利率风险中的资产负债期限不匹配风险是指资产到期（重新定价期限）长于或者短于负债到期期限（重新定价期限），利率变化后资产利率和负债利率不同时变化引起的银行利差变化风险。

资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在（）。<br/>①流动性和期限的不匹配②利率的不匹配<br/>③品种类型的不匹配④风险权重的不匹配 由于资产负债期限结构匹配不合理而导致的金融风险是( )。 从商业银行管理经验看，广义资产负债管理是指银行为应对市场利率变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理，是以利率风险为管理对象的资产负债匹配管理。 到期资产与到期负债若未能匹配，则形成资产负债的（ ）。 流动性风险成因的（ ）决定了它可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险。 商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（　　）。 商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。   全面风险管理理论，重点强调对资产业务、负债业务的协调管理，通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制。（ ） 流动性风险成因的复杂性决定了它可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险（） 流动性风险成因的复杂性决定了它可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险（） 保险资金运用风险主要包括（）：①市场风险；②新增资金的配置压力；③新的投资渠道风险；④资产负债不匹配风险。 全面风险管理理论，重点强调对资产业务和负债业务的协调管理，通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制。（） 流动性风险主要分为资产流动性风险和负债流动性风险。资产流动性风险主要表现为存贷比例过高，资产负债结构不匹配；负债流动性风险主要表现为备付金不足，出现支付缺口（） 在商业银行资产负债管理方法中，用来衡量银行资产与负债之间重新定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是（）分析法。 优化资产负债期限结构的目的是完全消除期限错配风险。 优化资产负债期限结构的目的是完全消除期限错配风险。（） 优化资产负债期限结构的目的是完全消除期限错配风险（） 优化资产负债的期限结构的目的是完全消除期限错配风险。（） 优化资产负债的期限结构的目的是完全消除期限错配风险（） 保险公司资产负债管理的主要内容包括（）：①对匹配缺口的管理；②资产收益与负债的期望收益匹配；③资产与负债的数额匹配；④资产与负债的期限匹配。