2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月24日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 对于理财目标而言，所有的群体都认为财富增值和财富保值是最重要的理财目标。（）

  A对

  B错

• 3. 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 材料题根据下面资料，回答问题 小龙2017年初留学归国进入家族企业工作，他想要买一辆关税完税价格50万元德国产5.5升排量的进口豪华SUV。已知国内关税为25%，增值税为17%，消费税根据排量不同见下表。 乘用车消费税税率表
  
  
  1. 这辆车所需的进口成本为（）万元。（取近似数值）  

  A104.17

  B121.9

  C139.66

  D181.8

• 2. 下列各项贷款中，贷款条件最苛刻的是（）。  

  A一般商业性助学贷款

  B住房贷款

  C汽车信贷

  D出国留学贷款

• 材料题根据下面资料，回答问题 王先生今年35岁，任职天津某公司副总经理，税后年收入40万元。其妻王太太今年33岁，年税后收入30万元。女儿5岁。家庭生活开支每年35万元，其中王先生年支出20万元。 家庭财产情况：银行活期存款50万元，定期存款120万元，股票型基金市值100万元，自住房产价值500万元，贷款余额90万元，还有5年还清。 王先生夫妇均为独生子女，父母均健在，目前每年需要赡养费共计12万元，预计持续15年。王先生只有张保额50万元的团体定期人寿保险，王太太和女儿没有任何保险。 根据以上材料，回答下列问题。
  
  
  3. 假设王先生60岁退休，收入增长率为5%，通货膨胀率为4%，贴现率为6%，按照生命价值法计算，王先生合理的寿险保额为()万元。(答案取近似数值)  

  A400

  B586

  C443

  D90

• 4. 财富传承工具不包括（）。

  A遗嘱

  B家族信托

  C人寿保险信托

  D财产赠与合同

• 1. 下列关于理财规划书可读性的说法中正确的（）。

  A第一页为整页的法律声明

  B通篇都用第二人称“您”称谓客户

  C第一页是致该客户及其家庭的一封信

  D避免使用专业术语

  E简单地告诉客户一些财务比率

• 2. 社会养老保险具有的特点包括()。  

  A国家立法

  B投资回报率高

  C企业单位必须投保

  D强行实施

  E影响大，受众多