多选题

柜面风险高发业务包括()

A. 账户管理
B. 重要实物管理
C. 重要业务操作
D. 现场管理

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多选题
柜面风险高发业务包括()
A.账户管理 B.重要实物管理 C.重要业务操作 D.现场管理
答案
多选题
营风险高发业务包括:()。
A.账户管理 B.重要实物管理 C.重要业务操作 D.现场业务管理
答案
多选题
柜面业务操作风险成因包括()
A.轻视柜面业务内控管理和风险防范 B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞 C.因人手紧张而未严格执行换人复核制度 D.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
答案
多选题
柜面业务应关注的风险因素包括()。
A.个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户 B.取款。主要表现为交易成功,客户未在记账凭证上签字确认 C.无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时,没有填写存款凭条,之后客户对存款金额等内容提出异议 D.取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户,之后滚动挪用客户资金
答案
单选题
包括柜面业务操作、柜员尾箱和业务印章风险检查()
A.柜面操作风险检查 B.柜面业务风险检查 C.会计操作风险检查 D.会计业务风险检查
答案
多选题
柜面业务操作风险的控制措施包括(  )。
A.提高信贷人员综合素质 B.培养柜员岗位安全意识 C.提高法律介入程度 D.加快信贷电子化建设 E.强化一线实时监督检查
答案
单选题
柜面业务操作风险控制措施不包括( )。
A.完善规章制度和业务操作流程,不断细化操作细则,并建立岗位操作规范和操作手册,通过制度规范来防范操作风险 B.加强业务系统建设,尽可能将业务纳入系统处理,并在系统中自动设立风险监控要点,发现操作中的风险点能及时提供警示信息 C.设立专户核算代理资金,完善代理资金的拨付、回收、核对等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用 D.加强岗位培训,特别是新业务和新产品培训,不断提高柜员操作技能和业务水平
答案
多选题
加强内控有效防范柜面业务操作风险包括()
A.业务管理条线 B.风险合规条线 C.审计监督条线 D.产品研发条线
答案
单选题
柜面业务操作风险控制措施不包括()
A.完善规章制度和业务操作流程,不断细化操作细则,并建立岗位操作规范和操作手册,通过制度规范来防范操作风险 B.加强业务系统建设,尽可能将业务纳入系统处理,并在系统中自动设立风险监控要点,发现操作中的风险点能及时提供警示信息 C.改革信贷经营管理模式 D.加强岗位培训,特别是新业务和新产品培训,不断提高柜员操作技能和业务水平
答案
多选题
运营风险高发业务,包括但不限于账户管理,主要是等()
A.账户开立 B.变更及撤销 C.大额资金进出 D.账户资金异常变动 E.对账管理
答案
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