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关于冻结和扣划的主要风险点,说法正确的有()
多选题
关于冻结和扣划的主要风险点,说法正确的有()
A. 冻结和扣划。
B. 冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书的不予受理。
C. 审核证件和法律文书的真实性和有效性,协助冻结存款通知书内容不明确的,可以说明情况不予协助。
D. 查询该账户是否已经被冻结和可用余额,如可用余额小于冻结金额,需要进行超余额冻结时,应说明情况。
E. 强制扣划时没输入冻结日期和冻结流水号的,系统直接判断扣划金额是否小于等于账户余额,如果是就直接扣划。
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多选题
关于冻结和扣划的主要风险点,说法正确的有()
A.冻结和扣划。 B.冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书的不予受理。 C.审核证件和法律文书的真实性和有效性,协助冻结存款通知书内容不明确的,可以说明情况不予协助。 D.查询该账户是否已经被冻结和可用余额,如可用余额小于冻结金额,需要进行超余额冻结时,应说明情况。 E.强制扣划时没输入冻结日期和冻结流水号的,系统直接判断扣划金额是否小于等于账户余额,如果是就直接扣划。
答案
多选题
下列关于冻结扣划交易说法正确的是()
A.审核扣划的有权机关与原冻结有权机关是否一致 B.扣划联动往账时还需审核系统收款人信息与法律文书记载是否一致 C.不能足额扣划的,扣划通知书需标注实际扣划金额 D.冻结扣划时不能解除扣划部分的冻结款项
答案
单选题
以下关于使用“124001-账户冻结扣划管理”交易进行冻结扣划时,以下说法正确的是()
A.资金去向只可以为活期转账 B.资金去向只可以为内部账 C.资金去向可以为活期转账,也可以为内部账
答案
判断题
存款查询、冻结(解冻)扣划业务主要风险点不包括执法文书、公函()
答案
单选题
以下关于使用“124001-账户冻结扣划管理”交易进行冻结扣划时对冻结记录的处理,以下说法正确的是()
A.只可以选择部分解冻 B.只可以选择解冻 C.只可以选择不解冻 D.可以选择部分、解冻或不解冻
答案
多选题
关于有权机关查询冻结扣划,下列说法正确的是()
A.柜员办理账户冻结状态查询时应以1304冻结止付查询交易为准,查询结果中包括法院“点对点”冻结和柜面冻结结果 B.柜员办理柜面扣划业务时,核实该扣划执行机关与原冻结记录是否匹配,账户有冻结记录的,先冻结的执行机关有优先扣划权 C.若账户先执行冻结的有权机关未办理扣划,则后执行冻结的有权机关不能办理扣划,但账户余额减先执行的冻结金额后仍有余额的除外 D.柜员办理柜面扣划业务时,账户没有冻结记录的,选择“直接扣划”
答案
单选题
下列关于冻结和扣划的交易结果,说法不正确的一项是()
A.办理协助查询业务,在协助查询存款通知书填写所需存款资料。不需交后台签章。 B.协助有权机关冻结和扣划业务,检查业务交易单打印是否正确,核对无误请执法人员签名确认,盖业务讫章交后台。 C.业务冻结时,检查业务交易单打印内容是否正确,核对无误盖业务讫章交授权岗审核。 D.业务扣划时,检查业务交易单打印内容是否正确,核对无误盖业务讫章交授权岗审核
答案
多选题
关于协助有权机关查询、冻结、扣划的规定,以下说法正确的有()。
A.对有权机关办理查询 B.在接到协助冻结 C.在接到协助冻结 D.在协助有权机关办理完查询存款手续后,有权机关要求予以保密的,应当保守秘密 E.在协助有权机关办理完毕冻结
答案
单选题
下列关于查询、冻结、扣划的业务说法错误的是()
A.在接到协助冻结、扣划存款通知书后,可以扣划应当协助执行的款项用于收贷收息 B.业务机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划手续后根据业务需要可以通知存款单位或个人 C.不得向被查询、冻结、扣划的单位或个人通风报信,帮助隐匿或转移存款 D.人民法院可依职权办理续行查封、扣押、冻结手续
答案
多选题
关于冻结和扣划下面说法正确的()
A.冻结,提供有权机关签发的协助冻结存款通知书,人民法院出具的冻结存款裁定书或其他有权机关出具的冻结存款裁定书,并提供来人的工作证或执行公务证 B.冻结时,若可用余额大于本次应冻结金额的,则回执联上填写的实际已冻结金额就是本次应冻结金额 C.如对冻结账户进行司法扣划的,应输入冻结编号,系统会自动读取冻结登记簿,并以相应的额度进行解冻,即解冻与扣划同步完成 D.若扣划余额小于冻结余额的,司法机构对其差额部分不要求再冻结的,那么柜员对于差额部分只能通过输入冻结编号进行解除冻结交易,否则只能是系统在冻结到期日的次日自动解冻
答案
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冻结扣划时,扣划金额不能大于冻结编号下的冻结金额()
以下关于《广东华兴银行协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的说法正确的是()
客户服务经理处理对私法律冻结扣划时,系统不允许扣划金额大于冻结金额,若有权机关要求扣划大于冻结金额时,需另行发起不冻结扣划()
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有权机关扣划,为防范风险可选择“0075预冻结”交易预先办理冻结业务,后再通过“0037上缴扣划”交易正式办理。
对公协助扣划集中处理,如为冻结后扣划,在完成集中扣划后,该笔交易对应冻结标志为()。
利用查询、冻结、扣划业务操作环节作案,主要风险表现是下列哪一个()
冻结形式在做“已冻结扣划”时,联动解除被扣划金额的冻结()
按照《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定,协助查询、冻结和扣划工作应当遵循的原则()
协助查询、冻结、扣划存款的有权扣划机关有()
根据交银[2017]423号“关于印发《交通银行协助查询、冻结、扣划业务操作规程》的通知”,查询、冻结和扣划业务涉及账户包括等()
查询、冻结、扣划的风险表下列表述哪一个是正确的()
根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》,以下说法正确的是()
扣划业务的风险点是什么?
冻结扣划需要先联动解冻,如果扣划金额小于冻结金额,剩余金额仍需冻结的需要重新启动冻结交易办理冻结()
下列对银行结算账户查询、冻结和扣划叙述正确的是()
执行“冻结扣划”时,冻结编号必须输入,且扣划金额不能大于冻结编号下的冻结金额,也不能忽略起存金额和账户最低留存金额的限制()
查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书由( )依法送达。
对公账户和个人账户作废“2651协助查询、冻结、扣划登记簿”时,下列说法正确的是().
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