单选题

开展投资银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险,其中不是商业秘密的基本特征()

A. 实用性
B. 保密性
C. 价值性
D. 公开性

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单选题
农村中小金融机构开展投资银行业务过程中,投资银行业务收费面临的法律风险不包括()
A.被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险 B.被物价部门处罚的行政处罚法律风险 C.被客户起诉的法律风险 D.被公 安机关处罚的刑事处罚法律风险
答案
单选题
开展投资银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险,其中不是商业秘密的基本特征()
A.实用性 B.保密性 C.价值性 D.公开性
答案
多选题
开展投资银行业务过程中,农村中小金融机构可采取措施规避违规收费引发的法律风险()
A.农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准,并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度 B.在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度,并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会,接受其监督 C.不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等,还向客户详尽说明、阐述 D.在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准 E.使收费项目及标准更透明更规范
答案
单选题
开展投资银行业务过程中,个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况,加之相应业务人员未尽职责,可能导致农村中小金融机构面临法律风险()
A.侵犯客户商业秘密导致的法律风险 B.国内法律环境不明朗引发的法律风险 C.违规收费引发的法律风险 D.主体信息不对称的法律风险
答案
单选题
私人银行业务中,做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险()
A.在私人银行开展业务的过程中,私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员,有时候业务人员为了一己私利,违反保密原则 B.将产品销售给不适当的投资者,向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品 C.片面夸大银行理财产品的收益率,口头向客户承诺最低收益 D.用过于专业化的语言描述产品风险,有意将风险模糊化、抽象化
答案
单选题
开展理财业务过程中,做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险()
A.农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告 B.农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率,却对银行理财产品的风险只字不提 C.农村中小金融机构将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D.农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料
答案
单选题
开展理财业务过程中,做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险()
A.在分配投资收益时,农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 B.农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产 C.农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料 D.农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品
答案
多选题
按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构包括农村中小法人金融机构和农村中小非法人金融机构,其中农村中小法人金融机构包括()
A.农村信用社:农村信用合作社、农村信用合作联社、农村信用合作社联合社。 B.农村合作银行。 C.农村商业银行。 D.新型农村金融机构:村镇银行、贷款公司、农村资金互助社
答案
单选题
私人银行业务中,农村中小金融机构建立个人及企业的征信机制不包括操作()
A.从优化银行内部客户信用信息入手,对重点客户进行跟踪记录,并对新得到的信息进行标准化处理,将信息输入到全行信用资源库 B.充分利用人民银行征信系统以及工商、税务、公检法、保险、证券等系统,对包括银行在内的信息进行梳理整合,从而建立起个人及企业的信用档案、信用等级评价体系 C.充分利用信用等级评定系统,建立信用监督奖惩制度,给予信用等级低的个人或企业给予更多的优惠 D.是严格执行相关法律法规,规范使用个人及企业的信用信息,对造成信息失真失实的行为给予惩处
答案
单选题
私人银行业务中,农村中小金融机构做法不利于规避风险提示不足的法律风险()
A.制作规范而详尽的合同,其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查,力争做到预防在先 B.在销售产品的过程中,银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险,并配以相应的防范措施 C.设置尽职调查岗位,该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等 D.用过于专业化的语言描述产品风险,有意将风险模糊化、抽象化
答案
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