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理财师在提供保险产品推荐的时候,注意自身是否拥有保险从业的资格等,这体现了理财规划书的( )。
单选题
理财师在提供保险产品推荐的时候,注意自身是否拥有保险从业的资格等,这体现了理财规划书的( )。
A. 实用性
B. 专业性
C. 一致性
D. 逻辑性
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单选题
理财师在提供保险产品推荐的时候,注意自身是否拥有保险从业的资格等,这体现了理财规划书的( )。
A.实用性 B.专业性 C.一致性 D.逻辑性
答案
多选题
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则()。
A.保障优先 B.争取利润最大化 C.合理运用客户保险预算 D.宁多勿缺 E.保险额度尽可能小
答案
多选题
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则是( )。
A.保障优先 B. C.争取利润最大化 D. E.合理运用客户保险预算 F. G.宁多勿缺
答案
多选题
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则是( )。
A.保障优先 B.争取利润最大化 C.合理运用客户保险预算 D.宁多勿缺 E.保险额度尽可能小
答案
单选题
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则是( )。
A.利益优先,保险额度最大化 B.利益有限,尽量控制保险额度 C.保障优先,保险险种多样化 D.保障优先,合理运用客户保险预算
答案
单选题
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则是( )。
A.利益优先,保险额度最大化 B.利益优先,尽量控制保险额度 C.保障优先,保险险种多样化 D.保障优先,合理运用客户保险预算
答案
判断题
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循保障优先,合理运用客户保险预算的原则。()
答案
单选题
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循的原则不包括( )。
A.先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种 B.有限配置分红或投资连结的险种 C.保费预算不充足时,尽量不要减少客户所需的保额 D.对于普通家庭,保险的主要功能是财富保障,而非资产增值
答案
单选题
在很多时候,由于国内保险产品线的局限,一些风险尚不能完全覆盖,理财师应对客户进行( )。
A.向客户隐瞒以免引起分歧 B.如实披露 C.如果客户问起就说明,不问就不必说明 D.视该保险产品而定
答案
多选题
不少客户在遇到专业理财师以前就拥有商业保险保单,理财师在面对这种情况时,需要注意的是()
A.新旧保单一定要有连贯性,通常在新保单核保成功后,老保单才可以终断 B.认真评估已有保单对客户潜在的财务风险的覆盖情况 C.尽可能在原有保单的基础上进行加保或增加新的保险产品 D.有必要进行保单转换的,要注意在转换期间不要让客户“脱保” E.特别关注到客户在转换过程中可能存在的损失或负担的成本,对此理财师负有如实告知和一切从客户利益出发的责任
答案
热门试题
在保险产品的配置问题上,理财师应遵循保障优先,合理运用客户保险预算的原则,以下说法错误的是()。
推荐客户购买保险产品,可以实现客户的哪些理财目标?()
理财规划师要主意比较人身保险产品和财产保险产品的异同,以下关于人身保险和财产保险产品不同之处的说明正确是()。
遇到(),可向其推荐保险产品。
双录系统上线后,在厅堂经理财经理推荐销售的保险产品应该()
理财师在为客户提供教育保险购买建议时,需向客户说明()是教育保险无法达成的。
为家庭做保险规划时,关于理财师注意事项的说法错误的是()
严禁将保险产品作为存款或理财产品进行销售,或者采取等方式误导客户购买保险产品()
大童理财师的商业保险保障包括?()
某商业银行在代销保险产品期间,可以以银行理财产品名义宣传销售保险产品()
理财师在和客户沟通的时候,注意不要使用()
保险产品具有其他投资理财工具不可替代的( )。
保险产品具有其他投资理财工具不可替代的( )。
只能在银行理财室销售的保险产品有()
保险产品适应市场是指保险产品在()上符合保险市场对保险产品的需要。
苏先生打算购买商业保险,于是咨询理财规划师,了解到投保人通过缴纳保险费,购买保险产品,将自身所面临的()转嫁给保险人,保险人收取保费,形成保险基金。用于未来的()赔付。
选择保险产品需要注意的是()
()是保险代理人向客户推荐保险产品时的出发点。
()是保险销售从业人员向客户推荐保险产品时的出发点。
向客户推荐东风日产认证保险产品的要求是()
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