多选题

下列描述中,属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是()

A. 违反规定超授权审批授信额度
B. 对异常的申请予以审批通过,造成不法分子骗取信用卡,诈骗银行资金
C. 为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡
D. 银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃

查看答案
该试题由用户562****23提供 查看答案人数:27919 如遇到问题请 联系客服
正确答案
该试题由用户562****23提供 查看答案人数:27920 如遇到问题请联系客服

相关试题

换一换
多选题
下列描述中,属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是()
A.违反规定超授权审批授信额度 B.对异常的申请予以审批通过,造成不法分子骗取信用卡,诈骗银行资金 C.为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡 D.银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是()
A.违反规定超授权审批授信额度 B.对异常的申请予以审批通过,造成不法分子骗取信用卡,诈骗银行资金 C.为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡 D.银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是()
A.贷记卡及密码交付未按照规定直接 B.银行(信用社)工作人员对客户资料保管不力,或有意泄露 C.为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡 D.银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是()
A.贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人,由他人代领或被冒领 B.银行(信用社)工作人员对客户资料保管不力,或有意泄露、出售客户资料、制卡密码,不法分子利用非法获得的客户信息,仿造信用卡 C.为扩大发卡量,放松标准,银行(信用社)人员大量办理并违规持有他人信用卡 D.银行(信用社)工作人员利用工作之便,相互串通,通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡
答案
单选题
下列描述中,不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是()
A.分级授权管理,明确授信审批人员职责,加大问责力度 B.对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道,查询 C.不得单纯设立发卡量考核指标 D.严格执行授信审批与资信核查相分离的制度
答案
单选题
下列描述中,不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是()
A.分级授权管理,明确授信审批人员职责,加大问责力度 B.对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道,查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等,确保资信调查结果的准确 C.不得单纯设立发卡量考核指标 D.严格执行授信审批与资信核查相分离的制度
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是()
A.申请人伪造身份资料 B.不法分子利用非法获取的身份信息,通过透支手段,占用 C.申请人或银行工作人员与申请人内外勾结,办理贷记卡骗取授信额度 D.贷记卡及密码交付未按照规定直接
答案
多选题
下列描述中,属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是()
A.申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡 B.不法分子利用非法获取的身份信息,通过透支手段,占用、侵占银行资金,谋求非法利益 C.申请人或银行工作人员与申请人内外勾结,办理贷记卡骗取授信额度 D.贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人,由他人代领或被冒领
答案
单选题
下列属于贷记卡授信环节主要风险点的是()
A.资料审核 B.密码交付 C.身份识别 D.资信审查
答案
单选题
贷记卡授信审批的主要风险点()
A.申请人资信 B.客户资料管理 C.资料审核
答案
热门试题
每笔授信业务在授信审批过程中均应进行业务风险评级,() 金融市场业务中属于高风险且授信金融≤20000(含)的业务,审批权限属于() 利用查询、冻结、扣划业务操作环节作案,主要风险表现是下列哪一个() 下列不属于贷款审批环节主要业务风险控制点的是( )。 下列属于法人信贷业务信贷审批环节的操作风险的有() 资金业务授信管理中,()是指授信审批人,必须全面掌握、充分熟悉授信业务的基本情况和风险,提出专业审批意见。 在授信审批环节,针对优质客户、优质业务,遵循“”的审批原则是()。 在授信审批环节,针对优质客户、优质业务,遵循的审批原则是() 下列描述中,不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是() 下列描述中,不属于贷记卡发卡的风险防控措施的是() 在授信审批环节,针对优质客户、优质业务,遵循适度放权、()、优先审批的审批原则 下列描述中,属于骨肉瘤的超声表现是() 下列描述中,属于骨软骨瘤的超声表现是() 资产池授信按照风险授信业务流程进行申请和审批() 下列描述中,不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是() 下列描述中,不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是() 现阶段我行经营机构有授信业务审批权限,授信业务报风险管理部风险经理审查,由经营机构自主审批() 在下列贷记卡业务操作发卡环节的主要风险点中,不正确的是() 公司类授信下面哪些不属于D、E风险等级的低风险业务审批权限() 在贷款的支付环节,审核银行授信业务审批文书是否在有效期内,属于(  )
购买搜题卡 会员须知 | 联系客服
会员须知 | 联系客服
关注公众号,回复验证码
享30次免费查看答案
微信扫码关注 立即领取
恭喜获得奖励,快去免费查看答案吧~
去查看答案
全站题库适用,可用于E考试网网站及系列App

    只用于搜题看答案,不支持试卷、题库练习 ,下载APP还可体验拍照搜题和语音搜索

    支付方式

     

     

     
    首次登录享
    免费查看答案20
    微信扫码登录 账号登录 短信登录
    使用微信扫一扫登录
    登录成功
    首次登录已为您完成账号注册,
    可在【个人中心】修改密码或在登录时选择忘记密码
    账号登录默认密码:手机号后六位