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商业银行应当对拟代销产品开展尽职调查,可以以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据之一()
判断题
商业银行应当对拟代销产品开展尽职调查,可以以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据之一()
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商业银行应当对拟代销产品开展尽职调查,可以以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据之一()
答案
判断题
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定,商业银行应当对拟代销产品开展尽职调查,可以仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批根据()
答案
单选题
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定,商业银行应当对拟代销产品开展尽职调查,可以仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批根据()
A.正确 B.错误
答案
判断题
商业银行开展其关联方作为代销业务合作机构时,对合作机构管理和代销产品准入等方面要求可以低于其他合作机构()
答案
单选题
商业银行开展代销业务,总行应当以形式对对分支机构代销产品范围进行明确授权()
A.书面形式 B.口头形式 C.电话形式 D.通信形式
答案
判断题
商业银行的股东、由商业银行直接或者间接控制的金融机构或者商业银行所在集团其他金融机构等关联方为代销业务合作机构的,商业银行对其在合作机构管理和代销产品准入等方面的要求可以低于其他合作机构()
答案
单选题
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行的股东、由商业银行直接或者间接控制的金融机构或者商业银行所在集团其他金融机构等关联方为代销业务合作机构的,商业银行对其在合作机构管理和代销产品准入等方面的要求可以适当低于其他合作机构()
A.正确 B.错误
答案
单选题
商业银行开展代销业务,应当符合国务院金融监督管理机构关于代销有关金融产品的要求()
A.资质 B.资金 C.规模 D.报备
答案
多选题
商业银行在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查,尽职调查应当包括( )。
A.财务稳健性 B.管理能力和行业地位 C.对银行业的熟悉程度 D.突发事件应对能力 E.对其他商业银行提供服务的情况
答案
判断题
商业银行对代销产品的风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用商业银行的评级结果。正确:应当采用对应较高风险等级的评级结果()
答案
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商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查,尽职调查应当包括()
商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查,尽职调查应当包括( )。
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,商业银行总行应当对合作机构实行管理,建立并有效实施对合作机构的尽职调查、评估和审批制度,及时对存在严重违规行为、重大风险或其他不符合合作标准的机构实施退出()
商业银行总行应当对合作机构实行管理,建立并有效实施对合作机构的尽职调查、评估和审批制度,及时对存在严重违规行为、重大风险或其他不符合合作标准的机构实施退出()
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定,以下做法中,符合商业银行开展代销业务时对合作机构的管理要求的有:()
按照《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的要求,商业银行对应当对代销产品进行风险评级,风险评级结果与合作机构不一致的()
商业银行应当根据代销产品的投资范围、投资资产、投资比例和风险状况等因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的,可以采用对应较低风险等级的评级结果()
按照《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》要求,商业银行至少应当根据代销产品的因素对代销产品进行风险评级()
商业银行代销风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用__的评级结果()
商业银行应当使用合作机构提供的实物或电子形式的代销产品宣传资料和销售合同,全面、客观地揭示代销产品风险。国务院金融监督管理机构另有规定的除外()
商业银行开展代销业务,原则上应当通过进行销售()
商业银行可以代理销售下列哪些合作机构发行的金融产品()
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定,以下做法中,不符合商业银行开展代销业务时对合作机构的管理要求的有:()
商业银行开展代销业务,应当加强投资者适当性管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售与其相匹配的金融产品()
商业银行原则上应当由其总行承担代销产品的审批职责,并以__对分支机构代销产品范围进行明确授权()
商业银行总行不得与合作机构一级分支机构签订代销协议()
商业银行应当根据代销产品的投资范围、投资资产、投资比例和风险状况等因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用对应较等级的评级结果()
商业银行应当根据代销产品的投资范围、投资资产、投资比例和风险状况等因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用对应较低风险等级的评级结果()
根据《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,银行业金融机构对拟代销产品应开展,不得仅依据合作机构的产品审批资料作为产品审批依据()
《商业银行授信工作尽职指引》明确,()指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。
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