单选题

存在以下行为的视为刚性兑付( )。
①金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺
②资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益;采取滚动发行等方式,使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益
③资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付
④金融管理部门认定的其他情形

A. ①②④
B. ①③④
C. ②③④
D. ①②③④

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单选题
下列关于资产管理产品涉及刚性兑付的说法正确的是( )。①资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益,视为刚性兑付②资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式,实现产品保本保收益的,视为刚性兑付③资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付,不视为刚性兑付④经认定存在刚性兑付行为的,应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处
A.①②③ B.③④ C.①②④ D.①③④
答案
多选题
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,以下视为刚性兑付的行为的是()
A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益 B.采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益 C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付 D.金融管理部门认定的其他情形
答案
判断题
资产管理业务出现兑付困难时,金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得在表内开展资产管理业务()
答案
多选题
经金融管理部门认定,存在以下行为的视为刚性兑付()
A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益 B.采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益 C.金融管理部门认定的其他情形 D.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付 E. F.
答案
单选题
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(银发〔2018〕106号)明确资产管理业务不得承诺保本保收益,打破刚性兑付()
A.正确 B.错误
答案
判断题
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,资管业务出现兑付困难时,金融机构可以垫资兑付()
答案
单选题
关于如何惩处认定存在刚性兑付行为的金融机构,以下说法错误的是( )。
A.存款类金融机构发生刚性兑付的,认定为存款进行监管套利,由国务院银行保险监督管理机构按照存款业务予以规范,足额补缴存款准备金 B.存款类金融机构发生刚性兑付的,认定为利用具有存款本质特征的资产管理产品进行监管套利,仅由中国人民银行按照存款业务予以规范,足额补缴存款准备金和存款保险保费,并予以行政处罚 C.非存款类持牌金融机构发生刚性兑付的,认定为违规经营,由金融监督管理部门依法纠正 D.非存款类持牌金融机构发生刚性兑付的,认定为利用具有存款本质特征的资产管理产品进行监管套利,由中国人民银行依法纠正并予以处罚
答案
单选题
存在以下行为的视为刚性兑付( )。①金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺②资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益;采取滚动发行等方式,使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益③资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付④金融管理部门认定的其他情形
A.①②④ B.①③④ C.②③④ D.①②③④
答案
判断题
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,经金融管理部门认定,存在资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益行为的,视为刚性兑付()
答案
单选题
金融机构在管理资产管理产品时,以下说法错误的是( )。
A.每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算,不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限,加强对期限错配的流动性风险管理,金融监督管理部门应当制定流动性风险管理规定 B.为降低期限错配风险,金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于120天。资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的,非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日 C.资产管理产品直接或者间接投资于未上市企业股权及其受(收)益权的,应当为封闭式资产管理产品,并明确股权及其受(收)益权的退出安排。未上市企业股权及其受(收)益权的退出日不得晚于封闭式资产管理产品的到期日 D.金融机构不得违反金融监督管理部门的规定,通过为单一融资项目设立多只资产管理产品的方式,变相突破投资人数限制或者其他监管要求
答案
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以下情形中属于刚性兑付的是( )。①金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺②资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益③采取滚动发行等方式,使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益④资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付 以下选项中,可以视为刚性兑付的行为有( )。①金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺②资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益③采取滚动发行等方式,使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益④资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,金融机构按摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资管产品实际兑付时金融资产的价格的偏离度超过时,金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资管产品() 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到,金融机构应当加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险意识,向投资者传递“__、__”的理念,打破刚性兑付() 以下行为不属于刚性兑付的是() 金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品,应当符合金融监督管理部门规定的资质条件。未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品() 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的主要目标是推动资产管理业务回归本源,打破刚性兑付,统一各类资产管理产品的监管标准,保护金融消费者合法权益,防控金融风险,引导社会资金更好的服务实体经济。 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则() 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品,应符合金融监督管理部门规定的资质条件() 根据《关于规范金融机构资产管理业务指导意见》,为降低期限错配风险,金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于(  ) 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,金融机构应当加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险意识,向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念,打破刚性兑付() 金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值偏离度不得达到( )或以上。 金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值的偏离度不得达到或以上() 金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生以下(  )行为的,视为刚性兑付。①提供任何直接或间接的担保②提供显性或隐性的担保③回购④其他代为承担风险的承诺 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定,规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则:() 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,为降低期限错配风险,金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于() 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定,为降低期限错配风险,金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于天() 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,资产管理产品可以再投资__层资产管理产品() 关于惩处存在刚性兑付行为的金融机构的说法,以下选项中正确的是( )。①任何单位和个人发现金融机构存在刚性兑付行为的,可以向金融管理部门举报②查证属实且举报内容未被相关部门掌握的,可以对举报人给予适当奖励③外部审计机构在对金融机构进行审计时,如果发现金融机构存在刚性兑付行为的,应当及时报告金融管理部门④外部审计机构在审计过程中未能勤勉尽责,依法追究相应责任或依法依规给予行政处罚,并将相关信息纳入全国信用信息共享平台,建立联合惩戒机制 经金融管理部门认定,以下哪些行为的视为刚性兑付()
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