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办理非融资类跨境担保业务后,经办行应比照贷款业务进行后续管理,及时发现可能影响被担保人履行基础合同义务的事项,并采取有效措施防范和化解风险,并将相关情况同时书面报送总行交易银行一部、风险管理部等部门。主要检查以下内容()
多选题
办理非融资类跨境担保业务后,经办行应比照贷款业务进行后续管理,及时发现可能影响被担保人履行基础合同义务的事项,并采取有效措施防范和化解风险,并将相关情况同时书面报送总行交易银行一部、风险管理部等部门。主要检查以下内容()
A. 担保对应的基础交易的进展情况
B. 被担保人担保期内是否发生影响其履约能力的重大事件
C. 被担保人担保期内的经营活动和财务状况是否发生重大变化,是否发生贷款逾期、欠息和其他不良记录
D. 反担保变化情况,包括反担保人担保能力的变化情况,抵押物、质物的价值变化情况等
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办理非融资类跨境担保业务后,经办行应比照贷款业务进行后续管理,及时发现可能影响被担保人履行基础合同义务的事项,并采取有效措施防范和化解风险,并将相关情况同时书面报送总行交易银行一部、风险管理部等部门。主要检查以下内容()
A.担保对应的基础交易的进展情况 B.被担保人担保期内是否发生影响其履约能力的重大事件 C.被担保人担保期内的经营活动和财务状况是否发生重大变化,是否发生贷款逾期、欠息和其他不良记录 D.反担保变化情况,包括反担保人担保能力的变化情况,抵押物、质物的价值变化情况等
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多选题
注销非融资类跨境担保业务需符合以下情况()
A.非融资类跨境担保文本中有明确的到期日且所适用法律支持担保到期自动失效 B.融资类跨境担保文本中有明确的失效事件,本行有足够证据表明失效事件已经发生,且所适用法律支持担保在失效事件发生后(立即或在一段时间后)自动失效 C.追回担保文本正本 D.受益人出具具有法律效力的解除本行偿付责任的正式函件
答案
多选题
办理非融资类跨境担保业务,被担保人除应符合本行一般授信要求外,还应符合以下条件()
A.经工商行政管理机关或主管机关核准登记 B.经营状况良好,具备执行基础交易合同主体资格和履行合同义务的能力 C.具备真实、合法的交易背景,基础交易合同条款完备,责任明确 D.具有进出口业务经营权
答案
多选题
申请办理融资类跨境担保业务的客户应提交以下书面资料()
A.《融资类跨境担保业务申请书》 B.被担保人应提供近三年的年度财务报表和最近一期财务报表 C.担保涉及的合同、协议及其他能够证明真实、合法交易背景的有关资料 D.担保涉及的事项按照规定须事先获得有关部门批准或核准的,须提供有关部门的批准或核准文件
答案
单选题
负责经办行单位非存款类金融资产证明、单位负债业务证明的业务管理和指导()
A.运营管理部 B.公司业务部 C.法律合规部 D.零售业务部
答案
判断题
根据展业自律规范,银行为企业办理跨境担保业务,银行应建立跨境担保业务跟踪机制()
答案
多选题
非融资类跨境担保的主要类型包括()
A.投标担保、履约担保、预付款担保 B.质量及维修担保、留置金担保 C.海事担保、关税担保 D.付款担保、延期付款担保
答案
多选题
经办行受理委托行受托代付业务申请后,进行融资审核时涉及的内容应包括()。
A.融资期限及到期日、付款路线等内容是否与单据内容一致 B.融资金额是否等于或小于汇票或发票金额 C.指定收款人是否为贸易合同的卖方 D.代付申请是否包含相关承诺条款
答案
单选题
托管业务类跨境融资业务主要涉及()
A.合格境外机构投资者(QFII)存放在本行的QFII托管资金 B.人民币合格境外机构投资者(RQFII)存放在本行的RQFII托管资金 C.境外机构存放在金融机构托管账户的境内发行人民币债券所募集的资金 D.QFII 存放在银行的资本金
答案
单选题
经办行开展办理融资租赁项下国内信用证业务前,应联系( ),提前沟通业务细节、福费廷渠道以及转让价格。在确定流程细节、渠道价格后,经办行方可开展业务。
A.总行公司银行部(产品研发中心) B.总行国际业务部 C.总行金融市场部 D.总行运营管理部
答案
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按基础交易合同性质划分,担保业务分为融资类担保和非融资类担保。按受益人属地划分,担保业务分为对内担保和对外担保。
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对于如下哪些明知或应知担保履约义务确定发生的情况,应拒绝办理相应的跨境担保业务?()
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