中级经济师金融专业考试题(十)

• 1. 全面解释利率期限结构的理论是（）。

  A预期理论

  B分割市场理论

  C流动性溢价理论

  D流动性偏好理论

• 2. 关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。

  A长期利率波动高于短期利率波动

  B如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜

  C随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势

  D长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值

• 3. 以下哪种理论，假定不同到期期限的债券根本无法相互替代（）

  A预期理论

  B分割市场理论

  C流动性溢价理论

  D古典利率理论

• 4. 流动性溢价理论和期限优先理论解释了，如果（），收益率曲线很可能陡峭地向上倾斜。

  A短期利率较低

  B短期利率较高

  C长期利率较低

  D长期利率与短期利率相等

• 5. 根据利率的风险结构理论,各种债券的流动性之所以不同,是因为在价格一定的情况下,它们的（）不同。

  A实际利率

  B变现所需的时间或成本

  C名义利率

  D交易方式

• 6. 一般来说，流动性差的债券的特点是（）。

  A风险相对较大、利率相对较高

  B风险相对较大、利率相对较低

  C风险相对较小、利率相对较高

  D风险相对较小、利率相对较低

• 7. 以下关于利率的风险结构的描述，正确的是（）。

  A违约风险越高，利率越低

  B流动性较差，利率较低

  C免税的债券利率较低

  D免税的债券利率较高

• 8. 某商业银行推出一款新型理财产品，该产品具有较高风险和较高受益。面向不特定的社会公众公开发行，这种理财产品属于（）。

  A公募理财产品

  B私募理财产品

  C开放式理财产品

  D封闭式理财产品

• 9. 在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（）。

  A公募理财产品

  B私募理财产品

  C开放式理财产品

  D封闭式理财产品

• 10. 商业银行理财业务的本质是（ ）。

  A自营理财

  B代客理财

  C吸引客户

  D吸引机构投资者

• 11. 张先生购买了一款理财产品，这款产品的特点是银行按约定和实际投资收益情况向客户支付收益，不保证本金支付及收益水平。则这款理财产品是（）。

  A非估值型理财产品

  B估值型理财产品

  C非保本型理财产品

  D开放式理财产品

• 12. （）是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。

  A公募理财产品

  B保本型理财产品

  C预期收益率型理财产品

  D私募理财产品

• 13. 在管理上，（）离岸金融中心对经营离岸业务没有严格的申请程序。

  A伦敦型

  B纽约型

  C避税港型

  D巴哈马型

• 14. 按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（）。

  A避税港型中心

  B伦敦型中心

  C东京型中心

  D纽约型中心

• 15. 金融租赁公司与融资租赁公司在业务内容上有不同，其中，融资租赁公司能从事的业务是（）。

  A吸收活期存款

  B吸收定期存款

  C进入银行间同业拆借市场

  D从股东处借款

• 16. 融资租赁企业按照“风险资产不得超过净资产总额的（）”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定。

  A1倍

  B3倍

  C5倍

  D10倍

• 17. 有关金融租赁公司与融资租赁公司的区别，描述正确的是（）。

  A融资租赁公司的租赁物为固定资产

  B融资租赁公司可以吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场

  C金融租赁公司按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定

  D金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，而融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业

• 18. 下列不属于金融租赁公司盈利模式的是（）。

  A租金收益

  B债权收益

  C余值收益

  D运营收益

• 19. 下列融资租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（）。

  A转租式融资租赁

  B售后回租式融资租赁

  C联合租赁

  D委托租赁

• 20. 出卖人和承租人是同一人的融资租赁业务是（）。

  A直接租赁

  B委托租赁

  C转租赁

  D回租

• 21. 根据《金融租赁公司管理办法》，在金融租赁公司的监管指标中，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。

  A10％

  B20％

  C30％

  D50％

• 22. 《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。

  A10％

  B20％

  C30％

  D50％

• 23. 按照目前的通行做法，我国金融租赁公司资产方确定利率的基准是（ ）。

  A中央银行确定的存款基准利率

  B上海银行间同业拆放利率

  C中央银行确定的贷款基准利率

  D金融租赁当事人协议利率

• 24. 根据《金融租赁公司管理办法》，在金融租赁公司的监管指标中，金融租赁公司对单一集团的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。

  A10％

  B20％

  C30％

  D50％

• 25. （）是指融资租赁合同的一方不履行义务的可能性，即租赁业务中的交易对手违约带来损失的风险。

  A信用风险

  B操作风险

  C国家风险

  D市场风险

• 26. 某远期利率协议的表示是3×9，则名义贷款期限为（）。

  A3个月

  B6个月

  C9个月

  D27个月

• 27. 某投资者欲买入一份6×12的远期利率协议，该协议表示的是（）。

  A6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率

  B自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率

  C6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率

  D自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率

• 28. 金融衍生品市场中允许进行保证金交易，这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，放大了交易的收益和损失。这体现了金融衍生品（ ）的特征。

  A杠杆比例高

  B定价复杂

  C高风险陛

  D全球化程度高

• 29. 根据（）的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。

  A交易期限

  B交易性质

  C交割时间

  D成交与定价方式

• 30. 众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（）

  A议价市场

  B公开市场

  C即期市场

  D远期市场

• 31. 按照交易性质，金融市场可以被划分为（ ）。

  A发行市场和流通市场

  B货币市场和资本市场

  C场内市场和场外市场

  D公募市场和私募市场

• 32. 与货币市场工具相比，资本市场工具（ ）。

  A流动性高

  B期限长

  C安全性高

  D利率敏感I生高

• 1. 管理层收购(MBO)价格确定方法有（）。

  A成本加成定价法

  B边际效益定价法

  C贴现现金流量法(DCF)

  D经济增加值法(EVA)

  E市盈率法

• 2. 下列做法中,属于金融风险管理流程环节的有()

  A风险识别

  B风险评估

  C风险转移

  D风险控制

  E风险监控

• 3. 一国之所以可以运用货币政策调解国际收支不均衡，是因为货币政策对该国国际收支可以产生()等调节作用。

  A需求效应

  B结构效应

  C价格效应

  D利率效用

  E供给效应

• 4. 我国金融机构体系包括（）。

  A保险公司

  B财务公司

  C信托公司

  D旅游公司

  E农村信用合作社

• 5. 在具体实践中，实施通货膨胀目标制应具备的几个基本前提条件有（）。

  A必须将价格稳定作为货币政策的首要目标

  B中央银行具有较强的安全性

  C中央银行在执行货币政策时具有较强的责任性和高度的透明度

  D能够对通货膨胀目标或目标区间进行合理确定，并对通货膨胀率进行精确预测

  E金融体系发展比较完善，实现了利率的市场化和汇率的浮动制

• 6. 狭义货币M1包括（ ）。

  A居民储蓄存款

  B单位定期存款

  C单位活期存款

  D银行票据

  E流通中的现金

• 7. 金融期货可以利用基差的变动规律进行套利，主要套利方式包括（ ）。

  A期现套利

  B监管套利

  C跨期套利

  D铁鹰套利

  E跨市场套利

• 8. 机构或个人在使用外汇时，可以采取多头套期保值的情形有（ ）

  A出口商品

  B去欧洲旅游

  C到非洲务工

  D计划进行外汇投资

  E到期收回贷款

• 9. 关于我国债券市场的说法正确的是（ ）。

  A我国的债券市场首先是从国债市场产生并逐渐发展起来的

  B交易所市场是债券市场的主体

  C交易所债券市场中，中央国债登记结算有限公司为一级托管人

  D商业银行柜台市场是债券市场的补充，属于零售市场

  E交易所债券市场实行净额结算

• 10. 关于通货膨胀概念的说法正确的是（）。

  A通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度

  B通货膨胀所指的物价上涨是全部物品及劳务的加权平均价格的上涨

  C通货膨胀所指的物价上涨是因季节性或自然灾害等原因引起的物价上涨

  D通货膨胀所指的物价上涨是一定时间内的持续上涨

  E通货膨胀所指的物价上涨在非市场经济中表现为商品短缺、凭票供应等

• 11. 货币政策可供选择的中介目标有（ ）。

  A利率

  B货币供应量

  C基础货币

  D存款准备金

  E再贴现率

• 12. 关于信托特征的说法正确的有（）。

  A信托具有无风险性

  B受托人承担有限清偿责任

  C信托财产独立于受托人的固有财产

  D信托管理不因意外事件的出现而终止

  E受益人无须承担管理之责就能享受信托财产的利益

• 13. 证券投资基金的特征有()。

  A集中投资、分散风险

  B集合理财，专业管理

  C投资组合，分散风险

  D投资对象单一

  E利益共享，风险共担

• 14. 中央银行的组织形式包括（）

  A一元式央行制度

  B二元式央行制度

  C跨国央行制度

  D准中央银行制度

  E单一银行制度

• 15. 在信用风险管理中,需要构建的管理机制包括( ) 。

  A审贷分离机制

  B集中分散机制

  C授权管理机制

  D额度管理机制

  E贷后间责机制

• 16. 根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行收益合理性的监管指标有（ ）。

  A净利息收入

  B总利息收入

  C成本收入比

  D资产利润率

  E资本利润率

• 17. 根据2014年3月正式发布《优先股试点管理办法》，可以发行优先股的公司包括（）

  A其普通股为上证50指数成份股

  B以公开发行优先股作为支付手段收购或吸收合并其他上市公司

  C以减少注册资本为目的回购普通股的，可以公开发行优先股作为支付手段，或者在回购方案实施完毕后，可公开发行不超过回购减资总额的优先股

  D以减少注册资本为目的回购优先股的，可以公开发行普通股作为支付手段，或者在回购方案实施完毕后，可公开发行不超过回购减资总额的优先股

  E其普通股为沪深300指数成份股

• 18. 根据中国银行监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（ ）。

  A采取回扣的方式销售理财产品

  B向客户出售保本型理财产品

  C将存款单独作为理财产品销售

  D销售人员代替客户签署文件

  E通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利

• 19. 下列举措中，能够减少我国的国际收支顺差的有（ ）。

  A允许我国出口企业收入存放在境外

  B放宽我国企业对外直接投资的外汇管制

  C鼓励高科技的外资流入

  D闲置低附加值的直接投资流入

  E严控国外投机热钱流入

• 20. 同业拆借市场的特点包括（）

  A期限短

  B参与者广泛

  C在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额准备金

  D在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的法定准备金

  E信用拆借

• 某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备170万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。
  
  
  1. 该银行的核心一级资本为()万元。

  A290

  B260

  C150

  D210

• 2. 该银行的核心一级资本充足率为(  )。

  A1．25％

  B1．33％

  C1．5％

  D2．5％

• 3. 该银行的资本充足率为(  )。

  A7％

  B2．39％

  C4．62％

  D2．18％

• 4. 在现代商业银行经营管理中有三种意义上的资本。分别是（）

  A会计资本

  B监管资本

  C实收资本

  D经济资本

• 从2010年开始，我国居民消费价格指数涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨3．3％和5．4％。为实现当年宏观经济目标，中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率，3次上调存贷款基准利率。2012年以来，随着国内经济增长有所放缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012年居民消费价格指数同比上涨2．6％。
  
  
  5. 中国人民银行在2011年多次上调法定存款准备金率和存贷款基准利率，其政策效果是（）。

  A降低商业银行创造货币的能力，提高企业借贷成本

  B提高商业银行创造货币的能力，提高企业借贷成本

  C提高商业银行创造货币的能力，降低企业借贷成本

  D降低商业银行创造货币的能力，降低企业借贷成本

• 6. 在2010年至2012年期间，我国通货膨胀产生的原因主要有（）。

  A2010年前流动性紧缩的滞后影响

  B重要农产品和关键生活品价格涨幅较大

  C共同理性预期放大效应

  D成本推进

• 7. 从我国多年来的金融宏观调控实践和2010年以来的实际情况看，我国的货币政策目标是（）。

  A以防通货膨胀为主的单一目标制

  B以促经济增长为主的单一目标制

  C以防通货膨胀为主的多目标制

  D以促经济增长为主的多目标制

• 8. 从2010年到2012年居民消费价格指数的涨幅看，该期间的通货膨胀在程度上属于（）通货膨胀。

  A爬行式

  B温和式

  C奔腾式

  D恶性

• 某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议．按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。
  
  
  9. 如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券公司提供的（）业务。

  A融资或称卖空

  B融资或称买空

  C融券或称卖空

  D融券或称买空

• 10. 该机构投资者开立的股票交易账户除了能够买卖股票外，还可以买卖（）。

  A商品期货

  B股指期货

  C债券

  D基金

• 11. 该机构投资者在委托股票交易时，其成交价格按照“价格优先、时间优先”原则自动撮合确定成交价格。如果该机构投资者是在10：00~11：00委托交易．其股票成交价的竞价是（）。

  A集合竞价

  B连续竞价

  C投标竞价

  D招标竞价

• 12. 在该机构投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担证券（）角色。

  A承销商

  B交易商

  C经纪商

  D做市商