分支行需特别关注以下几类账户,做好自查和监控,必要时上门核查企业信息,发现异常账户,及时采取措施并报告()
A. 有大笔资金进入并在短期内流出(多发生在对账期限内)的账户,除关注单笔金额,还要连续关注一段时期(如三个月)内累计金额
B. 新开户且发生银行预留印鉴变更,同时当日发生额累计达到等值人民币100万元(含)的单位账户
C. 账户出现三次以上空头或印鉴不符的
D. 非长期合作企业(指从事临时经营活动的单位或临时机构、投资人)开立的临时结算账户
E. 多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
F. 未经银行营销,企业自然开立并立即收付大额款项的存款账户,重点关注非我行主动营销且注册地或实际办公地远离开户网点的
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