单选题

以下选项中,可以视为刚性兑付的行为有( )。
①金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺
②资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益
③采取滚动发行等方式,使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益
④资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付

A. ①②④
B. ①②③④
C. ②③④
D. ①③④

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判断题
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,资管业务出现兑付困难时,金融机构可以垫资兑付()
答案
多选题
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,以下视为刚性兑付的行为的是()
A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益 B.采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益 C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付 D.金融管理部门认定的其他情形
答案
单选题
关于如何惩处认定存在刚性兑付行为的金融机构,以下说法错误的是( )。
A.存款类金融机构发生刚性兑付的,认定为存款进行监管套利,由国务院银行保险监督管理机构按照存款业务予以规范,足额补缴存款准备金 B.存款类金融机构发生刚性兑付的,认定为利用具有存款本质特征的资产管理产品进行监管套利,仅由中国人民银行按照存款业务予以规范,足额补缴存款准备金和存款保险保费,并予以行政处罚 C.非存款类持牌金融机构发生刚性兑付的,认定为违规经营,由金融监督管理部门依法纠正 D.非存款类持牌金融机构发生刚性兑付的,认定为利用具有存款本质特征的资产管理产品进行监管套利,由中国人民银行依法纠正并予以处罚
答案
判断题
资产管理业务出现兑付困难时,金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得在表内开展资产管理业务()
答案
单选题
下列关于资产管理产品涉及刚性兑付的说法正确的是( )。①资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益,视为刚性兑付②资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式,实现产品保本保收益的,视为刚性兑付③资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付,不视为刚性兑付④经认定存在刚性兑付行为的,应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处
A.①②③ B.③④ C.①②④ D.①③④
答案
单选题
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号)明确资产管理业务不得承诺保本保收益,打破刚性兑付()
A.正确 B.错误
答案
单选题
关于惩处存在刚性兑付行为的金融机构的说法,以下选项中正确的是( )。①任何单位和个人发现金融机构存在刚性兑付行为的,可以向金融管理部门举报②查证属实且举报内容未被相关部门掌握的,可以对举报人给予适当奖励③外部审计机构在对金融机构进行审计时,如果发现金融机构存在刚性兑付行为的,应当及时报告金融管理部门④外部审计机构在审计过程中未能勤勉尽责,依法追究相应责任或依法依规给予行政处罚,并将相关信息纳入全国信用信息共享平台,建立联合惩戒机制
A.①②④ B.①③ C.②③ D.①②③④
答案
单选题
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,金融机构按摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资管产品实际兑付时金融资产的价格的偏离度超过时,金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资管产品()
A.0.01 B.0.03 C.0.05 D.0.1
答案
单选题
下列选项中,属于金融机构类投资者的有Ⅰ.证券经营机构Ⅱ.政府机构Ⅲ.银行业金融机构Ⅳ.保险资产管理公司()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案
多选题
以下金融机构中属于契约性金融机构的有()
A.投资银行 B.投资基金 C.保险公司 D.养老基金 E.退休基金
答案
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《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到,金融机构应当加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险意识,向投资者传递“__、__”的理念,打破刚性兑付() 下面符合金融机构资产业务特点的选项有()( ) 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,金融机构应当加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险意识,向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念,打破刚性兑付() 以下选项中,可以视为刚性兑付的行为有( )。①金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺②资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益③采取滚动发行等方式,使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益④资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付 以下金融机构可以提供汽车贷款的有( )。 以下选项中不属于非银行金融机构的是() 银行业金融机构应当向投资者教育和宣传“卖者负责,买者自负”的理念,打破刚性兑付,主要防范的是() 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则() ()是农村合作金融机构的传统存款业务,不规定存取期限,存户可随时提取,农村合作金融机构有随时兑付的义务 以下金融机构属于机构投资者的有( )。 Ⅰ.政府机构Ⅱ.证券经营机构Ⅲ.银行业金融机构Ⅳ.保险资产管理公司 为了打破资管刚性兑付,符合资管新规规定的措施有() 农村中小金融机构可以与以下哪种金融机构开展通道业务() 经金融管理部门认定,以下哪些行为的视为刚性兑付() 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的主要目标是推动资管业务回归本源,打破刚性兑付,统一各类资产管理产品的监营标准,保护金融消费者合法权益,防控金融风险,引导社会资金更好地服务实体经济。   根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定,规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则:() “资管新规”中规范金融机构资产管理业务坚持严控风险的底线思维() 《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》中,“外国金融机构”是指以下哪些机构()。 下列金融机构中,可以吸收个人和机构存款的有()。 下列金融机构中,可以吸收个人和机构存款的有() 下列选项中,若未发现可疑,则金融机构可以不报送大额交易报告的交易有()。
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