多选题

不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单,理财师在面对这种情况时,需要注意的是()

A. 新旧保单一定要有连贯性,通常在新保单核保成功后,老保单才可以终断
B. 认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况
C. 尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品
D. 有必要进行保单转换的,要注意在转换期间不要让客户“脱保”
E. 特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本,对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任

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多选题
不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单,理财师在面对这种情况时,需要注意的是()
A.新旧保单一定要有连贯性,通常在新保单核保成功后,老保单才可以终断 B.认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况 C.尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品 D.有必要进行保单转换的,要注意在转换期间不要让客户“脱保” E.特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本,对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任
答案
多选题
大童理财师的商业保险保障包括?()
A.交通意外保障 B.意外伤害 C.意外医疗保障 D.住院医疗保障 E.疾病身故保障
答案
单选题
在得知客户以及拥有商业保单的情况下,理财师最恰当的做法是(  )
A.认真评估已有保单,如发现保障不足的,建议客户在原有保单的基础上进行加保 B.建议把原来不合适的旧保险退保,再开始投保新的产品 C.夸奖客户很有保险意识 D.忽略客户在转换新旧保单中可能存在的损失或负担的成本
答案
单选题
在得知客户以及拥有商业保单的情况下,理财师最恰当的做法是()  
A.认真评估已有保单,如发现保障不足的,建议客户在原有保单的基础上进行加保 B.建议把原来不合适的旧保险退保,再开始投保新的产品 C.夸奖客户很有保险意识 D.忽略客户在转换新旧保单中可能存在的损失或负担的成本
答案
单选题
专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键()
A.接触客户 B.了解客户 C.取得客户的信任 D.收集客户信息
答案
判断题
理财师的工作是以客户的信任为保障,以理财师的专业能力为基础、前提。()
答案
多选题
商业银行理财师的客户来源包括()
A.客户主动到访 B.其他同事转介绍 C.从网上购买潜在客户信息,打电话拜访 D.合作的其他金融机构转介绍 E.现有客户转介绍
答案
单选题
已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息:李先生夫妇都有社会医疗保险,但没有商业保险。下列关于保险规划中社会保险和商业保险关系的说法正确的是()
A.社会保险是商业保险的补充 B.社会保险是商业保险的基础 C.商业保险绝对优于社会保障 D.制订购买商业保险规划时要考虑客户已有的社会保障情况
答案
单选题
理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是( )。
A.考虑自己是否会触犯客户的隐私 B.考虑客户会不会告诉自己 C.减少这方面的咨询 D.引导客户
答案
单选题
理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是()。
A.考虑自己是否会触犯客户的隐私 B.考虑客户会不会告诉自己 C.减少这方面的咨询 D.引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息
答案
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专业理财师可以以电子邮件形式向客户提交理财规划方案——理财规划书。( ) 在协助客户准备投保单据的时候,理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限,这时理财师应该()。 专业理财师在拜访新客户过程中要()。 专业理财师在拜访新客户过程中要()。 中国大学MOOC: 理财师必须精通所有理财业务,才能为客户提供专业的理财服务( ) 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题,实现其理财目标”。要达到这一目标,理财师首先要( )。 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题,实现其理财目标”。要达到这一目标,理财师首先要()。   理财师在为客户服务的过程中难免会遇到自己不甚精通的领域,如税务、法律等。在提供这方面的专业建议时,强烈建议理财师应该( )。 (多选)理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当(  )的角色,其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。() 理财师在帮助客户制订收入预算的过程中,理财师应关注( )。 理财师在帮助客户制订收入预算的过程中,理财师应关注() 在了解、收集客户相关信息时,专业理财师要做的是( )。 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标,理财师首先要做的是() 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”,要达成这一目标,理财师首先要做的是() 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标,理财师首先要做的是()。 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题,实现其理财目标,要达成这一目标,理财师首先要做的是()   理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”,要达到这目标,理财师首先要做的是() 理财师需要告知客户的理财服务信息包括() 理财师并不需要频繁地地接触客户、向客户汇报情况,但是理财师应( )。
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