多选题

银行业金融机构要加强重点业务风险控制,以下说法正确的是()

A. 要切实建立票据、同业、理财等业务的风险控制体系
B. 要定期开展相关业务内部控制有效性评估
C. 要完善业务操作流程,要增强各职能部门之间、各级机构之间、各业务条线和各业务岗位之间的监督、约束和制
D. 要强化重要客户和大额风险管控要求

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多选题
银行业金融机构要加强重点业务风险控制,以下说法正确的是()
A.要切实建立票据、同业、理财等业务的风险控制体系 B.要定期开展相关业务内部控制有效性评估 C.要完善业务操作流程,要增强各职能部门之间、各级机构之间、各业务条线和各业务岗位之间的监督、约束和制 D.要强化重要客户和大额风险管控要求
答案
多选题
银行业金融机构要加强员工行为监督管理,以下说法正确的是()
A.要严格落实关键岗位轮岗要求 B.监督员工按照授权范围和业务程序审慎办 C.严禁超越授权办理业务,严禁逆程序、减程序操作或暗箱操作 D.严禁授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作
答案
单选题
以下关于银行业金融机构理财业务风险控制说法不正确的是()
A.银行业金融机构应设定各风险类别的限额指标,控制风险集中度,限制理财资金投资运作的杠杆比率,防止利益输送 B.针对市场风险,银行业金融机构应严格控制产品与资产的期限错配程度,限定流动性资产的最低配置比例 C.理财产品投资应准确把握市场节奏,建立相应止损机制 D.针对声誉风险,应加强对交叉性金融产品的管理,防止因合作机构出现问题等因素对银行自身声誉造成影响
答案
多选题
以下哪些属于银行业金融机构加强声誉风险管理的举措()
A.贯彻落实《商业银行声誉风险管理指引》,将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系。 B.在产品研发、销售和制定相关业务流程及政策时,充分考虑舆情诉求,从源头上防范风险事件发生。 C.全面系统梳理各阶段、各条线可能出现的舆情,定期开展声誉风险排查,制定工作预案。 D.重点加强对基层网点负责人和一线员工的培训,提高全员声誉风险管理意识和能力。 E. F.
答案
单选题
银行业金融机构业务部门编写(),提出风险控制要求。
A.项目设计说明书 B.项目风险说明书 C.项目需求说明书 D.项目功能说明书
答案
单选题
根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,银行业金融机构应加强印章凭证管理,下列错误的是()。  
A.事先审批登记 B.双人入库保管 C.定期更换印章 D.双人监督领用
答案
单选题
对于擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动,下列说法正确的是()。
A.由国务院银行业监督管理机构责令补办相关手续,促其合法经营 B.构成犯罪的,从重给予经济处罚,但可不予追究刑事责任 C.尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 D.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上三百万元以下罚款
答案
单选题
根据《银行业金融机构外包风险管理指引》,银行业金融机构的以下哪项职能可以外包()
A.战略管理 B.核心管理 C.内部审计 D.信息科技
答案
多选题
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》要求,银行业金融机构制定的风险偏好,应当包括以下内容()
A.战略目标和经营计划的制定依据,风险偏好与战略目标、经营计划的关联性 B.为实现战略目标和经营计划愿意承担的风险总量 C.愿意承担的各类风险的最大水平 D.风险偏好的定量指标,包括利润、风险、资本、流动性以及其他相关指标的目标值或目标区间 E.对不能定量的风险偏好的定性描述,包括承担此类风险的原因、采取的管理措施 F.资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平
答案
多选题
《银行业金融机构外部审计监管指引》以及2011年《关于加强银行业金融机构外部审计沟通工作的通知口》对加强银行业监管机构及银行与外部审计沟通工作做了明确要求,以下说法正确的是()
A.银行应加强与外部审计机构的信息交流 B.银行应健全委托外部审计的管理制度和流程 C.银行应积极配合外部审计工作 D.银行发现外审机构存在审计结果严重失实、严重舞弊,须报银行业监管机构同意并要求银行评估委托该外审机构的适当性 E.银行或外审机构单位要求终止审计委托时,银行应当及时报告银行业监管机构
答案
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银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况。 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况() 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》要求,银行业金融机构要加强风险事件联动查处和双线整改,事发机构所在一级分行承担的第一责任() 按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强负债稳定性管理,确保负债() 银行业金融机构应当加强案件风险排查工作质量控制,有效和报告案件风险() 各银行业金融机构要加强对安保类案件()的分析研究 银行业金融机构要加强内部组织协调,形成()的案防工作机制 银行业金融机构要加强现金管理,切实落实等制度要求() 银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的五种主要来源() 根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,银行业金融机构应在营业网点现金区实施() 按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,规模较大或业务复杂的银行业金融机构应当设立风险总监(首席风险官)() 以下关于银行业金融机构说法正确的是( )。 按照《银行业金融机构全面风险管理指引》要求,银行业金融机构全面风险管理体系应当包括以下哪些要素() 按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,以下哪个不属于银行业金融机构风险偏好的制定内容?() 《银行业金融机构全面风险管理指引》适用于在我国境内依法设立的银行业金融机构。以下对于银行业金融机构的全面风险管理认识错误的有( )。 法律风险是银行业金融机构操作风险管理的重要内容,以下属于银行业金融机构法律风险的有() 按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定,银行业金融机构应当要求银行业重点外包服务机构具有相关领域资质认证至少包括() 按照《银行业金融机构国别风险管理指引》规定,银行业金融机构国别风险引发原因有() 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为:银行业金融机构案件风险信息(简称案件风险信息)和银行业金融机构案件信息(简称案件信息)两类。 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为:银行业金融机构案件风险信息(简称案件风险信息)和银行业金融机构案件信息(简称案件信息)两类()
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