多选题

根据《中国银监会办公厅关于村镇银行贷款风险提示的通知》的规定,以下表述错误的是()

A. 鼓励村镇银行进入主要商业银行已经压缩或退出的限控行业
B. 已经对高耗能、高污染和产能过剩行业发放贷款的,村镇银行要及时建立应对预案,限期压缩清收
C. 对短期压缩清收困难的限控行业贷款可以继续加大信贷额度予以支持
D. 对违反宏观调控政策或政策执行不力造成重大损失的,要严肃追究有关人员的责任

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多选题
根据《中国银监会办公厅关于村镇银行贷款风险提示的通知》的规定,以下表述错误的是()
A.鼓励村镇银行进入主要商业银行已经压缩或退出的限控行业 B.已经对高耗能、高污染和产能过剩行业发放贷款的,村镇银行要及时建立应对预案,限期压缩清收 C.对短期压缩清收困难的限控行业贷款可以继续加大信贷额度予以支持 D.对违反宏观调控政策或政策执行不力造成重大损失的,要严肃追究有关人员的责任
答案
判断题
根据《中国银监会办公厅关于村镇银行贷款风险提示的通知》的规定,村镇银行向关联方发放信用贷款的条件不得优于一般借款人()
答案
判断题
根据《中国银监会办公厅关于村镇银行贷款风险提示的通知》的规定,村镇银行要严格控制对关联方的授信,不得向关联方发放担保贷款()
答案
多选题
根据《中国银监会办公厅关于汽车贷款风险提示的通知》,加强贷前调查,应按照以下哪些要求执行。()
A.重点审核借款人的信誉程度 B.实行双人调查 C.必须要与借款人进行见客谈话 D.加强贷款用途的管理
答案
多选题
根据《中国银监会办公厅关于汽车贷款风险提示的通知》,加强贷前调查,应按照以下哪些要求执行()
A.重点审核借款人的信誉程度、收入证明、偿还能力的真实性 B.实行双人调查 C.必须要与借款人进行见客谈话 D.加强贷款用途的管理
答案
多选题
根据《中国银监会办公厅关于汽车贷款风险提示的通知》,加强对经销商担保能力审核,应按照以下哪些要求执行()
A.严格审查经销商即担保人诚信状况 B.空白汽车贷款合同必须由银行控制,严禁由经销商掌握 C.对经销商的授信要严格按照公司业务程序办理 D.在发放汽车贷款时,必须要与借款人本人面签合同
答案
多选题
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定,下列哪些业务属于虚增存贷款规模行为?()
A.滚动签发银行承兑汇票 B.以贷款资金做保证金 C.以贴现资金做保证金 D.同业拆入资金
答案
单选题
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定,下列哪些业务不属于虚增存贷款规模行为?()
A.滚动签发银行承兑汇票 B.以贷款资金做保证金 C.以贴现资金做保证金 D.同业拆入资金
答案
判断题
根据《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》的规定,严禁村镇银行主发起行不当干预村镇银行贷款审批、经营目标制订、员工招聘等日常经营管理活动()
答案
多选题
根据《中国银监会办公厅关于银行自助设备管理风险提示的通知》(银监办发【2014】124号)规定,下列关于风险提示说法中正确的有()
A.自助设备装卸钞、轧账、清分及机具维护应坚持双人会同原则,吞没卡应在双人监控下与指定人员办理卡项交接工作 B.自助设备钥匙与密码应分人分管,钥匙应入保险箱保管,保险箱应入库保管且处于监控之下,自助设备和保险箱的钥匙严禁随意摆放或随身携带,密码应妥善保管,定期更换 C.自助设备轧账时应核对现金实物与本机汇总清单、核心系统账务余额三者是否相符,若出现不符应彻查原因 D.通过全面查库、突击查库、抽查监控录像、调阅各项登记簿、核实账务等方式,深入排查自助设备管理制度、流程控制、人员管理、技术防范等方面的风险点,对发现的问题及时整改自纠
答案
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根据《中国银监会办公厅关于建立和完善村镇银行非现场监测预警体系的通知》的规定,联动监管会谈内容包括:() 根据《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》的规定,主发起行不可应村镇银行委托对村镇银行实施审计() 根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定,严防银行票据资金被套取、挪用,违规参与民间借贷或非法集资() 根据《中国银监会办公厅关于建立和完善村镇银行非现场监测预警体系的通知》的规定,村镇银行“双线监管”体系是指__与__并重的监管体系() 根据《中国银监会办公厅关于建立和完善村镇银行非现场监测预警体系的通知》的规定,村镇银行联动监管会谈旨在建立间监管联动长效工作机制() 根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定,下列哪些行为属于票据同业业务专营治理不到位现象?() 根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,在__的情形下,银行卡可以激活() 以下说法符合《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》(银监办发[2014]40号)关于商业银行在贷款风险评价和审批阶段要求的是() 根据《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》的规定,村镇银行应在发起设立、__过程中,积极引进民间资本参与投资() 依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》,票据业务主要风险点() 《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》规定,参与发起设立村镇银行的股东所持有的股份()年内不得转让。 根据《中国银监会办公厅关于加强村镇银行公司治理的指导意见》的规定,主发起行应与村镇银行签订书面__支持协议,制定__预案,并报村镇银行属地监管机构备案() 依据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》,案件风险排查包括() 按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,下列选项中,属于银行卡业务风险指标() 根据《中国银监会办公厅关于农村中小金融机构借冒名贷款风险提示的通知》的规定,各级监管部门要加大检查、监管力度,对冒名贷款多、违规严重的机构可采取哪些处罚措施罚款?() 根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定,银行业金融机构可以利用贴现资金还旧借新,调节信贷质量指标() 根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,违规放贷风险排查重点关注领域包括银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况() 按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,在的情形下,银行卡可以激活() 为防范信用卡套现风险,某银行采取了以下措施,其中不符合中国银监会办公厅《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》的是() 根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定,银行业金融机构要将“低风险”业务全口径纳入统一授信范围,认真履行尽职调查、审核、审批职责()
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