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金融机构应按照相关规定,对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构,以下说法正确的是()
多选题
金融机构应按照相关规定,对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构,以下说法正确的是()
A. 金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系
B. 金融机构需以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别方面的职责
C. 金融机构需明确约定本机构出于执行我国反洗钱法律规定的需要,可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施
D. 金融机构需以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面的职责
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多选题
金融机构应按照相关规定,对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构,以下说法正确的是()
A.金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系 B.金融机构需以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别方面的职责 C.金融机构需明确约定本机构出于执行我国反洗钱法律规定的需要,可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施 D.金融机构需以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面的职责
答案
多选题
按照《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》规定,农村合作金融机构应建立投资业务限额管理制度,包括明确()
A.资金总额 B.投资行业 C.投资品种的限额 D.合作方的家数
答案
多选题
金融机构可以协助有权机关,对在本金融机构开立的个人和单位账户办理业务()
A.查询 B.冻结 C.扣划 D.取现
答案
单选题
金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时,应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责,不包括()。
A.客户身份识别 B.客户身份资料保存 C.交易记录保存 D.大额和可疑交易报告
答案
多选题
根据《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》规定,农村合作金融机构应完善资金业务风险管控,做到:()
A.设立专门部门或岗位归口管理资金业务 B.按照前中后台分设和不相容岗位分离的要求,规范业务操作流程 C.完善授权审批制度,根据业务品种风险程度及交易金额等要素进行逐级授权 D.建立与业务规模和风险程度相适应的信息管理系统,实现对风险的自动识别与防控
答案
多选题
金融机构应按照原则,妥善保存客户身份资料和交易记录()
A.安全准则 B.准确准则 C.完整原则 D.保密原则
答案
多选题
金融机构空白服务乡镇简易服务网点设立应按照原则()
A.人员精简 B.业务简易 C.组织简化 D.成本可控
答案
单选题
境外金融机构投资入股汽车金融公司,依照()的相关规定执行。
A.《汽车金融公司管理办法》 B.《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》 C.《境内外资银行外债管理办法》 D.《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》
答案
多选题
22根据央行《非金融机构支付服务管理办法》的相关规定,非金融机构在获取相关业务经营资质后,将能够进行()
A.网络支付 B.预付卡的发行与受理 C.银行卡收单 D.以上都可以
答案
多选题
按照《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》规定,农村合作金融机构非信贷资产风险分类应遵循__原则()
A.风险原则 B.真实原则 C.审慎原则 D.动态原则
答案
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按照《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》规定,属于农村合作金融机构非信贷资产分类方法的是()
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对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构,金融机构在公司(集团)框架下与其进行业务合作时,应从哪些角度全面评估洗钱风险()
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根据《银行业金融机构外包风险管理指引》相关规定,银行业金融机构的职能不宜外包()
金融机构应通知与其合作的境外机构配合本金融机构开展反洗钱工作的相关要求,并约定本金融机构因反洗钱工作需要,可对境外非金融机构采取的包括()、冻结涉恐资金、限制交易等在内的必要的洗钱风险控制措施。
关于代理他人存款5万元以下的,金融机构应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,采取相关客户身份识别措施()
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根据《银行业金融机构外包风险管理指引》相关规定,银行业金融机构董事会职责主要包括()
银行业金融机构取得固定资产时,应按照取得时的()。
银行业金融机构应按照()的标准,对案件风险问题落实整改
《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》所称金融机构是指依法经营存款业务的金融机构(含外资金融机构),包括机构等()
非金融机构提供支付服务,应当依据相关规定取得《支付业务许可证》,成为支付机构
《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》所指农村合作金融机构包括()。
按照按业务特征可以将金融机构划分为银行和非银行金融机构()
按照按业务特征可以将金融机构划分为银行和非银行金融机构。
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依据我国非居民金融账户涉税信息尽职调查管理的相关规定,下列非金融机构属于消极非金融机构的是()。
金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、等因素,划分风险等级()
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