单选题

理财规划师建议客户进行资产配置时要多注意非关联资产的配置,因为资产组合理论表明,资产间关联性极低的多元化证券组合可以有效降低()。

A. 系统风险
B. 利率风险
C. 非系统风险
D. 市场风险

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单选题
理财规划师建议客户进行资产配置时要多注意非关联资产的配置,因为资产组合理论表明,资产间关联性极低的多元化证券组合可以有效降低()。
A.系统风险 B.利率风险 C.非系统风险 D.市场风险
答案
单选题
对于净资产占总资产比例较低的客户来说,理财规划师应当建议他们(),提高净资产比例。
A.采取扩大储蓄投资的方式 B.提高资产流动性 C.以住房抵押贷款购买住房 D.降低资产流动性
答案
单选题
理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指()。
A.市场价值 B.历史价值 C.依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值 D.重置价值
答案
多选题
理财规划师在与客户进行语言交流时应注意()。
A.词语的特定意思 B.不要使用“保证”等词 C.在介绍所在机构时,不得有直接或间接贬损其他机构的词语 D.避免主观臆断 E.语速和长度
答案
多选题
理财规划师在与客户进行语言交流时,应注意()。
A.词语的特定意思 B.不要使用保证、肯定等措辞 C.在介绍所在机构时,不得有直接或间接贬损其他机构的语言 D.避免主观臆断 E.语速和长度
答案
多选题
理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
A.理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 B.理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 C.理财规划师在客户口头承诺后,即可对方案进行修改 D.某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 E.理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改
答案
多选题
在理财规划服务中,理财师应对客户的资产进行合理配置。资产配置包括的具体步骤有( )。
A.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别 B.利用历史数据分析各类资产的期望值标准差以及相关系数 C.确定风险资产组合的有效边界 D.结合无风险资产和风险资产组合,选择能满足收益目标的最优风险组合 E.根据投资者实现人生不同阶段所需要的投资报酬率,在有效前沿上找到最优投资组合
答案
多选题
理财规划师在对客户进行收支表分析时应该特别注意()
A.理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注 C.任何客户都应该努力保持正的净现金流量 D.理财师应关注于减少客户家庭的债务负担 E.理财师应着重关注家庭的资产配置合理性
答案
多选题
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限,理财师的建议正确的有()。
A.对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资 B.对于短期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 C.对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资 D.对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略 E.对于长期投资目标,成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
答案
多选题
理财规划师在协助客户制定理财目标时,应提醒客户注意()。
A.理财目标必须具有现实性 B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨 C.理财目标要有明确具体的时间 D.理财目标要有明确具体的地点 E.理财目标要有明确具体的金额
答案
热门试题
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。关于投资目标的期限,理财师的下列建议不正确的是() 理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括()。 理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意()。 理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时,应注意()。 理财规划师在为客户理财时,需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书,下列说法正确的有() 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。 不同于专业职业规划师,理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。 理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时,应特别注意() 执行理财方案时,理财规划师应注意( )。 执行理财方案时,理财规划师应注意() 理财规划师提问时应注意()。 理财规划师提问时应注意()。 助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略,原因是()。 在进行汽车消费信贷时,理财规划师应提醒客户注意的事项不包括()。 理财规划师在提问时,应注意()。 理财规划师毕竟不是专业的职业规划师,在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议()。 理财规划师为客户制订综合理财规划建议书的作用不包括() 理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括() 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )
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