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频繁开销户,通过虚假交易进行洗钱活动,属于( )环节的操作风险。
单选题
频繁开销户,通过虚假交易进行洗钱活动,属于( )环节的操作风险。
A. 资金业务
B. 个人信贷业务
C. 柜面业务
D. 法人信贷业务
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单选题
频繁开销户,通过虚假交易进行洗钱活动,属于( )环节的操作风险。
A.资金业务 B.个人信贷业务 C.柜面业务 D.法人信贷业务
答案
单选题
下列属于个人教育贷款受理、调查环节操作风险的是( )。
A.借款申请人的主体资格不符合银行有关规定 B.业务风险与效益不匹配 C.未按规定办妥公证事宜 D.借款人伪造申报资料
答案
单选题
下列属于个人汽车贷款受理、调查环节操作风险的是()。
A.借款申请人的主体资格不符合银行有关规定 B.业务风险与效益不匹配 C.未按规定办妥公证事宜 D.借款人伪造申报资料
答案
多选题
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答案
判断题
根据《企业信息联网核查相关交易操作手册(1.0版,2019年)》,流程银行及核心系统已经对开销户交易进行优化,开销基本户同时会自动反馈MIVS企业开销户状态()
答案
单选题
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答案
单选题
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答案
单选题
在办理个人住房贷款业务时,属于贷款支付管理环节操作风险的是( )。
A.贷款额度未控制在抵押物价值规定比率内 B.未签订合同或签订无效合同 C.未详细记录资金流向和归集保存相关凭证 D.审批人员审查不严,导致向不符合条件的借款人发放贷款
答案
判断题
手机银行客户端交易明细可通过前端打印,交易量和开销户明细可通过网银后台进行查询打印()
答案
单选题
“历史存款开销户登记簿查询打印”交易可查询客户在网点开销户记录()
A.一年以上 B.两年以下 C.一年以下 D.无限制
答案
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根据《企业信息联网核查相关交易操作手册(1.0版,2019年)》,交易代码“7383”企业开销户状态反馈功能用于查询我行开销户信息反馈的情况,并可对反馈失败的情况进行人工发起再反馈处理()
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