单选题

理财规划师为客户做退休养老规划的第一步是()。

A. 对信息进行分类
B. 了解客户的退休养老需求
C. 对客户个人信息的收集与整理
D. 以上均不对

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单选题
理财规划师为客户做退休养老规划的第一步是()。
A.对信息进行分类 B.了解客户的退休养老需求 C.对客户个人信息的收集与整理 D.以上均不对
答案
单选题
理财规划师在为客户做子女教育规划时,第一步是()。
A.确定客户对子女的教育目标 B.了解客户家庭成员结构及财务状况 C.估算教育费用 D.估算教育资金缺口
答案
单选题
理财规划师在为客户做退休养老规划时()不是主要考虑的因素。
A.家庭结构 B.退休基金的投资收益率 C.子女的收入 D.退休年龄
答案
判断题
取得客户授权是理财规划师实施理财方案的第一步。()
答案
单选题
在制订退休养老规划时,理财规划师要特别警惕客户为了()而损坏退休生活的行为。
A.长期利益 B.短期利益 C.个体利益 D.总体利益
答案
单选题
理财规划师在为客户进行教育规划时,估算教育费用第一步要做的是()  
A.按预计通货膨胀率计算所需要的最终费用 B.设定一个通货膨胀率 C.计算所需各项费用 D.计算如果采用一次性投资计划所需的金额现值
答案
单选题
理财规划师建议吴先生提早进行退休养老规划,因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是()。
A.退休养老规划是个人理财规划中不可缺少的部分 B.由于预期寿命的延长,凸显退休养老规划的必要 C.合理而有效的退休养老规划,通常可以满足退休后漫长生活的支出需要,但不能抵御通货膨胀的影响,更不能显著的提高个人的财富水平 D.社会保障和养老金资金紧张的现状使个人更需要在年轻时积累退休养老金
答案
多选题
对于处于退休养老期的客户来说,理财规划师给出的建议中,合理的有( )。
A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资、保住财产 B.退休养老期投资的基本目标是保本 C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金 D.退休养老金的最大财务支出是日常养老费 E.退休养老期还有遗产规划
答案
多选题
理财师对客户进行设计退休养老规划,退休养老收入的来源可包括(  )。
A.投资收益 B.基本社会养老保险 C.个人储蓄 D.商业养老保险 E.企业年金
答案
单选题
属于理财规划师为客户做退休养老规划时主要考虑因素的是()。①家庭结构;②客户现有资产状况;③通货膨胀率;④退休后的收入状况;⑤预期寿命。
A.①②⑤ B.①②④⑤ C.②③④⑤ D.①②③④⑤
答案
热门试题
取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务,防止不必要的法律争端,理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权,应出具一份关于方案实施的声明,该声明应包括()。 理财规划师在建立退休养老规划的过程中,必须建议养老计划的客户遵循一定的原则,以下属于遵循弹性化原则的是() 客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算,但是,客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的,理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示,帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活理解科学的是() 客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算,但是,客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的,理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示,帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活不科学理解的是()。Ⅰ.青年人没有必要考虑退休养老问题Ⅱ.女性更需要退休养老规划Ⅲ.所有人都应该进行早期强制性储蓄,未雨绸缪,尽早规划 理财师建议吴先生提早进行退休养老规划,因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是( )。 理财师建议吴先生提早进行退休养老规划,因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是( )。 规划师为客户制定退休养老规划。必须遵循弹性化原则,下列做法符合这一项原则的有()。 理财师建议吴先生提早进行退休养老规划,因为退休养老规划是为了保证客户在将来有-个自立、尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是() 客户在制订退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定科学、合理的,理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并加以提示,帮助客户对年老生活理解科学的是() 客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算,但是,客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的,理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并且极易提示,帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列客户对于退休养老生活的理解中不科学的有()。 取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务,防止不必要的法律争端,理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后,应出具一份关于方案实施的声明,该声明应该包括()。 退休养老规划是理财规划中至关重要的部分,()是对退休养老规划中所持原则的错误描述。 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。() 退休养老规划是理财规划中至关重要的部分,下列关于建立退休养老规划原则的说法错误的是()。 退休养老规划是理财规划中至关重要的部分,下列关于建立退休养老规划原则的说法错误的是( )。 综合理财规划的第一步是() 退休养老规划对客户而言是一项重要的规划,以下属于构成退休养老规划需求的因素的是()。 综合理财规划服务的第一步是( )。 综合理财规划服务的第一步是()。
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