2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》9月23日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 通过目录对客户的信任表示感谢。（）

  A对

  B错

• 3. 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 下列选项中是职工领取企业年金条件的是（）。  

  A企业年金缴纳达到15年（含）以上

  B达到国家规定的退休年龄

  C职工由于大病需要高额医疗费用

  D企业年缴费用金额已经达到50万元（含）以上

• 2. 下列属于扩张性财政效策的是（）。  

  A公开市场卖出资产

  B降低税率

  C向商业银行提供贷款

  D降低再贴现率

• 3. （）是投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的行为。

  A商业保险

  B人身保险

  C财产保险

  D责任保险

• 4. （）可以防止客户流失，降低客户开发成本。  

  A客户关系管理

  B客户主动反馈信息

  C发放调查问卷

  D新客户调查

• 1. 一个完整的退休规划，包括的内容（）。

  A工作生涯设计

  B自筹养老金的部分储蓄设计

  C现有资产的计算

  D退休养老资金缺口估算

  E退休后生活设计

• 2. 属于家庭财产保险中的不保财产的（）。

  A珠宝首饰、古玩字画

  B储蓄存折、票证、技术资料

  C汽车、手机

  D食品、化妆品

  E处于危险状态的财产