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在贷后检查调查中,信贷客户经理应每隔()对洗钱风险等级较高客户进行一次洗钱风险重新评估
单选题
在贷后检查调查中,信贷客户经理应每隔()对洗钱风险等级较高客户进行一次洗钱风险重新评估
A. 2年
B. 1年
C. 6个月
D. 3个月
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该试题由用户878****57提供
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在贷后检查调查中,信贷客户经理应每隔()对洗钱风险等级较高客户进行一次洗钱风险重新评估
A.2年 B.1年 C.6个月 D.3个月
答案
多选题
在贷后检查调查环节,信贷客户经理针对从反洗钱系统提取的异常交易案例,应采取下列哪些尽职调查措施()。
A.实地查访 B.向中国农业发展银行会计人员了解 C.向公安部门 D.向居委会
答案
多选题
在贷后检查调查环节,信贷客户经理针对从反洗钱系统提取的异常交易案例,应采取下列哪些尽职调查措施()
A.实地查访 B.向中国农业发展银行会计人员了解 C.向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实 D.向居委会、街道办、村委会了解
答案
多选题
信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估,应采取加强型客户身份识别措施,包括但不限于()。
A.回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人 B.扩大核实范围。向工商 C.采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上,要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻 D.分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态,判别与约定用途的一致性等
答案
多选题
信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估,应采取加强型客户身份识别措施,包括但不限于()
A.回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况 B.扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实,了解客户经营活动状况和财产来源 C.采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上,要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息 D.分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态,判别与约定用途的一致性等
答案
多选题
客户经理对“光伏贷”贷后检查重点关注事项()
A.光伏发电设备是否正常运营 B.当地电力部门光伏发电并网结算周期是否发生变化 C.借款人房屋应长期有人居住 D.关注房屋有无拆迁等风险 E.E
答案
判断题
信贷经办人员(客户经理)实施贷后检查以非现场检查为主,现场检查为辅()
答案
多选题
对公信贷业务发放后,负责营销和客户服务的客户经理应向贷后管理人员详细进行信贷业务的()。
A.客户移交 B.现场移交 C.系统移交 D.档案移交
答案
多选题
日常检查要求客户经理在信贷业务发生后,每季度对客户的进行全面检查,对动产抵押等高风险信贷业务品种按不同的管理要求加大贷后检查频率()
A.基本情况 B.经营情况 C.财务状况 D.信用状况 E.担保情况
答案
单选题
对于触及3级预警信号的客户,客户经理应在()个工作日内反馈核查结果。其中,信贷余额超过500万元以上,贷后管理岗可会同客户经理进行双人现场核查或贷后检查
A.2 B.3 C.4 D.5
答案
热门试题
客户经理对信用等级在AAA-( 含) 以上的客户至少( ) 进行一次贷后检查。
客户经理应根据贷前调查内容对客户进行信用等级评定。对没有财务报表.财务信息不对称的客户可采取系统评级()
针对车位(车库)贷款,客户经理应重点调查真实性;严防欺诈骗贷行为()
客户经理和风险经理应对客户提供的财务报表的真实性进行核实,对于真实性有问题,风险经理不予采用客户的报表,客户经理应根据调查核实后的情况重新编制财务报表,风险经理应予以协助。
客户提款完毕后,客户经理要在__日内实施首次贷后检查()
开户行客户经理是贷后检查的()
客户贷款风险分类形态向下迁徙两个( 含) 等级以上的, 客户经理应立即进行现场检查。( )
客户贷款风险分类形态向下迁徙两个(含)等级以上的,客户经理应立即进行现场检查()
助商贷客户经理要,监测客户还本付息情况进行贷后检查()
对于超过个案审批批复有效期的业务,客户经理应重新进行贷前调查()
客户经理在开展车贷业务是否要做到贷前调查、贷时审查、贷后收回()
经营行客户经理应对法人客户进行定期的现场检查。对法人客户,信用等级为BB级、B级、C级的贷款客户至少每()进行一次贷后检查。
经营行客户经理应于法人贷后检查结束后()个工作日之内,结合贷后检查、日常跟踪、账户资金监管等工作掌握信息撰写《贷后管理报告》。
为防范房屋纠纷风险防范,客户经理应()
贷款发放后,客户经理要按贷后检查要求对借款人进行贷后跟踪检查,密切关注借款人()
下列贷后检查任务中()只能由客户经理手工发起
尚未创建授信申请的法人客户,客户经理应通过企贷系统的客户管理—()对客户信息进行修改。
根据《福建农信客户经理管理指导意见》,客户经理实施等级管理,分为四个等级。---信贷综合题()
客户经理每月至少对授信客户进行()次贷后管理日常访谈。
在所有信贷材料整理完毕后,客户经理将信贷材料报送给协办客户经理和__审核()
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