多选题

贷款人有下列哪些情形之一的,中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施?()

A. 流动资金贷款业务流程有缺陷的;
B. 未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的;
C. 贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的;
D. 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未及时采取有效措施的.

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多选题
贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会可采取监管措施:()
A.流动资金贷款业务流程有缺陷的; B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的; C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的; D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未及时采取有效措施的
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多选题
贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会对其进行处罚()
A.以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的 B.与借款人串通违规发放贷款的 C.放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的 D.未按本办法规定进行贷款资金支付管理和控制的
答案
多选题
贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会可根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》进行处罚()
A.授意借款人虚构情节获得贷款的 B.对借款人违背借款合同的约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未采取有效措施的 C.严重违反个人贷款管理办法所规定的审慎经营规则的其他情形的 D.个人贷款用途不明确而且不符合法律法规规定和国家的有关政策
答案
多选题
《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人有下列哪些情形之一的,中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》措施()
A.流动资金贷款业务流程有缺陷的 B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的 C.贷款调查.风险评价、贷后管理未尽职的 D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现.或虽发现但未及时采取有效措施的
答案
多选题
贷款人违反《个人贷款管理暂行办法》规定办理个人贷款业务的,中国银行业监督管理委员会应当责令限期改正。贷款人有下列情形之一明,中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管法》第三十七条规定的监管措施()
A.贷款调查、审查未尽职的; B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的; C.借款合同采用格式条款未公示的; D.违反本办法第二十七条规定的; E.支付管理不符合本办法要求的
答案
多选题
贷款人违反《个人贷款管理暂行办法》规定办理个人贷款业务的,中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施()
A.贷款调查、审查未尽职的 B.未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的 C.借款合同采用格式条款未公示的 D.支付管理不符合本办法要求的
答案
多选题
贷款人有下列哪些情形之一的,中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施?()
A.流动资金贷款业务流程有缺陷的; B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的; C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的; D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未及时采取有效措施的.
答案
多选题
根据《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人有下列()情形之一的,中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施
A.流动资金贷款业务流程有缺陷的 B.未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的 C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的 D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现未及时采取有效措施的 E.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的
答案
多选题
商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,中国银行业监督管理委员会可
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C.挪用单独管理的客户资产的 D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
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多选题
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