通常采用（）概念来衡量外汇银行的资产负债对利率变化的敏感程度。

资产负债组合管理是对银行资产负债表进行（ ）管理。 缺口分析是对银行资产负债利率敏感度进行分析的重要方法之一，是银行业较早采用的利率风险计量方法。（） 保险公司将其资产和负债的利率敏感程度相匹配，使得利率变化对负债和资产的影响相互抵消，从而防止或降低利率变化带来的损失的资产负债管理方法被称为（） 资产负债表日后资产价格、税收政策、外汇汇率发生重大变化，应当调整资产负债表日的财务报表。 我国资产负债表通常采用( )结构。 当利率处于下降阶段，资产负债持续期正缺口对银行净值有什么影响？ 商业银行对( )变化的敏感程度直接影响资产负债的期限结构 当商业银行资产负债久期缺口为正时，下列关于市场利率与银行净值变化的描述，正确的是（） 资产负债管理主要指在利率波动的环境中，通过策略性改变利率敏感资金的配置状况，来实现银行的( )，或者通过调整总体资产和负债的持续期，来维持银行有正的净值。 农业银行外汇资产负债总量较小，但复杂程度较（），管理难度较（）。 当商业银行资产负债久期缺口为正时，下列关于市场利率与银行整体价值变化的描述，正确的有（） 当商业银行资产负债久期缺口为正时，下列关于市场利率与银行整体价值变化的叙述，正确的有()。 当商业银行资产负债久期缺口为正时，下列关于市场利率与银行整体价值变化的描述，正确的有（ ）。 商业银行对（ ）变化的敏感程度，最显著影响其资产负债的期限结构。 商业银行对（）变化的敏感程度，最显著影响其资产负债的期限结构。 商业银行对（ ）变化的敏感程度，最显著影响其资产负债的期限结构。 （）是指利率变化对现金流量和资产负债的价值产生潜在的负面影响 假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产为1000亿元，负债为800亿元，资产久期为6年，负债久期为4年。根据久期分析法，如果年利率从8%上升到8.5%，则利率变化对商业银行资产负债价值的影响为（） 假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产为1000亿元，负债为500亿元，资产久期为5年，负债久期为4年，根据久期分析法，如果年利率从6％上升到7％，则利率变化对商业银行的资产负债价值的影响为( ) 影响金融机构流动性风险的因素包括（）。Ⅰ．资产负债期限结构 Ⅱ．资产负债币种结构Ⅲ．资产负债分布结构 Ⅳ．资产负债利率结构