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在以下几种情况下,发卡行或所属上级机构须按监管要求对借记卡进行账户控制()
多选题
在以下几种情况下,发卡行或所属上级机构须按监管要求对借记卡进行账户控制()
A. 开户证件失效
B. 开户之日起三个月无交易
C. 存在出租出借出售、被他人盗用、涉嫌诈骗等情况
D. 被我行反洗钱系统设置为禁止类客户
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在以下几种情况下,发卡行或所属上级机构须按监管要求对借记卡进行账户控制()
A.开户证件失效 B.开户之日起三个月无交易 C.存在出租出借出售、被他人盗用、涉嫌诈骗等情况 D.被我行反洗钱系统设置为禁止类客户
答案
多选题
在以下几种情况下,发卡行或所属上级机构须对金穗借记卡进行止付()
A.持卡人挂失止付 B.单位法定代表人或其委托代理人对单位借记卡止付 C.主卡持卡人对附属卡的止付 D.法定部门按照法律程序冻结止付
答案
多选题
以下哪几种情况,发卡行有权对相关交易提起拒付,相关损失将由商户自行承担。()
A.收银员未严格按流程进行规范操作 B.对超出授权底限的交易也进行免授权的压卡方式 C.达成的交易未经银行授权 D.对同一笔交易进行分单压印以逃避授权
答案
多选题
以下哪几种情况,发卡行有权对相关交易提起拒付,相关损失将由商户自行承担。()。
A.收银员未严格按流程进行规范操作 B.对超出授权底限的交易也进行免授权的压卡方式 C.达成的交易未经银行授权 D.对同一笔交易进行分单压印以逃避授权 E.在POS完好的情况下刻意逃避POS对卡片的磁道检测而使用手工压卡方式
答案
单选题
持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡行提出查询或更正要求的,发卡行应在()内给予答复
A.7天 B.10天 C.20天 D.30天
答案
单选题
发卡行解除借记卡账户应急控制时,对备注为按监管部门、公an机关等提示/要求控制的,应急控制发起行应在内答复发卡行()
A.1个工作日 B.3个工作日 C.5个工作日 D.10个工作日
答案
主观题
为保证发卡质量,发卡机构严格审核个人卡申请条件,哪些情况发卡行不同意申请?
答案
单选题
对按外行发卡行指令被吞或没收的卡片,如发卡行在吞没卡发生后次日起()工作日内提出收回该卡片的,应将卡片移交发卡行。
A.1个 B.2个 C.3个 D.4个
答案
单选题
对发卡行或持卡人发出的争议交易处理()
A.不予受理 B.电子银行部处理 C.科技部门处理 D.清算中心通知相关机构调单处理
答案
单选题
发卡行可以将哪项业务外包给发卡业务服务机构:
A.授信审批 B.交易监测 C.资金结算 D.欠款催收
答案
热门试题
()是指收单行或发卡行发现长款并核实后,主动向发卡行或收单行发起的账务调整
按照财政部与发卡行达成的一致,各发卡行对中央预算单位公务卡给予以下特别优惠有()。
办理惠农卡主卡批量申请由与发卡行开展涉农代理项目合作的合作机构代理申请。发卡行需()。
对按外行发卡行指令被吞或没收的卡片,如发卡行3个工作日内提出收回该卡片的,卡部将卡片移交发卡行,移交费用由()承担。(五级、四级)
如有()情况发生,发卡行有权对交易进行拒付,相关损失将由商户承担。
发卡行发出的没收或吞没卡指令包括()
个人卡挂失销卡只能在发卡行或挂失行办理,其他情况销个人卡可在()办理。
根据业务规则,发卡行没有合适的拒付理由,但收单行的操作违规导致了发卡行的资金损失,发卡行可以向Visa和MasterCard提请()。
为保证发卡质量,发卡机构严格审核个人卡申请条件,下列()发卡行不同意申请。
出现下列()情况之一的,发卡行须对金穗借记卡进行止付
收单行(或发卡行)在差错平台发起请款或托收业务时,须同时提交以下凭证()。
发卡机构收取的发卡行服务费贷记卡交易现实行单笔收费封顶控制()
发改价格〔2016〕557号文件要求发卡机构收取的发卡行服务费,借记卡交易单笔收费金额不超过()
发改价格〔2016〕557号文件要求发卡机构收取的发卡行服务费,借记卡交易单笔收费金额不超过()
办理柜面通存款业务时,受理行先记账,发卡行后记账,发卡行以受理行对账文件为准进行账务调整。
办理柜面通取款交易时,发卡行先记账,受理行后记账,发卡行以受理行对账文件为准进行账务调整。
对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志,可分币种对以下哪些交易进行控制()。
下列哪些情况发卡行可对金穗准贷记卡进行止付?()。
惠农信用卡超过免索权金额取现的,要通过本地发卡中心向发卡行索权。为了避免资金风险,所有非联线交易必须由发卡行所属省域授权中心进行逐笔授权。()
惠农信用卡超过免索权金额取现的,要通过本地发卡中心向发卡行索权。为了避免资金风险,所有非联线交易必须由发卡行所属省域授权中心进行逐笔授权()
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