2024年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》3月28日

• 1. 信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 世界各国反洗钱法律制度基本上都采用打击与预防并重的模式。（ ）

  A对

  B错

• 3. 操作风险缓释是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上，采用适当的缓释工具，限制、降低或分散操作风险。

  A对

  B错

• 4. 合规风险是法律风险的一种重要表现形式。( )

  A对

  B错

• 1. 二级资本是商业银行监管资本的重要组成部分，以下关于二级资本的说法，正确的是（）。  

  A二级资本是指在持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具

  B二级资本不带赎回机制，不允许设定利率跳升条款

  C二级资本收益具有信用敏感性特征，必须含有减计或转股条款

  D二级资本的受偿顺序列在普通股之后，在一般债权人之前

• 2. 根据我国监管规定，系统重要性银行在达到最低资本要求，储备资本和逆周期资本基础上，还应符合附加资本要求。其中，附加资本要求主要通过（）资本类型满足。  

  A核心一级资本

  B总资本

  C二级资本

  D一级资本

• 3. 商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位的制度分别是(）．  

  A反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度

  B反洗钱协助调查制度；反洗钱岗位职责制度

  C客户身份资料和交易记录保存制度；反洗钱制度

  D客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度

• 4. 投资者把100万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现5种情况，每种情况对应的收益率和概率如下所述：50%-0．05，30%-0．25，10%-0．40，-10%-0．25，-30%-0．05，则1年后投资股票市场的预期收益率为（　　）。

  A5%

  B10%

  C15%

  D20%

• 1. 银保监会发布的《商业银行大额风险暴露管理办法》旨在形成统一，规范的大额风险暴露监管规则，其主要目的和作用包括（）。  

  A改变授信过程中“搭便车”、“垒大户”等现象

  B推动提升集中度风险管理水平，降低客户授信集中度

  C改善信贷资源配置效率，提高上市公式信贷可获得性

  D引导回归本源，专注主业，降低系统性风险

  E增强对同业业务的布局，将更多资金投向实体经济

• 2. 商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当()  

  A对成员企业分别授信，单独管理并进行汇总

  B及时收集、核实、调查企业集团内客户及其关联方的授信信息

  C了解集团内部重大资金流向及应收、应付款项

  D分析企业集团内部的关联关系

  E识别企业集团的性质，进行综合授信