中级经济师金融专业考试题(七)

• 1. 依照2017年11月我国公布的金融业开放路线图，相关措施实施3年后，我国将实施的银行业股权投资比例规则是（ ）。

  A区别对待

  B一浮到顶

  C内外一致

  D间接调配

• 2. 2015年1月9日，中国证监会正式批准上海证券交易所开展（）交易试点。

  A国债期货

  B上证50ETF期权

  C沪深300股指期货

  D利率远期

• 3. 下列各选项中，不属于中国银行保险监督管理委员会的主要职责的是（）。

  A依法依规打击非法金融活动

  B监管上市公司的证券市场行为

  C建立银行业和保险业风险监控、评价和预警体系

  D制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

• 4. 我国负责承担最后贷款人责任的机构是（ ）。

  A中国人民银行

  B国家外汇管理局

  C中国银行业协会

  D中国证券监督管理委员会

• 5. 中国银行保险监督管理委员会对银行业监管的主要职责不包括（）。

  A依法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

  B对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销

  C开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

  D拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度

• 6. 我国负责监管期货市场的机构是（）。

  A中国人民银行

  B中国银行业协会

  C中国证监会

  D中国证券业协会

• 7. 依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理的是（）。

  A证监会

  B银保监会

  C银行业协会

  D证券业协会

• 8. 对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

  A中国人民银行

  B中国证监会

  C中国银保监会

  D中国证券业协会

• 9. 中国人民银行作为我国的中央银行,代表政府进行金融宏观调控，其一个重要的职责是（）

  A对政府贷款

  B再贷款

  C经理国库

  D再贴现

• 10. 中国银行间市场交易商协会的业务主管部门为（）。

  A中国人民银行

  B证监会

  C银保监会

  D国务院

• 11. 根据《中华人民共和国证券法》的规定，我国对证券公司实行分类管理，其中，经纪类证券公司能从事的证券业务是（）。

  A承销

  B发行

  C自营买卖

  D交易中介

• 12. 以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是（ ）。

  A信托公司

  B汽车金融公司

  C消费金额公司

  D财务公司

• 13. 关于农村信用合作社的说法错误的是（）。

  A由中国证券监督管理委员会批准设立

  B自主经营

  C由社员入股组成

  D独立的企业法人

• 14. 我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。

  A50％

  B75％

  C80％

  D100％

• 15. 下列金融机构中，不属于银行业金融机构的是（ ）。

  A农村商业银行

  B农村信用合作社

  C村镇银行

  D小额贷款公司

• 16. 信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。

  A项目融资

  B吸收存款，融通资金

  C规避风险，发放贷款

  D受人之托，代人理财

• 17. 我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（）

  A信托公司

  B财务公司

  C小额贷款公司

  D金融租赁公司

• 18. 在我国的政策性银行中最先转型成为开发性金融机构的是（）。

  A中国进出口银行

  B国家开发银行

  C中国农业发展银行

  D中国邮政储蓄银行

• 19. 1999年7月以后，根据相关法律法规，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）。

  A承销

  B发行

  C自营买卖

  D交易中介

• 20. 在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是（）。

  A银保监会

  B证监会

  C金融租赁公司

  D金融资产管理公司

• 21. 作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构，国务院金融稳定发展委员会的主要职能是（）。

  A行为监管

  B机构监管

  C监管协调

  D监管执法

• 22. 根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，不良贷款率不得高于（）。

  A3％

  B4％

  C5％

  D6％

• 23. 为加大对小微企业、民营企业的金融支持力度中国人民银行创设的货币政策工具是（ ）。

  A中期借贷便利

  B临时流动性便利

  C定向中期借贷便利

  D常备借贷便利

• 24. 在公开市场业务操作中，当正回购到期时，中国人民银行要进行的操作是向市场（）。

  A现券买断

  B投放流动性

  C收回流动性

  D现券卖断

• 25. 现券买断为央行直接从二级市场买入债券，一次性地（）。

  A投放基础货币

  B回笼基础货币

  C投放准货币

  D回笼准货币

• 26. 中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券，其最长期限为（ ）天。

  A90

  B180

  C270

  D365

• 27. 2016年6月6日起，中国人民银行进一步将个人投资认购大额存单的起点金额由30万元调整为（ ）万元。

  A10

  B20

  C40

  D50

• 28. （）是指由银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证。

  A同业存单

  B支票

  C短期融资券

  D余额宝

• 29. 短期融资券的最长期限为（）天。

  A30

  B60

  C90

  D365

• 30. 超短期融资券的期限在（ ）天以内。

  A180

  B240

  C270

  D365

• 31. 短期融资券的发行主体是（）。

  A商业银行

  B政府机关

  C金融企业法人

  D非金融企业法人

• 32. 质押式回购是交易双方进行的以（）为权利质押的一种短期资金融通业务。

  A股票

  B证券

  C期货

  D外汇

• 1. 金融工具的风险一般来源于（）。

  A信用风险

  B声誉风险

  C操作风险

  D政策风险

  E市场风险

• 2. 在金融市场的构成要素中，是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础（）

  A金融市场主体

  B金融市场客体

  C金融市场中介

  D金融市场价格

  E金融监管机构

• 3. 在金融期货完全套期保值的实际运用中，必须考虑的因素有（ ）。

  A基差风险

  B合约的标准化程度

  C合适的标的资产

  D合约的交割月份

  E最优套期保值比率

• 4. 下列关于金融监管思路的说法中，正确的有（）。

  A机构监管容易造成监管重叠或监管缺位现象的产生，并导致监管套利的出现

  B功能监管是指各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管

  C功能监管是按照不同监管目标对金融机构从各个角度进行监管

  D目标监管容易造成监管成本的上升和监管效率的下降

  E目标监管是按照不同监管目标对金融机构从各个角度进行监管

• 5. 金融监管的基本原则包括（）

  A适度竞争原则

  B统一性

  C安全稳健与经营效率结合原则

  D平等性原则

  E风险收益原则

• 6. 下列属于吸收个人和机构存款，并发放贷款的存款性金融机构的有（）。

  A银行业协会

  B信托公司

  C商业银行

  D信用合作社

  E储蓄银行

• 7. 金融机构的职能包括（）。

  A促进资金融通

  B反映和调节经济活动

  C减少信息成本

  D制定金融政策

  E降低交易成本和风险

• 8. 金融机构的主要职能有（　　）。

  A促进资金融通

  B便利支付结算

  C降低交易成本和风险

  D减少信息成本

  E实现可持续发展

• 9. 金融机构按业务特征不同可以分为（）。

  A银行金融机构

  B非银行金融机构

  C投资类金融机构

  D保险类金融机构

  E信息咨询服务类金融机构

• 10. 下列措施中，属于宽松货币政策的有（）。

  A降低银行法定存款准备金率

  B提高商业银行再贴现率

  C在公开市场开展正回购操作

  D采取“道义劝告”方式引导商业银行增加放款

  E在公开市场上开展逆回购操作

• 11. 下列措施中，属于增加货币供应的有（）。

  A降低法定存款准备金率

  B提高商业银行再贴现率

  C在公开市场开展正回购操作

  D采取“道义劝告”方式引导商业银行增加放款（）降低再贴现利率

• 12. 货币政策的基本特征包括（）。

  A货币政策是宏观经济政策

  B货币政策是调节社会总需求的政策

  C货币政策是直接调控政策

  D货币政策主要是间接调控政策（）货币政策是长期连续的经济政策

• 13. 金融工程的基本分析方法包括（ ）。

  A积木分析法

  B套利定价法

  C风险中性定价法

  D直接标价法

  E状态价格定价技术

• 14. “巴塞尔协议Ⅲ”对“巴塞尔协议Ⅱ”发展和完善主要体现在（）。

  A安排充裕的过渡期

  B重新界定监管资本

  C强调对资本的计量

  D降低资本充足率

  E设立“资本防护缓冲资金”

• 15. “巴塞尔协议Ⅲ”对“巴塞尔协议Ⅱ”的发展和完善主要体现在（）。

  A降低资本充足率

  B重新界定监管资本

  C强调对资本的计量

  D引入杠杆率监管标准

  E安排充裕的过渡期

• 16. 巴塞尔协议Ⅲ对巴塞尔协议Ⅱ的发展和完善主要体现在（）方面。

  A取消“资本防护缓冲资金”

  B重新界定监管资本

  C强调对资本的计量

  D提高资本充足率

  E引入杠杆率监管标准

• 17. 金融风险管理中，汇率风险的管理方法主要包括（）。

  A选择有利的货币

  B结构性套期保值

  C做远期外汇交易

  D久期管理

  E限额管理

• 18. COSO在其《内部控制一整合框架》中正式提出了内部控制由五项要素组成，下列属于这五项要素的有（）。

  A控制环境

  B风险评估

  C公平竞争

  D信息与沟通

  E监督

• 19. 下列风险管理方法中，属于汇率风险管理的方法的有（）。

  A进行远期外汇交易

  B做利率衍生品交易

  C做货币衍生品交易

  D缺口管理

  E选择有利的货币

• 20. 在商业银行信用风险管理中，需要构建的管理机制包括（）。

  A审贷分离机制

  B集中分散机制

  C授权管理机制

  D额度管理机制

  E贷后问责机制

• 某国某年的有关经济指标分别为：国际收支的经常账户逆差570亿美元；资本账户顺差680亿美元；年底的未清偿外债余额为460亿美元，其中短期外债占70％；国民生产总值3620亿美元。
  
  
  1. 该国国际收支的总体状况是（）亿美元。

  A逆差110

  B顺差110

  C逆差220

  D顺差220

• 2. 该国应当运用的国际收支调节政策是（）。

  A紧的货币政策

  B松的财政政策

  C使本币法定升值的汇率政策

  D使本币法定贬值的汇率政策

• 3. 该国的负债率为（）。

  A8．9％

  B10．3％

  C12．7％

  D17．8％

• 4. 该国负债率（）国际通行警戒线。

  A超过

  B未超过

  C持平

  D远远超过

• 某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示，2019年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。
  
  
  5. 决定该国国际储备总量的主要因素是（）。

  A经济规模与对外开放程度

  B外债规模与短期国际融资能力

  C汇率制度

  D利率制度以及市场化程度

• 6. 该国的国际储备额与国民生产总值之比（）。

  A略低于经验指标

  B远低于经验指标

  C等于经验指标

  D高于经验指标

• 7. 该国的国际储备额与外债总额之比是（）。

  A35．69％

  B48．33％

  C61．82％

  D79．55％

• 8. 该国7000亿美元国际储备额能够满足（）。

  A13个月的进口需求

  B14个月的进口需求

  C15个月的进口需求

  D16个月的进口需求

• 赵先生需要借款20000元，借款期限为3年，当前市场年利率为8％，他向银行进行咨询，A银行给予赵先生按年单利计算的借款条件，B银行给予赵先生按年复利计算的借款条件，C银行给予赵先生按半年复利计算的借款条件。
  
  
  9. 如果赵先生从A银行借款，到期应付利息为(  )元。

  A4000

  B4800

  C5400

  D5500

• 10. 如果赵先生从B银行借款，到期时的本息和为(  )元。

  A25210

  B25216

  C25194

  D25240

• 11. 如果赵先生从C银行借款，到期时本息和为(  )元。

  A25245

  B25246

  C25252

  D25306

• 12. 被并购的公司对我国出口汽车时，承受的金融风险有()。

  A利率风险

  B汇率风险

  C投资风险

  D国家风险中的主权风险