货品,员工也非常少的,说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑 D.商户声称已经营了一段时间,但没有存货或存货很少;或商户的存货与登记的经营范围不符的,表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑 E.商户的经营地址非常偏僻,远离市中心,或是在私人住宅经营或办公,或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营,或是经营、办公环境简陋的,表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
答案
多选题
根据手机银行市场推广主体的方式不同,可分为()
A.银行的手机银行 B.移动运营商的手机银行 C.政府的手机银行 D.手机制造商的手机银行
答案
单选题
根据徽商银行收单业务管理办法,()是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请为特约商户
A.虚假申请 B.侧录 C.泄露账户及交易信息 D.套现
答案
多选题
根据《徽商银行运营业务检查管理办法》,以下属于支行工作职责的是()
A.负责贯彻落实上级行组织的各项运营业务检查工作要求 B.负责网点柜面及下辖机构各项运营业务处理和操作流程的现场检查辅导 C.负责落实检查发现问题的整改,并确保整改符合要求 D.负责定期汇总检查辅导情况,提出改进的意见和措施,及时上报检查报告 E.运营业务检查相关制度实施细则的制定和修订合规性审查工作
答案
多选题
根据徽商银行信用卡业务催收管理规定,催收档案主要包括()
A.电话催收录 B.信函邮寄记录 C.催收系统中记录的催收管理工作事项 D.上门催收通知及回执 E.催收记录表
答案
多选题
可能导致徽商银行直联收单商户资金退汇的原因有()
A.账号户名不符 B.开户行录入错误 C.账号不存在 D.账号状态不正常 E.金额过大(100万以上)
答案
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根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,发卡业务资产催收环节属于()风险等级 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,信用卡业务的风险主要包括() 根据《徽商银行运营业务检查项目表》要求,分行运营管理部应检查支行账户使用管理是否合规() 根据《徽商银行网联业务清算管理办法(试行)》的规定,下列说法正确的是() 收单机构应于次年前向人民银行当地分支行报送年度收单业务发展和管理情况专项报告() 根据徽商银行信用卡汽车分期业务风险管理规定,徽商银行汽车分期业务申请人须具备年龄在18周岁周岁的准入条件() 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定,发卡业务资料录入环节属于()风险等级 根据《徽商银行本票业务操作规程》,支行在办理系统外银行本票解付业务时,应通过交易来确认本票信息?() 是徽商银行银行汇票业务的管理部门() 下列关于徽商银行间联收单商户资料录入描述中,正确的是() 根据徽商银行收单业务管理办法,商户未经收单机构许可,擅自将固定POS机具从收单机构登记的原始装机地址转移至另一地址属于什么类型的违规行为() 根据《徽商银行运营业务检查项目表》要求,支行营业部主任对上门收款业务的检查频率为() 根据我行《徽商银行银行本票业务操作规程》的规定,以下说法正确的是() 根据《徽商银行运营业务检查项目表》要求,综合支行负责人对支行柜员会计专用印章进行检查() 根据《徽商银行运营业务检查项目表》要求,柜员或业务专管人员印鉴卡管理的检查频率为() 根据《徽商银行运营业务检查项目表》要求,分行运营管理部应检查支行印控机使用情况是否合规() 根据《徽商银行运营业务检查项目表》要求,下列非支行营业部主任每月检查事项的是() 根据工商银行收单业务管理办法,对安装移动POS的商户巡查频率要求是() 根据《徽商银行运营业务检查管理办法》,运营业务检查的主要内容有() 根据《徽商银行运营业务检查管理办法》,我行运营业务检查的管理体制是()
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