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假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:为了保障未来家庭正常运转,2013年5月张女士为王先生投保了一份重大疾病医疗保险。但张女士在签订协议时,将王先生的年龄填成30岁。当时保险公司并没有发现,到2013年7月,保险公司发现了问题,则保险公司可以()
单选题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:为了保障未来家庭正常运转,2013年5月张女士为王先生投保了一份重大疾病医疗保险。但张女士在签订协议时,将王先生的年龄填成30岁。当时保险公司并没有发现,到2013年7月,保险公司发现了问题,则保险公司可以()
A. 宣布无效合同,因为属恶意欺诈
B. 要求投保人补齐保费
C. 不要求投保人补齐保费
D. 拒绝承保,因为违反最大诚信原则
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单选题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生家庭目前拥有()元净资产。
A.705000 B.366500 C.338500 D.55000
答案
单选题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生家庭的结余比率为()
A.0.54 B.0.42 C.0.25 D.0.22
答案
单选题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生家庭目前最需要解决的问题是()
A.金融投资方向比较单一 B.日常现金管理不当,现金不足 C.贷款还款方式选择不当,应考虑提前还款 D.风险管理支出不足
答案
单选题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:关于王先生家庭,以下保险规划的说法错误的是()
A.王先生的保额应当最大 B.应该优先给孩子买保险 C.王先生应当综合考虑购买人寿险、意外险和健康险等 D.王先生、张女士在购买健康险时应该结合社会基本医疗保险,以补充社会医疗保险的不足
答案
单选题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生夫妇家庭现金流量表中支出总计为()元。
A.74060 B.84325 C.83795 D.98250
答案
单选题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生夫妇家庭的清偿比率和负债比率分别为()
A.0.52;0.48 B.0.54;0.46 C.0.50;0.50 D.0.45;0.55
答案
单选题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生夫妇家庭的“其他金融资产”价值为()元。
A.0 B.5000 C.50000 D.55000
答案
单选题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生夫妇家庭高流动性的“现金与现金等价物”资产值为()元。
A.55000 B.50000 C.5000 D.4500
答案
单选题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:根据家庭生命周期理论,关于王先生家庭所处的生命周期,下列表述正确的是()
A.这个周期从儿子出生开始,儿子完成学业结束 B.这个周期从结婚开始,儿子完成学业结束 C.这个周期从儿子出生开始,王先生夫妻退休结束 D.这个周期从儿子完成学业,王先生夫妻退休结束
答案
单选题
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:张女士的年终奖金计入家庭现金流量表中,增加现金流入()元。
A.20000 B.19858 C.18105 D.1666
答案
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假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:若个人资产部分只计算房产,并且王先生夫妇家庭的这套房产现市价为65万元,王先生家庭的总资产额为()元。
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:假定张女士父母的收入为税后收入,定期存款的利息收入忽略不计,王先生夫妇家庭现金流量表收入总计为()元。
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:按照修订的个人所得税免征额,王先生夫妇的年税后工资(不含奖金)合计为()元。
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:接第16题,若改用价外法计算,则他可以获得()申购份额。
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:个人所得税免征额标准2011年9月1日起调整为()元。
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:为了保障未来家庭正常运转,2013年5月张女士为王先生投保了一份重大疾病医疗保险。但张女士在签订协议时,将王先生的年龄填成30岁。当时保险公司并没有发现,到2013年7月,保险公司发现了问题,则保险公司可以()
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生打算拿出10000元定期存款申购基金,申购费率1.5%,当日基金单位净值为1.2元。用价内法计算,则他可以获得()份申购份额。
假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生于2012年12月31日请您为其做理财规划方案,您为这个家庭编制的资产负债表和现金流量表时间选择分别为和。()
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:苗先生目前每月还款金额和住房贷款余额分别为()
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:苗先生的家庭支出中,属于选择性支出的是()
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:苗先生的家庭金融资产占总资产的比率为()
假设程建国先生与王子玲小姐是你的新客户,目前正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:程先生每月的税后收入为()元。
临界退休家庭的理财规划假设叶先生与叶太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员叶先生家庭的投资净资产比率为()
假设程建国先生与王子玲小姐是你的新客户,目前正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:程建国夫妇家庭的结余比率为()
临界退休家庭的理财规划假设叶先生与叶太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:一、案例成员叶先生一家的年度结余是()元。
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:苗先生整个家庭的年保费支出应该控制在()万元以内比较合适。
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:苗先生家庭的年储蓄率为()。(不考虑当年储蓄所产生的投资收益)
假设程建国先生与王子玲小姐是你的新客户,目前正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:程建国夫妇家庭的财务自由度为()
假设程建国先生与王子玲小姐是你的新客户,目前正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:程建国夫妇家庭的自由储蓄率为()
假设程建国先生与王子玲小姐是你的新客户,目前正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:程建国夫妇家庭的紧急预备金倍数为()
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