单选题

以下关于理财投资签约业务说法错误的是()。

A. 客户首次购买理财产品签约时客户须先进行风险类型评估
B. 在农业银行开立个人结算账户的个人客户可以在开户行所在省内的任一营业机构以客户号进行签约
C. 对公客户对账户签约,可在开立结算账户所在的同一地市内辖内网点办理
D. 当同时开通多个交易渠道时,柜面端可对其他渠道发起的认购

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单选题
以下关于理财投资签约业务说法错误的是()。
A.客户首次购买理财产品签约时客户须先进行风险类型评估 B.在农业银行开立个人结算账户的个人客户可以在开户行所在省内的任一营业机构以客户号进行签约 C.对公客户对账户签约,可在开立结算账户所在的同一地市内辖内网点办理 D.当同时开通多个交易渠道时,柜面端可对其他渠道发起的认购
答案
多选题
以下关于对公理财投资解约业务,说法正确的是()。
A.签约自动理财的,需解约自动理财后方可进行解约 B.风险类型评估有效期过期的客户,在办理解约前,必须重新进行风险评估 C.客户持有未到期理财产品时不可进行解约,待产品到期且资金到账后,方可进行解约 D.存在待清算的认购
答案
多选题
以下关于对公理财投资解约业务,说法正确的是()
A.签约自动理财的,需解约自动理财后方可进行解约 B.风险类型评估有效期过期的客户,在办理解约前,必须重新进行风险评估 C.客户持有未到期理财产品时不可进行解约,待产品到期且资金到账后,方可进行解约 D.存在待清算的认购、申购交易时不可进行解约,需先进行“50322理财委托撤销”成功后方可进行解约
答案
单选题
以下关于《外债签约情况表》和《业务登记凭证》,说法错误的是()
A.外债账户开立须审核《外债签约情况表》和《业务登记凭证》 B.外债账户关闭无须审核《外债签约情况表》和《业务登记凭证》 C.外债账户资金结汇须审核《外债签约情况表》和《业务登记凭证》 D.外债账户资金划转类外债提款须审核《外债签约情况表》和《业务登记凭证》
答案
多选题
以下关于商业银行理财业务与自营业务说法错误的是()。
A.经过银行有权决策机构同意,理财资金投资范围可以作为银行的不良资产 B.银行自营资金和理财资金可以进行交易,以调节理财业务的监管指标 C.理财业务和自营业务应分别制定独立的业务制度和操作流程 D.经过银行有权决策机构同意,可以发放自营贷款承接存在偿还风险的理财投资业务
答案
单选题
以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是( )。
A.商业银行开展个人理财业务要对客户进行细分,选择目标客户, 根据不同客户的需求开发新产品,有差别 B.商业银行开展个人理财业务要对客户一视同仁,不能差异化对待 C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销 D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务
答案
单选题
以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是( )。
A.要求银行上下以目标客户为基础,对客户进行细分,根据不同客户的需求开发新产品,有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务 B.最关键的一步就是要对客户一视同仁,不能差异化对待 C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销 D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务
答案
多选题
以下关于理财业务的说法正确的是()
A.理财产品设定购买起点金额 B.理财产品由柜员办理销售 C.理财相关资料应指定专人专夹保管 D.同一期理财产品统一客户只能购买一次
答案
单选题
以下关于理财预约认购额度说法错误的是()
A.客户预约成功后,认购用的账号必须与预约时所留的账号一致。 B.理财产品预约认购有效期内,客户的一个账户对同一款可预约理财产品预约成功后,在未进行预约撤销或认购前,可以继续第二次预约。 C.客户应在产品预约有效期内完成认购交易,过期将视为客户主动放弃预约额度,预约额度将在预约到期日的约定时间终止,自动释放到产品可售额度内。 D.认购交易进行后,相应的预约自动失效
答案
单选题
以下关于理财规划书的说法错误的是()
A.对各类假设情况、概念等具体说明 B.把如何解决客户理财需求(目标)放在中心地位,避免产品宣传、推销的嫌疑 C.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议 D.为显示专业性,尽量使用专业术语
答案
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