单选题

对调查环节中发现以下情况的,需要客户经理对相关情况进行调查,由经办行行长签署同意办理的意见()。

A. 借款申请人(含配偶
B. 借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构所推荐
C. 已查知借款申请人提供了虚假身份证件
D. 借款申请人在我行客户风险等级

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单选题
对调查环节中发现以下情况的,需要客户经理对相关情况进行调查,由经办行行长签署同意办理的意见()。
A.借款申请人(含配偶 B.借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构所推荐 C.已查知借款申请人提供了虚假身份证件 D.借款申请人在我行客户风险等级
答案
多选题
对调查环节中发现以下情况的,要终止调查()。
A.借款申请人(含配偶 B.借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构所推荐 C.已查知借款申请人提供了虚假身份证件 D.借款申请人在我行客户风险等级
答案
单选题
对调查环节中发现以下情况的,要终止调查,拒绝借款申请人的贷款申请()
A.借款申请人(含配偶 B.经评估发现借款担保人提供的抵押物价值不足 C.已查知借款申请人提供了虚假身份证件 D.申请人曾因过失犯罪受到刑事处罚
答案
多选题
客户经理出现以下情况,应予以降级或解聘。---信贷综合题()
A.年度考核结果不称职 B.严重违反规章制度 C.未廉洁自律.个人品行和职业操守不佳 D.无故拒绝参加业务培训和资格考试 E.任务完成情况达不到行社要求 F.因本人直接责任受到行政记过及以上处分
答案
多选题
在进行上门面签时,如出现以下情况,取消客户经理面签预约资格()
A.因客户原因造成面签取消超过三次的 B.因业务部门原因造成客户资料准备不起,超过2次的 C.客户使用虚假资料的
答案
多选题
对调查环节中发现以下()情况的,要终止调查,拒绝借款申请人的贷款申请,并向借款申请人说明情况,通知其取回贷款申请资料
A.借款申请人为工商银行特别关注客户信息系统“禁入”类客户 B.借款申请人在工商银行的信用等级不符合相关规定 C.借款申请人为工商银行禁止建立合作关系的合作机构或按揭项目所推荐 D.已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假购买合同、虚假财产权属证明等
答案
单选题
审单发现以下情况的,不需要人工转查验环节()
A.随附单证信息存在问题与其他单证信息不符 B.国外官方证书铅封号与其他单证信息不符 C.带有动植物性包装与其他单证信息不符 D.集装箱号与其他单证信息不符
答案
多选题
对公账户开立,以下情况中需客户经理进行加强型尽职调查是()
A.外国政要控制的对公客户开户 B.CCS高风险等级客户开户 C.经济状况 D.定代表人对开户目的不明确的客户开户
答案
单选题
客户经理开展现场调查的流程:向客户介绍情况--主调客户经理向客户提问----实地考察客户的生产情况--向客户所要授信相关资料()
A.就调研提纲所列问题进行详细沟通 B.了解企业经营及财务情况 C.索要客户重大投资项目明细 D.辅调客户经理做问题补充
答案
多选题
抽查中发现以下情形的,应认定为隐瞒真实情况弄虚作假()
A.认缴制企业,在注册资金未到位的情况下公示资金实缴。 B.公司股东错误或者股权比例错误 C.企业依据虚假编制或者明显错误的报表公示财务数据的 D.企业有对外担保未公示或者公示错误的
答案
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客户经理上门调查“亲情贷”客户时,需要了解的情况不包() 抽查中发现以下情形的,可不认定为隐瞒真实情况弄虚作假() 个贷中心应以调查环节个贷客户经理为单位,按(B)通过C3系统,查询个贷客户经理名下管理的贷款质量情况() 前次批量开卡尽职调查后,以下哪几种情况需要客户经理再此实地走访企业() 巡检过程中发现以下哪种情况时,需要立即处理的() 出现以下情况时,分行应重新识别客户 刮板输送机运转中发现以下情况时,应立即停机检查处理() 刮板输送机运转中发现以下情况( )时,应立即停机检查处理。 对于存在以下情况之一的一般风险授信客户,主办客户经理应及时发起客户评级更新() 客户经理要加强对小企业客户非财务信息和担保情况的调查了解,重点关注以下()内容 客户经理完成当前调查环节,提交下一操作员后,发现信息录入有错,在下一操作员尚未点击查看的情况下,客户经理该如何主动修改() 若出现以下情况需要优先处理的是() 在用信业务调查(审查)环节,客户经理(审查人员)如要实时掌握客户的可用授信情况,可使用的功能是()。 以下属于客户经理在受理调查环节不得实施的行为是()。 自助设备出现以下情况,需要及时进行清机() 开立单位结算账户时,客户经理需提供《对公客户尽职调查表》。如存在以下哪些情况的 ,客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》。 经办行客户经理检查中发现重大情况时,在三个工作日内向分行供应链金融中心、主办行客户经理反馈。() 出现以下情况时,金融机构应当重新识别客户:() 内部审计师在风险评估过程中发现以下情况,哪种情况应引起内部审计师最大程度的重视?() 客户经理对客户进行加强型尽职调查时,应详细了解客户的哪方面情况()
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