2017年中级经济师《金融专业》考试及答案

• 1. 根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是（）

  A宏观形势变动

  B控制改革

  C政治因素

  D公司经营风险

• 2. 某投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）

  A6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率

  B自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率

  C6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率

  D自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率

• 3. 假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）

  A1.25%

  B8.25%

  C10.50%

  D15.15%

• 4. 假设某公司股票的β系数为1.15，市场投资组合的收益率为8%，当前国债的利率（无风险收益率）为3%。则该公司股票的预期收益率为（   ）。

  A8.25%

  B8.50%

  C8.75%

  D9.00%

• 5. 根据《信托公司管理办法》规定,信托公司的同业拆借余额不得超过其净资产的（    ）。

  A10%

  B20%

  C30%

  D40%

• 6. 在治理通贷膨胀过程中，收入政策主要是针对（）

  A需求拉上型通货膨胀

  B成本推进型通货膨胀

  C结构性通货膨胀

  D供求混合型通货膨胀

• 7. 在均衡状态下,任何不利用全市场组合,或者不进行无风险借贷的投资组合均为于资本市场线的（   ）。

  A上方

  B线上

  C下方

  D不确定位置

• 8. 金融租赁公司在开展租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（   ）。

  A转租赁

  B直接租赁

  C委托租赁

  D杠杆租赁

• 9. 截至2016年12月31日,我国的外汇储备规模为（    ）万亿美元。

  A2.54

  B2.86

  C3.01

  D3.99

• 10. 通常情况下，当市场利率（债券预期收益率）低于债券收益率（息票利率）时，发债企业多采用（   ）。

  A折价发行

  B溢价发行

  C等价发行

  D止损价发行

• 11. 《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不超过资本净额的（   ）。

  A10%

  B20%

  C30%

  D40%

• 12. 为加大人民币对一篮子货币的参考力度，2015年12月11日，中国外汇交易中心发布（   ）。

  A人民币汇率指数

  B人民币汇率波动幅度

  C人民币汇率形成新机制

  D人民币汇率逆周期因子

• 13. 在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是（   ）。

  A马克思利率理论

  B流动性偏好理论

  C可贷资金理论

  D古典利率理论

• 14. 《金融租赁公司管理办法》规定,信托公司如果不能按期开业，可以（    ）。

  A申请延期1次,延长期限不得超过3个月

  B申请延期1次,延长期限不得超过6个月

  C申请延期2次,延长期限不得超过3个月

  D申请延期2次,延长期限不得超过6个月

• 15. 一国出现国际收支逆差时,可以采用（      ）。

  A紧的财政政策

  B松的财政政策

  C中性财政政策

  D混合财政政策

• 16. 假定年贴现率为6%，2年后一笔10000元的资金的现值为（  ）元。

  A8900

  B8929

  C9100

  D9750

• 17. 信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（    ）。

  A信托财产

  B赠与信托财产

  C消费

  D转让信托财产

• 18. 2016年10月1日起实施的SDR新货币篮子中人民币的权重是（     ）。

  A8.09%

  B8.33%

  C10.09%

  D10.92%

• 19. 在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（   ）。

  A中国人民银行

  B中国银监会

  C中国证监会

  D中国保监会

• 20. 与一般委托代理关系相比，信托的重要特征体现为（）

  A委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产

  B委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产

  C受托人以自己的名义管理或者处分信托财产

  D受托人为受益人的利益或者特点目的管理信托财产

• 21. 中国外汇交易中心采用的组织形式是（     ）。

  A股份制

  B社员制

  C会员制

  D轮值制

• 22. 人民币普通股票账户又称为（   ）。

  A基金账户

  BA股账户

  CB股账户

  D人民币特种股票账户

• 23. 证券投资基金中，契约型基金营运的依据是（）

  A基金性质

  B公司章程

  C基金合同

  D股东大会

• 24. 官方按照预先宣布的固定汇率，依据若干量化指标的变动，定期小幅调整汇率的制度称为（    ）。

  A爬行盯住制

  B货币局制

  C联系汇率制

  D管理浮动制

• 25. 债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括（    ）。

  A流动性

  B安全性

  C收益性

  D永久性

• 26. 在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是（）

  A投资基金规模

  B二级市场供求关系

  C投资时间长短

  D上市公司质量

• 27. 根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行不良贷款率不得高于（     ）。

  A2%

  B3%

  C4%

  D5%

• 28. 我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定，但最长不得超过（）

  A1

  B60

  C91

  D365

• 29. 根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的A股账户数量为（）个

  A1

  B2

  C3

  D5

• 30. 主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）

  A存款准备金率政策

  B公开市场操作

  C再贴现政策

  D货款限额

• 31. 根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债券股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（）

  A30%

  B50%

  C60%

  D70%

• 32. 关于货币政策操作目标的说法，正确的是（）

  A介于货币中介目标与终极目标政策之间

  B介于货币政策工具与中介目标之间

  C货币政策实施的远期操作目标

  D货币政策工具操作的远期目标

• 33. 在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者数量应不少于（）家。

  A10

  B20

  C50

  D100

• 34. 中央银行进行公开市场操作时，在金融市场上买卖的有价证券主要是（）

  A国债

  B公司债券

  C银行承兑汇票

  D商业承兑汇票

• 35. 巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立”资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的()

  A1.5%

  B2.0%

  C2.5%

  D3.0%

• 36. 关于存款准备金率政策的说法，错误的是（）

  A缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具

  B调控效果最猛烈，不宜作为经常性的货币政策调节工具

  C对整个经济和社会心理预期都产生显著影响，使它有了固定化倾向

  D政策效果不受商业银行超额准备金的影响

• 37. 在商业银行成本管理中，能够计入经营管理费用的是（）

  A利息支出

  B研究开发费

  C固定资产折旧

  D保险费

• 38. 下列中央银行业务中不属于资产业务的是（    ）。

  A再贴现业务

  B再贷款业务

  C债券发行业务

  D证券买卖业务

• 39. 经济资本是商业银行为了应对未来一定时期内的非预期损失而应该持有的资本金，其管理内容不包括（）

  A经济资本的计量

  B经济资本的并表

  C经济资本的评价

  D经济资本的分配

• 40. 下列中央银行的职能中,属于“政府的银行”职能的是（    ）。

  A管理境内金融市场

  B制定实施货币政策

  C控制信用规模

  D代理国债发行

• 41. 在资产负债管理中，商业银行衡量利率变动影响全行经济价值的分析方法是（）

  A久期分析

  B缺口分析

  C外汇敞口分析

  D情景模拟分析

• 42. 按照离岸金融中心的分类，日本东京的海外特别账户属于（    ）。

  A避税港型中心

  B伦敦型中心

  C东京型中心

  D纽约型中心

• 43. 下列经营活动中，属于商业银行中间业务特点的是（）

  A运用银行自有资金

  B以收取服务费的方式获得收益

  C赚取利差收入

  D留存管理现金

• 44. 石油危机.资源枯竭等造成原材料.能源价格上升,从而导致一般物价水平上涨,这种通货膨胀类型属于（  ）。

  A需求拉上型

  B成本推进型

  C结构型

  D隐蔽型

• 45. 2005年中国银监会发布了《商业银行风险监管核心指标》,其中属于信用风险指标的是（   ）。

  A核心负债比率

  B流动性比率

  C不良资产率

  D利率风险敏感度

• 46. 中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的（    ）。

  A稳定性

  B收益性

  C风险性

  D流动性

• 47. 下列因素中,属于商业银行贷款经营“5C标准的是（   ）。

  A客户（ Consumer）

  B成本（Cost）。

  C资本（ Capital）。

  D便利（ Convenience）。

• 48. 假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存总量为150亿美元,则基础货币为（   ）亿美元。

  A28.5

  B55.5

  C62.5

  D90.0

• 49. 随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（   ）。

  A产品营销

  B关系营销

  C“4P营销组合策略

  D“4C

• 50. 在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包在M2中的是（   ）。

  A支票存款

  B流通中的现金

  C单位活期存款

  D单位定期存款

• 51. 我国负责监管期货市场的机构是（     ）。

  A中国人民银行

  B中国银行业协会

  C中国证券监督管理委员会

  D中国银行业监督管理委员会

• 52. 从货币形式保有资产存量的角度分析货币需求，重视存量占收入比例的货币需求理论是（   ）。

  A剑桥方程式

  B费雪方程式

  C现金交易说

  D凯恩斯的货币需求函数

• 53. 我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金.捐赠资金，以及来自（    ）。

  A公众存款

  B政府出资

  C发行债券

  D不超过两个银行业金融机构的融入资金

• 54. 凯恩斯认为，当利率极低时,人们会认为这种利率不太可能上升而只会下跌，从而选择持币在手这种现象称为（   ）。

  A流动偏好陷阱

  B资产泡沫

  C边际消费倾向

  D交易动机陷阱

• 55. 银行间交易商协会由（）监管

  A中国人民银行

  B中国银行协会

  C中国银行业监督管理委员会

  D中国证券监督管理委员会

• 56. 某单位在经营过程中，既有借入资金,也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入资金采用浮动利率。最近利率一直在上升，则（   ）。

  A该单位可以从利率不匹配中获益

  B该单位的利息收益会不断减少

  C该单位会面临流动性风险

  D该单位会面临投资风险

• 57. 下列国家中，采用超级金融监管模式的是（）

  A英国

  B美国

  C中国

  D澳大利亚

• 58. 假设某公司于三年前发行了5年期的浮动利率债券,现在利率大幅上涨公司要支付高昂的利息,为了减少利息支出,该公司可以采用（  ）。

  A货币互换

  B跨期套利

  C跨市场套利

  D利率互换

• 59. 目前，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）

  A单一银行制度

  B分支银行制度

  C控股公司制度

  D连续银行制度

• 60. 某公司打算运用6个月期的沪深300价指数期货为其价值600万元的股组合套期保值，该组合的β值为1.2，当时的期货价格为400元,则该公司应卖出的期货合约数量为（   ）份。

  A15

  B27

  C30

  D60

• 1. 过度外汇管理导致的副作用主要有（）

  A汇率扭曲

  B寻租和腐败行为

  C非法地下金融蔓延

  D收入分配不公

  EIMF取消货款救助

• 2. 国际收支具有的本质特征有（）

  A国际收支是一个流量概念

  B国际收支是一个总量概念

  C国际收支是一个存量概念

  D国际收支是一个成本概念

  E国际收支是一个收支概念

• 3. 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的有（）

  A法定存款准备金率

  B超额存款准备金率

  C货币供应量

  D再贴现率

  E利率

• 4. 下列政策工具中，属于选择性货币政策工具的有

  A消费者信用控制 

  B不动产信用控制

  C利率限制

  D道义劝告

  E优惠利率

• 5. 供给学派主张采取刺激生产增加供给的方法来治理通货膨胀，其主要措施有

  A减税

  B增加进口

  C削减社会福利开支

  D适当增加货币供给

  E精简规章制度

• 6. 关于蒙代尔-弗莱明模型的分析，正确的有（）

  A财政政策在浮动汇率下对刺激经济效果甚微或毫无效果

  B财政政策在固定汇率下对刺激经济效果显著

  C货币政策在浮动汇率下对刺激经济效果显著

  D货币政策在固定汇率下对刺激经济毫无效果

  E财政政策在浮动汇率下对刺激经济效果显著

• 7. 按照商业银行存款创造的基本原理，影响派生存款因素有（）

  A原始存款数量

  B法定存款准备金率

  C超额存款准备金率

  D拨备覆盖率

  E现金漏损率

• 8. 《关于规范银行服务企业走出去加强风险防控的指导意见》中的合规风险管理要求，银行业金融机构应（）

  A加强日常合规管理

  B做好客户准入把关

  C提升监管沟通效率

  D强化反洗钱合规管理

  E强化风险缓释工具的运用

• 9. 机构或个人在使用外汇时，可以采取多头套期保值的情形有（）

  A出口商品

  B去欧洲旅游

  C到非洲务工

  D计划进行外汇投资

  E到期收回贷款

• 10. 融资租赁合同中，出租人的义务包括（     ）。

  A及时支付货款

  B收取货款

  C购买租赁物

  D租赁期满取得租赁物所有权

  E对租赁标的物及供货方的选择权

• 11. 目前在我国，可申请从事基金销售的机构主要有（     ）。

  A证券公司

  B担保公司

  C商业银行

  D证券投资咨询机构

  E基金注期登记机构风

• 12. 在资本市场中，由投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的业务有（     ）。

  A证券存管业务

  B证券交割业务

  C证券清算业务

  D融券业务

  E融资业务

• 13. 在基础类理财业务中，商业银行发行的理财产品可以投资于（   ）。

  A公司信用类债券

  B权益类资产

  C大额存单

  D金融债券

  E国债

• 14. 与“巴塞尔协议”相比，“巴塞尔协议Ⅱ”做出的改进有（     ）。

  A加强市场约束

  B增加逆周期缓冲资本

  C提出最低资本充足率要求

  D加强监管当局的监督检查

  E引入杠杆率监管标准

• 15. 在金融行业发展过程中，我过金融行业自律组织起到的积极作用主要有（    ）。

  A实现金融行业的自我约束和自我管理

  B保护行业共同利益

  C提高政府的监管水平

  D提高金融行业的管理水平

  E优化金融行业的业务品种

• 16. 单一银行制度作为商业银行的一种组织形式，其优点有（    ）。

  A防止银行的集中和垄断

  B加强了银行的竞争

  C降低了银行的营业成本

  D鼓励了银行的业务创新

  E实现了银行的规模效益

• 17. 下列假设条件中,属于布莱克斯科尔斯期权定价模型假定的有（     ）。

  A无风险利率为常数

  B没有交易成本.税收和卖空限制,不存在无风险套利机会

  C标的资产在期权到期之前可以支付股息和红利

  D市场交易是连续的

  E标的资产价格波动率为常数

• 18. 关于金融衍生品的说法，正确的有（   ）。

  A金融衍生品的价格决定基础金融产品的价格

  B金融衍生品的基础变量包括利率.汇率.价格指数等种类

  C基础金融产品不能是金融衍生品

  D金融衍生品具有高风险性

  E金融衍生品合约中需载明交易品种.价格.数量.交割时间及地点等

• 19. 按照资产配置比例的不同，基金可分为（   ）。

  A偏股型基金

  B偏债型基金

  C私募基金

  D股债平衡型基金

  E灵活配置型基金