2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月1日

• 1. 广义的学历要求包括受教育程度、是否出国深造及学习时间。（）

  A对

  B错

• 2. 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（）

  A对

  B错

• 3. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 4. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 1. 下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是( )。

  A贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

  B商业票据属于直接融资工具，票据市场属于货币市场

  C银行间债券市场属于资本市场，银行间债券回购属于长期金融工具

  D长期国债属于资本市场，其所在市场属于直接融资市场

• 材料题根据下面资料，回答问题题 罗先生今年35岁，在一家外企任人力资源总监，罗先生2021年税后年薪60万元，另有年终奖税后10万元。罗太太王女士是基层公务员，今年也是35岁，王女士税后收入14．4万元，另有讲课带来的税后收入2万元、出版书籍获得稿酬的税后收入1万元和家用车短期出租的税后收入1万元。女儿娜娜今年8岁，就读于某公办小学。罗先生和王女士的双亲均健在，且双方的祖母也均健在。 罗先生家庭主要支出项目包括：房贷每月还20000元，还剩20年，贷款年利率为5．145%；水、电、煤、通讯及家庭生活用品的开销为每月5000元；每月5000元用于女儿的教育费用，还有每月6000元的机动开支。 罗先生家庭所有资产均为婚后资产，其中自有住房是主要资产，目前市值5000000元；夫妻二人还有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息为5000元或30000元。罗先生名下长期投资了200000元某混合型基金，不过3年来净值上上下下，最终没有什么收益，他们各自还拥有一辆市值为200000元的家用车。夫妻两人都享有标准的社会保险，罗先生公司另有一份团体意外险，如发生意外事故赔付金额为月薪的4倍，另外有保额为1000000元的定期寿险。王女士还持有某投资连结型保险，当前账户价值为1000000元，保单已经生效5年可以随时终止。 假设2021年度罗先生夫妇所在城市的月平均工资6666．67元，三险一金缴纳比例为20%。请根据该案例的背景信息，回答下列问题：
  
  
  2. 2022年初股市大幅波动，王女士计划将持有的混合型公募基金转换为不受股市影响的基金产品，她最应该选择的是()。  

  A二级债基

  B转债基金

  C定增基金

  D货币基金

• 3. 遗嘱继承人的范围是（）。

  A与法定继承人的范围相同

  B与法定继承人的范围不同

  C公民或法人

  D公民、法人、国家或其他组织

• 4. 根据中小企业主的人群分类特征，一般而言,(）类型的中小企业主经常与资金方打交道。对投资感兴趣，并精通投资，且通常具有多年的企业资本运作经验，对银行依赖程度低。  

  A企业主导

  B业余投资爱好者

  C紧密联系型

  D精明生意人

• 1. 下列关于保险利益的论述，正确的有（）。  

  A保险利益必须是合法的，在法律上是可以主张的利益

  B保险利益是构成保险法律关系的一个要件

  C保险利益必须是确定的

  D精神创伤、政治打击等不构成保险利益

  E保险利益必须是经济上的利益，其价值可以货币形式来衡量

• 2. 下列关于健康保险的表述，正确的有()。  

  A保证续保条款，是指在前一保险期间届满前，投保人提出续保申请，保险公司必须按照原条款和约定费率继续承保的合同约定。

  B短期健康保险是指保险期间为一年以及一年以下且不含有保证续保条教的健康保险。

  C健康保险按保险期限分为长期健康保险和短期健康保险

  D长期护理保险保险期间不得低于3年

  E长期健康保险保险期间一定要超过1年