金融专业知识与实务中级全真模拟测试(一)

• 1. 由发行人依法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的是（ ）。

  A期权合约

  B债权凭证

  C期货合约

  D股权凭证

• 2. 中央银行不以营利为目标，是（ ）的金融机构。

  A为存款者服务

  B充当社会信用中介

  C为工商企业服务

  D为实现国家经济政策服务

• 3. 下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）。

  A商业票据

  B股票

  C债券

  D股指期货

• 4. 关于金融市场的表述正确的是（ ）。

  A金融市场是资金融通的市场，是以货币资金为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和

  B金融市场是进行金融资产交易的场所，这个场所是有形的

  C金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系

  D金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是供给机制

• 5. 中央银行组织外汇头寸抛补业务，从职能上看，这体现了中央银行是（）。

  A发行的银行

  B政府的银行

  C银行的银行

  D管理金融的银行

• 6. 下列关于金融市场的表述不正确的是（）

  A金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和

  B金融市场是进行金融资产交易的场所

  C金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系

  D金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中只包括价格机制

• 7. 在金融市场的各类主体中，主要的资金供给者是（）。

  A企业

  B家庭

  C政府

  D金融机构

• 8. 金融市场客体是指（）。

  A金融市场中介

  B金融市场价格

  C金融工具

  D金融市场参与者

• 9. 金融工具的性质中，规定发行人到期必须履行还本付息义务的是（）。

  A期限性

  B安全性

  C风险性

  D流动性

• 10. 在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（）

  A企业

  B政府

  C家庭

  D中央银行

• 11. 在金融工具的性质中,成反比关系是（）

  A期限性与收益性

  B风险性与期限性

  C期限性与流动性

  D风险性与收益性

• 12. 某美式看跌期权标的资产现价为70美元，期权的执行价格为65美元，则期权费的合理范围在（ ）。

  A0～65美元之间

  B0～62美元之间

  C5～65美元之间

  D3～65美元之间

• 13. （）是指期权费减去内在价值后剩余的部分。

  A期权的内涵价值

  B期权的合约价值

  C期权的执行价值

  D期权的时间价值

• 14. 期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。

  A期权的内涵价值

  B期权的合约价值

  C期权的执行价值

  D期权的时间价值

• 15. 2018年11月20日，某基金管理者持有2000万美元的美国政府债券，他担心市场利率在未来6个月内将剧烈波动，因此他希望卖空2019年6月到期的长期国债期货合约，该合约目前市价为94．1875美元，该合约规模为10万美元面值的长期国债。因此每份合约价值94187．50美元。假设需保值的债券平均久期为8年，长期国债期货合约的平均久期为10．3年。则为进行套期保值，他应卖空的期货合约数为（）份。

  A150

  B165

  C135

  D120

• 16. 在金融市场失灵条件下，市场机制不能带来资源的最优配置，因此需要政府进行金融监管，这种观点符合（）。

  A公共利益论

  B特殊利益论

  C社会选择论

  D监管辨证论

• 17. 认为管制是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）。

  A公共利益论

  B特殊利益论

  C社会选择论

  D经济监管论

• 18. 以下不属予金融监管管制理论的是（）。

  A公共利益论

  B公共选择论

  C特殊利益论

  D社会选择论

• 19. 金融监管机构实施有效金融监管的基本前提是（）。

  A依法监管

  B保持适度竞争

  C监管主体的独立性

  D外部监管与自律监管

• 20. 下列金融中介中，属于契约性金融机构的是（）。

  A投资银行

  B保险公司

  C投资基金

  D农村信用社

• 21. 世界银行集团由国际复兴开发银行(世界银行)、国际开发协会和国际金融公司组成，本质上属于（）。

  A金融监管机构

  B契约性金融机构

  C存款性金融机构

  D开发性金融机构

• 22. 与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是（）。

  A以营利为目的

  B提供金融服务

  C吸收活期存款、创造信用货币

  D执行国家金融政策

• 23. 世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司组成，本质上属于（）。

  A金融监管机构

  B契约性金融机构

  C存款性金融机构

  D经济开发政策性金融机构

• 24. 下列金融机构中，属于契约性金融机构的是（）。

  A投资银行

  B保险公司

  C投资基金

  D农村信用社

• 25. 下列金融机构中，能够吸收存款、发放贷款的是（）。

  A投资银行

  B保险公司

  C投资基金

  D储蓄银行

• 26. 投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠（）筹资。

  A吸收存款

  B国家拨款

  C发行自己的股票和债券

  D员工集资

• 27. 二手车市场上的“次品车问题”说明的是（）。

  A交易成本问题

  B信息不对称问题

  C金融自由化问题

  D金融约束问题

• 28. 金融机构按（）不同，可以分为直接金融机构和间接金融机构。

  A融资方式

  B职能作用

  C业务特征

  D经营领域

• 29. 下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（）。

  A概率法

  BZeta法

  CVaR法

  D灵敏度法

• 30. 根据我国2014年9月发布的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则中，商业银行设立机构或开办业务均应坚持（ ）。

  A效益优先

  B内控优先

  C发展优先

  D创新优先

• 31. 我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（ ）。

  A效益优先

  B内控优先

  C发展优先

  D创新优先

• 32. 根据我国2014年9月12日施行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）。

  A效益优先

  B内控优先

  C发展优先

  D创新优先

• 33. 关于可贷资金理论的说法错误的是（）。

  A是新古典学派的利率理论

  B是为修正凯恩斯的“流动性偏好”理论而提出的

  C认为利率的决定取决于商品市场和货币市场的共同均衡

  D借贷资金的需求来自同一期间的储蓄流量和该期间货币供给量的变动

• 34. 在凯恩斯的“流动性陷阱”区间（）。

  A货币政策完全有效

  B财政政策完全无效

  C财政政策部分有效

  D货币政策完全无效

• 35. 古典利率理论认为经济处于均衡时，（）。

  AS>I

  BS

  CS=I

  DS≥I

• 36. 流动性偏好理论认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线是一条（）的直线。

  A平行于横坐标轴

  B垂直于横坐标轴

  C向左上方倾斜

  D向右上方倾斜

• 37. 下列说法错误的是（）。

  A古典利率理论属于“纯实物分析”的框架

  B古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用

  C古典学派认为，储蓄是利率的递增函数

  D古典学派认为，投资是利率的递增函数

• 38. 基金托管人为基金资产设立独立账户时履行的职责是（）。

  A资产保管

  B资产清算

  C资产核算

  D运营监管

• 39. 关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。

  A资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬

  B办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任

  C资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费

  D资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案

• 40. 中央银行货币政策工具中，再贴现政策的优点不包括（）。

  A政策效果猛烈

  B调整机动、灵活

  C以票据融资，风险较小

  D有利于中央银行发挥最后贷款人的作用

• 41. 下列货币政策工具中，属于选择性货币政策工具的是（ ）。

  A贷款限额

  B消费者信用控制

  C流动性比率

  D窗口指导

• 42. 关于存款准备金率政策的说法错误的是（ ）。

  A缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具

  B调控效果最猛烈，不宜作为经常性的货币政策调节工具

  C有固定化的倾向

  D政策效果不受商业银行超额存款准备金的影响

• 1. 下列业务活动中，属于商业银行中间业务的有()。

  A代理收费

  B咨询顾问

  C自营债券投资

  D基金和债券的代理买卖

  E托管及支付结算业务

• 2. 分业经营银行制度下，商业银行可以从事（）业务

  A存款业务

  B贷款业务

  C证券业务

  D保险业务

  E结算业务

• 3. 在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素是（）

  A票面利率

  B票面金额

  C实际持有期限

  D市场利率

  E物价水平

• 4. 信用经纪业务的主要类型有（ ）。

  A证券存管业务

  B证券交割业务

  C证券清算业务

  D融券（卖空）

  E融资（买空）

• 5. 金融租赁公司主营的融资租赁业务可进一步分为（ ）的融资租赁业务。

  A公司自担风险

  B公司同其他机构分担风险

  C公司不承担风险

  D公司转嫁风险

  E其他机构自担风险

• 6. 商业银行在成本管理中要遵守的基本原则包括成本最低化原则、全面成本管理原则、（ ）。

  A成本管理科学化原则

  B成本结构合理化原则

  C成本价值化原则

  D成本补偿原则

  E成本责任制原则

• 7. 利率期限结构理论中的预期理论认为，长期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率的平均值。按照该理论以下（）是不正确的

  A长期利率一定高于短期利率

  B长期利率一定低于短期利率

  C长期利率的波动高于短期利率的波动

  D长期利率的波动低于短期利率的波动

  E短期利率较低，收益曲线向上倾斜

• 8. 某债券票面利率为5%，面值100元，每年计息一次，期限2年，到期还本。假设市场利率为4%。
  根据上述材料，回答下列问题：
  在债券发行时市场利率低于债券票面利率，则()。

  A债券的购买价高于面值

  B债券的购买价低于面值

  C按面值出售时投资者对该债券的需求减少

  D按面值出售时投资者对该债券的需求增加

• 9. 近年来，我国已经采取的对外汇储备进行积极管理的措施有( )。

  A调节国际收支顺差

  B实行藏汇于民

  C增加外汇占款

  D储备货币多元化

  E构建积极的外汇储备管理模式

• 10. 大额可转让定期存单的特点包括（）

  A记名且不可流通转让

  B不记名，且可在市场上流通并转让

  C面额固定且较大

  D不可提前支取，只能在二级市场上流通转让

  E利率既有固定的，也有浮动的

• 11. 证券回购协议在货币市场中的作用包括（）

  A增加了证券的运用途径和闲置资金的灵活性

  B调剂金融机构间资金短缺

  C回购协议是中央银行进行公开市场操作的重要工具

  D中央银行实施货币政策，进行宏观调控的重要载体

  E提高资金使用率

• 12. 利率是借款人在单位时间内应支付的利息与借贷资金的比率。按不同的划分方法，利率可以分为不同种类，以下（）是按利率的决定方式划分的。

  A固定利率

  B浮动利率

  C名义利率

  D实际利率

  E同业拆借利率

• 13. 下列金融活动中，属于商业银行资产管理范畴的有（ ）。

  A发行债券

  B交纳法定存款准备金

  C证券回购

  D债券投资

  E优化贷款期限结构

• 14. 为进一步推进利率市场化，以下工作尤为重要（）

  A培育商业银行基准利率体系

  B完善利率政策传导机制

  C完善金融机构的内在激励和外在约束机制

  D提高金融机构的自主定价能力

  E提高金融机构的风险防控能力

• 15. 商业银行作为金融市场上间接融资的中介，同时具有（ ）的双重身份。

  A交易中介

  B交易主体

  C资金需求者

  D资金供给者

  E资金创造者

• 16. 下列金融机构中，由中国证券监督管理委员会负责监督管理的有（ ）。

  A保险公司

  B证券期货经营机构

  C期货结算机构

  D信用合作社

  E证券投资基金管理公司

• 17. 单一银行制度作为商业银行的一种组织形式，其优点有（）。

  A防止银行的集中和垄断

  B加强了银行的竞争

  C降低了银行的营业成本

  D鼓励了银行的业务创新

  E实现了银行的规模效益

• 18. 下列活动中，属于银行内部控制的要素有（ ）。

  A利润设定

  B风险评估

  C控制活动

  D信息与沟通

  E监督

• 19. 紧缩性的货币政策不包括（）

  A减少政府转移支付

  B减少政府支出

  C增加税收

  D提高再贷款、再贴现率

  E公开市场卖出业务

• 20. 治理通货紧缩的政策包括()。

  A下调利率

  B提高贷款限额

  C下调存款准备金

  D加快产业结构调整

  E减少再贷款

• 假设银行系统的原始存款额为1000亿元，法定存款准备金率为8％，超额存款准备金率为2％，现金漏损率为10％。
  
  
  1. 存款货币的最大扩张额为（）亿元。

  A1000

  B4000

  C5000

  D12500

• 2. 此时银行系统的存款乘数为（）。

  A4

  B5

  C10

  D12．5

• 3. 如果超额存款准备金率和现金漏损率都为0，银行系统的存款乘数为（）。

  A4

  B5

  C10

  D12．5

• 4. 影响银行系统存款创造的因素有（）。

  A基础货币

  B存款准备金率

  C存款结构比例的变化

  D现金漏损率

• A企业计划发行10亿元面额为100元、期限为5年的债券，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，5年末还本，当年通货膨胀率为3％。
  
  
  5. 在债券发行时，如果市场利率高于债券票面利率，则（）。

  A债券的购买价高于面值

  B债券的购买价低于面值

  C按面值出售时投资者对该债券的需求减少

  D按面值出售时投资者对该债券的需求增加

• 6. 该债券的名义收益率是（）。

  A7％

  B10％

  C13％

  D5％

• 7. 如果该债券市场价格为80元，则该债券的本期收益率为（）。

  A7％

  B10％

  C12．5％

  D15．5％

• 8. 如果发行时本期收益率为8％，则该债券的发行价格应当是（）元。

  A90

  B100

  C120

  D125