单选题

某理财规划师在进行客户心理分析时,发现某客户对于办公室环境特点的要求是“喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作,办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统”,可以得出该客户的心理类型是()。

A. 直觉型
B. 思想型
C. 内在感觉型
D. 外在感应型

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单选题
某理财规划师在进行客户心理分析时,发现某客户对于办公室环境特点的要求是“喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作,办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统”,可以得出该客户的心理类型是()。
A.直觉型 B.思想型 C.内在感觉型 D.外在感应型
答案
多选题
理财规划师在对客户进行收支表分析时应该特别注意()
A.理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注 C.任何客户都应该努力保持正的净现金流量 D.理财师应关注于减少客户家庭的债务负担 E.理财师应着重关注家庭的资产配置合理性
答案
单选题
某客户就企业年金问题咨询理财规划师,理财规划师向其说明()并不属于企业年金特征。
A.非盈利性 B.政府鼓励 C.市场化运营 D.职工行为
答案
单选题
理财规划师了解、分析客户的能力不包括( )。
A.掌握接触客户 B.收集 C.客户分类和了解 D.投资理财产品选择
答案
单选题
理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。
A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法 B.收集、整理客户信息 C.客户分类和了解、分析客户需求 D.投资理财产品选择、组合和理财规划
答案
多选题
理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时,应特别注意()
A.理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 B.对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注 C.任何客户都应该努力保持正的净现金流量 D.理财师应关注于减少客户家庭的债务负担 E.理财师应着重关注家庭的资金配置合理性
答案
多选题
理财规划师在与客户进行语言交流时,应注意()。
A.词语的特定意思 B.不要使用保证、肯定等措辞 C.在介绍所在机构时,不得有直接或间接贬损其他机构的语言 D.避免主观臆断 E.语速和长度
答案
多选题
理财规划师在与客户进行语言交流时应注意()。
A.词语的特定意思 B.不要使用“保证”等词 C.在介绍所在机构时,不得有直接或间接贬损其他机构的词语 D.避免主观臆断 E.语速和长度
答案
多选题
理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测 B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成,与收入预测不同,理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测,不必考虑各种非经常性支出的未来情况 C.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测 D.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排 E.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
答案
单选题
理财规划师为赵某进行理财规划,在对其现金流量表进行分析时,理财规划师做得不对或理解有误的一项是()。
A.理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 B.理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大,就此情况理财规划师进行了详细分析 C.理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况 D.理财规划师认为为了达到投资收益最大化,是否保持客户的净现金流量为正并不重要
答案
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是理财规划师根据客户 理财规划师要对客户现行 理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。 理财规划师为客户制定理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有() 理财规划师在开始跟客户交谈时,()。 理财规划师在开始跟客户交谈时,()。 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 理财规划师在协助客户制定理财目标时,应提醒客户注意()。 理财规划师为顾客赵某进行理财规划,在对其现金流量表进行分析时,理财规划师做得不对或理解有误的一项是() 理财规划师在为客户进行职业规划的过程中,进行的SWOT分析不包括()。 理财规划师对客户遗产进行计算和评估时,()说法正确。 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。 如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。() 理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( ) 理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。() 理财规划师与客户存在利益冲突时,不能为客户做理财方案。( ) 理财规划师与客户存在利益冲突时,不能为客户做理财方案。()
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