多选题

商业银行开展个人理财业务有()情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
B. 挪用单独管理的客户资产的
C. 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
D. 未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管理措施,造成银行重大损失的
E. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

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多选题
商业银行开展个人理财业务有(  )情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A.挪用单独管理的客户资产的 B.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 D.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的 E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务有()情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 B.挪用单独管理的客户资产的 C.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 D.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管理措施,造成银行重大损失的 E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务有()情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、检测预管控措施,造成银行重大损失的 C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 E.挪用单独管理的客户资产的
答案
单选题
商业银行开展个人理财业务存在()情形的,其直接责任人将可能追宄刑事责任。
A.未按规定进行风险揭示和信息披露 B.提供虚假的成本收益分析报告 C.未按规定进行客户评估 D.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务有下列(  )情形之一的,中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C.挪用单独管理的客户资产的 D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
答案
单选题
商业银行开展个人理财业务存在()情形时,其直接责任人将可能被追宄刑事责任。
A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果 B.未按规定进行风险揭示和信息披露 C.提供虚假的成本收益分析报告 D.未按规定进行客户评估
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,中国银行业监督管理委员会可
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C.挪用单独管理的客户资产的 D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
答案
多选题
根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》,存在以下情形之一的农村商业银行,省联社可暂停其开展理财业务()
A.部门设置和人员配备达不到要求的 B.新增委外或投顾管理的 C.因违规宣传、销售和经营行为,导致客户投诉等舆情事件,被监管部门或市场主管部门处罚的 D.投资出现重大损失、多次出现流动性风险或案件的 E.监管部门或省联社检查认定理财业务管理存在重大问题、风险隐患的
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有()。
A.利用个人理财业务从事洗钱活动 B.泄露客户个人交易信息 C.向客户披露理财产品的有关投资管理信息 D.不当使用客户个人资料 E.为客户进行理财产品风险揭示
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务实行()
A.审批制 B.备案制 C.报告制 D.审核制 E.咨询制
答案
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商业银行开展个人理财业务,应遵守()。 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。 商业银行开展个人理财业务有下列( )精形之一的,中国银监会可以依据相关规定 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事 责任。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务实行()制和()制。 商业银行个人理财业务管理暂行办法,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件() 商业银行开展理财业务不得存在以下情形() 商业银行开展个人理财业务的优势包括 商业银行开展个人理财业务实行____和____。( ) 风险隔离是商业银行开展理财业务的管理要求之一。 按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展需要批准的个人理财业务,应当具备等条件() 商业银行开展个人理财业务有下列()的情形,银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。 在我国,商业银行开展个人理财业务实行( )。 商业银行开展个人理财业务说法正确的有()。 在我国,商业银行开展个人理财业务实行( )。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务,应当建立相应的(),并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应按照符合()的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。 商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,由银行监督管理机构依据《银监督管理法》的规定实施处罚。 商业银行开展个人理财业务和代销证券投资基金属于商业银行的() 商业银行开展个人理财业务有下列(    )的情形,银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行开展需要批准的个人理财业务应当满足的条件包括()
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