2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》11月7日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 避税是以非违法的手段来达到逃避纳税义务的目的，因此在一定程度上它与逃税一样有损国家税法，直接后果是将导致国家财政收入的减少。（）

  A对

  B错

• 3. 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与发展战略的高度。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 小王单位同事外出遇险，因医疗费用高昂，其生活困难，工会组织大家为该同事募捐以解燃眉之急，小王出了1000元，这部分支出属于（）。  

  A赡养支出

  B理财支出

  C生活支出

  D其他支出

• 2. （）风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。  

  A业余投资爱好者

  B精明生意人

  C企业主导型企业主

  D投资主导型企业主

• 3. 客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是（）。

  A青年人没有必要考虑退休养老问题

  B准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好

  C所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活

  D在制定退休规划时，一定要避免过于乐观的估计

• 4. 投资组合的概念在20世纪50年代就已经被提出了，下列关于投资组合的说法中正确的是（）。

  A构建投资组合可以降低系统风险

  B构建投资组合一定会减少系统风险

  C投资组合里的资产越多越好

  D在构建投资组合时要尽量选择不相关的资产才能尽量降低风险

• 1. 理财师应该（）方面入手，做好超常服务。

  A挖掘客户潜在意识的需求

  B注意每一个服务细节

  C建立响应的企业文化和制度

  D建立服务标准和流程

  E注重绩效考核

• 2. 进行教育投资规划时，应遵循()的规则,以保障教育金筹备的有效与安全。  

  A收益最优

  B稳健投资

  C提前规划

  D专项积累

  E期限灵活