多选题

出现()情况时,开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务,并出具书面付款依据等

A. 账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易
B. 账户资金快进快出,不留余额或留下一定比例余额后转出,过渡性质明显
C. 拆分交易,故意规避交易限额
D. 账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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多选题
出现()情况时,开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务,并出具书面付款依据等。
A.账户资金集中转入 B.账户资金快进快出,不留余额或留下一定比例余额后转出,过渡性质明显 C.拆分交易,故意规避交易限额 D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模
答案
多选题
出现()情况时,开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务,并出具书面付款依据等
A.账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易 B.账户资金快进快出,不留余额或留下一定比例余额后转出,过渡性质明显 C.拆分交易,故意规避交易限额 D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
答案
多选题
单位银行结算账户向个人银行结算账户转账,具有下列一种或多种特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能()
A.账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易; B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显; C.拆分交易,故意规避交易限额; D.账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符; E.其他可疑情形。
答案
多选题
存款人申请开立各类银行结算账户时,均需与开户行签定银行结算账户管理协议,开户行加盖公章,存款人加盖单位公章,签章人是()。
A.法人 B.法定代表人 C.单位负责人 D.授权代理人
答案
多选题
办理单位客户主动撤销银行结算账户的,除应填写《撤销单位银行结算账户申请书》,注明销户原因。开户行审核后,下列()情况不能办理销户
A.已交回所有未用空白重要凭证,抄列清单并加盖单位公章或预留签章 B.已提交正式公函 C.如无法附“未按规定交回未用重要空白凭证清单”的,客户已在公函中说明理由 D.客户在银行尚有扣罚款项未了结 E.有中国银行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证未了结
答案
单选题
变更单位银行结算账户时,以下对开户行的处理描述错误的是()。
A.开户行经办人对存款人提交的变更申请资料的真实性 B.开户行经办人对存款人在变更申请书上填写的内容与存款人提交的资料认真核对 C.开户行经办人审查变更申请资料完整无误后,在经办人(签章)处加盖经办人私章,并将资料及变更申请书交另一经办人复核 D.申请资料及变更申请书复核无误后,复核人在变更申请书“开户银行审核意见”栏签署具体审核意见,填写审核日期,加盖附件章及业务公章
答案
单选题
当单位客户在同一开户行撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可以自()起办理付款业务
A.开立之日 B.开立次日 C.开立之日3日后 D.开立之日5日后
答案
判断题
基本账户开户银行应自撤销银行结算账户之日起3个工作日内将撤销基本账户的情况书面通知其他结算账户开户行()
答案
单选题
单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过( )的,应向其开户行提供付款依据。
A..1万元 B..3万元 C..5万元 D..7万元
答案
判断题
落地业务经办行是客户网上银行转出账户的开户行()
答案
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下列( )情况存在时,存款人不得申请向开户行提出撤销银行结算账户。 下列______情况存在时,存款人不得申请向开户行提出撤销银行结算账户。 下列()情况存款人应向开户行提出撤销银行结算账户的申请。 下列()情况存款人应向开户行提出撤销银行结算账户的申请 ()时,存款人不得申请向开户行提出撤销银行结算账户。 开立单位银行结算账户,开户行必须对存款人提交的开户资料进行审查() 银行如何确定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额 当存款人在同一开户行撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可自开立之日起办理付款业务() 企业网上银行注册业务的受理网点可以不是结算账户开户网点() 开户行为单位客户开立单位银行结算账户后,未启用前,账户处于( )状态。 企业网上银行的签约行就是企业网上银行的开户行,一经开立,不得变更() 单位银行结算账户为托管账户、监管账户的,可以与开户行约定开通通存通兑业务() 一般存款账户是单位存款人因或,在基本存款账户开户行以外的银行开立的银行结算账户() 企业网上银行注册业务的受理网点须是其结算账户开户网点() 对于未发生收付活动(结息除外),且未欠开户行债务的单位人民币银行结算账户及外汇经常项目活期账户,开户行应通知存款单位办理销户手续() 开户行为单位客户开立单位银行结算账户后,支付生效日后,账户处于状态() 办理单位银行结算账户的撤销,若撤销核准类账户,以下对开户行的操作描述错误的是()。 开户单位在银行开立单位银行结算账户时,与开户银行签订的《人民币单位银行结算账户管理协议》上开户银行加盖的印章是() 存款人尚未还清开户行贷款本息的,可以办理单位银行结算账户的销户手续() 客户申请变更单位银行结算账户开户资料信息,以下可向开户行提交、作为证明文件的资料有()。
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