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属于“红名单”范围的客户做客户风险评级时应评定为无风险客户()
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属于“红名单”范围的客户做客户风险评级时应评定为无风险客户()
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属于“红名单”范围的客户做客户风险评级时应评定为无风险客户()
答案
单选题
个人网银客户在办理()业务时,需要做客户风险评级。
A.股票交易 B.理财产品 C.外汇买卖 D.期货
答案
判断题
信用卡“红名单”客户分为“高级红名单客户”和“中级红名单客户”()
答案
判断题
客户评级反映客户违约风险的大小,评级越高,客户违约风险越大,评级越低,客户违约风险越小()
答案
单选题
心理风险因素属于无风险因素()
A.正确 B.错误
答案
单选题
非违约客户风险评级由该客户()决定;违约客户风险评级由该客户()决定
A.预测违约概率、可能损失率 B.可能损失率、预测违约概率 C.违约概率、可能损失率 D.违约概率、损失率
答案
单选题
新反洗钱系统对存量客户的审查:存量客户每系统进行评级;高风险客户评级周期为,较高风险客户评级周期为,较低风险客户评级周期为,低风险、一般风险客户评级周期为()
A.月、半年、半年、一年、一年 B.季度、半年、一年、半年、一年 C.月、半年、一年、半年、一年
答案
单选题
客户洗钱风险等级评定的范围包括各类()客户、对私客户。
A.个人 B.对公 C.单位 D.以上均是
答案
判断题
客户风险等级评定的范围包括各类对公客户、对私客户()
答案
单选题
我行与高风险国家客户建立业务关系时,开展强化身份识别无风险后,即可开展业务()
A.正确 B.错误
答案
热门试题
无风险资产的风险为( ),收益率为无风险收益率。
无风险资产的风险为(),收益率为无风险收益率
根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》,中风险客户,自评定风险等级后每()审核一次客户基本信息。
信用评级BBB-及以下正常类客户属于风险较低客户()
根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》高风险客户,自评定风险等级后每审核一次客户基本信息()
根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》,低风险客户,自评定风险等级后至少每()审核一次客户基本信息。
红名单客户信用状况最好,灰名单客户次之,黑名单客户信用度最差,是企业严格监管的目标。
红名单客户信用状况最好,灰名单客户次之,黑名单客户信用度最差,是企业严格监管的目标。
折现率应高于无风险利率。()
下列属于无风险资产的是()。
不属于任何风险名单,且符合下列情况的客户,可以直接定性低风险等级客户()
与客户签署协议时,如果客户提出修改合同或使用医院的客户范本,销售人员可根据自己判断,如确定合同无风险即可直接与客户签署()
无风险资产的风险为( )。
根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理暂行规定》,高风险客户,自评定风险等级后每()审核一次客户基本信息。
无风险利率
使用资本资产定价模型估计普通股成本时,要估计无风险利率。一般认为,政府债券没有违约风险,可以代表无风险利率。为此,可以选择()作为无风险利率
个人客户申请加入网银红名单,需要提供()
红名单适用所有有不停机需求的集团客户()
对已确立过风险等级的客户,对于最高风险客户每3个月进行一次风险评级;次高风险客户每半年进行一次评级;中风险类客户每年进行一次评级;其余客户每2年进行一次评级()
在制裁风险名单发生更新时,反洗钱特殊名单系统自动对存量客户执行批量检索。如发现客户疑似命中制裁风险名单的,将推送系统任务至,由其及时认定。如认定客户属于制裁风险名单的,应及时通知,由其通知并督促客户主管部门按照相关要求,对存量涉制裁客户采取相应的风险管控措施()
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