金融理财师在建议家庭购买人身保险时，应综合从（）等几个方面考虑。Ⅰ．风险偏好Ⅱ．适应性Ⅲ．收益性要求Ⅳ．经济支付能力Ⅴ．选择性

助理理财规划师经常需要向客户说明人身保险的特点，其中，某些人身保险产品可以进行保单质押贷款是源于人身保险的()特点。 助理理财规划师经常需要向客户说明人身保险的特点，其中，某些人身保险产品可以进行保单质押贷款是源于人身保险的（）特点 理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（）的职业特征 作为上海“乖乖女”的小舟，目前正面临职业生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，理财师获得了以下家庭、职业与财务信息：根据小舟的财务状况，理财师给小舟提了些建议，不恰当的是（） 理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。 理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。 假设杨华夫妇是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：根据杨华个人及家庭情况，理财师的下列理财建议错误的是（） 《金融理财师职业道德准则》是当金融理财师在（）从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守的准则。Ⅰ．实业界Ⅱ．金融界Ⅲ．教育界Ⅳ．政府 共用题干 理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时，人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例回答21～25题。 理财师在为客户服务的过程中难免会遇到自己不甚精通的领域，如税务、法律等。在提供这方面的专业建议时，强烈建议理财师应该（ ）。 理财师对客户家庭财务现状的主要分析内容分为以下哪几个部分（） 制定和实施《金融理财师纪律处分办法》的目的在于（）。Ⅰ．规范金融理财师执业行为Ⅱ．保护金融服务消费者的合法权益Ⅲ．维护金融理财师的行业信誉Ⅳ．加强金融理财行业自律 在理财规划书的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议，并且在此基础上，为客户设定未来（）的家庭主要支出预算。 在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。 当理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，根据理财规划的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。 金融理财师对客户的理财价值观应采取的态度为（） 理财师对客户家庭财务现状的主要分析内容分为以下哪几个部分（  ）。 金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有（）。Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或 金融理财师这个职业风险极大。（） 金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的（）需求做资产配置建议。Ⅰ．流动性Ⅱ．收益性Ⅲ．获利性Ⅳ．周期性