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金融企业为客户开立的存款账户在使用和管理时,应注意哪些问题?

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主观题
金融企业为客户开立的存款账户在使用和管理时,应注意哪些问题?
答案
多选题
金融机构办理存款业务时,应审查客户身份,不得为客户开立哪些账户()。
A.实名账户 B.匿名账户 C.真名账户 D.假名账户
答案
判断题
金融机构办理存款业务时,应审查客户身份,不得为客户开立匿名、假名账户()
答案
单选题
对于企业客户开立的基本存款账户、临时存款账户,经营机构柜员还应于账户开立通过账户管理系统打印《基本存款账户信息》和存款人密码,并通过柜面业务系统扫描《基本存款账户信息》()
A.、当日 B.、2个工作日 C.、3个工作日 D.、5个工作日
答案
单选题
企业客户可开立个基本存款账户()
A.1 B.2 C.3 D.4
答案
多选题
对下列哪类资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户()
A.基本建设资金、更新改造资金 B.财政预算外资金 C.证券交易结算资金、期货交易保证金 D.粮、棉、油收购资金
答案
单选题
个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示,使用()
A.本人身份证件,实名 B.代理人身份证件,实名 C.本人身份证件,化名 D.代理人身份证件,化名
答案
多选题
《企业银行结算账户管理办法》规定,企业开立基本存款账户、临时存款账户实行,预算单位开立专用存款账户实行()
A.报批制度 B.备案制度 C.核准制度 D.申请制度
答案
单选题
开户行为企业客户开立基本存款账户、临时存款账户,应在账户启用完成在人行账户管理系统的备案()
A.当日 B.次日 C.三个工作日内 D.五个工作日内
答案
多选题
企业开立基本存款账户包括哪两个环节()
A.银行审核 B.银行核实 C.上级机构审批 D.人民银行许可
答案
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个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示(),使用实名。 企业申请开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时,应当提供基本存款账户编号() 客户开立定期存款账户或通知存款账户时,账户性质应选为存款账户() 单位定期存款实行账户管理,客户未在存款行开立活期结算账户的,存款时须提交() 对于企业客户开立的其他存款账户,以及非企业客户开立的非核准类账户,经营机构柜员应于账户开立之日起内(含账户开立日),通过账户管理系统将账户信息向当地人民银行备案() 个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人,使用实名() 单位客户开立专用存款账户,应出具开立基本存款账户的证明文件外,还须提供()。 开户行(含未取消企业银行结算账户许可地区的开户行)为持有基本存款账户编号的企业客户开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时,应要求其提供() 持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、临时存款账户时,开户行应通过账户管理系统查询企业基本存款账户“经营范围”是否含有字样,核实企业是否持有基本存款账户编号() 开户行为企业客户开立基本存款账户,应当通过人民币银行结算账户管理系统准确审核基本存款账户的,未通过审核的不得为其开立基本存款账户() 持有基本存款账户编号的企业申请开立非基本存款账户时,开立机构还应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户是否含有“取消开户许可证核发”字样,核实企业是否持有基本存款账户编号() 客户要求开立基金账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施。 对于企业类开立的基本存款账户和临时存款账户,开户网点完成“531”系统开户后,应最迟于次日在账户管理系统备案,备案成功后方可完成账户开立() 依据“交通银行企业银行结算账户管理办法(2019年版)”,已开立基本存款账户的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时,应当向开户机构提供基本存款账户开户许可证核准号() 客户在邮政银行开立外币储蓄账户时,应遵循个人存款账户()的有关规定 客户在邮政银行开立外币储蓄账户时,应遵循个人存款账户()的有关规定 客户开立一般存款账户、预算单位开立专用存款账户为备案类账户() 存款人对哪些资金的管理和使用可以申请开立专用存款账户() 开立个人存款账户时,应做好() 企业在取消银行账户许可前开立的基本存款账户、临时存款账户正常使用?()
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