开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）
A. 在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查
B. 通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段
C. 加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查
D. 对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性
E. 运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实
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开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险（）
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开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）
A.在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B.通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C.加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D.对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E.运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实
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开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取措施防范诉讼举证的法律风险（）
A.在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告 B.在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录 C.将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D.在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
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开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取措施规避违规收费引发的法律风险（）
A.农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度 B.在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督 C.不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述 D.在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准 E.使收费项目及标准更透明更规范
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开展信用卡业务过程中，做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险（）
A.在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度 B.提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制 C.在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行 D.对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密
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开展信用卡业务过程中，做法可能导致农村中小金融机构面临催收持卡人欠款的法律风险（）
A.在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程，严格规范业务人员的催收行为，按规章制度施行催收行为 B.在催收过程中使用威胁恐吓的语言，借助民间暴力型的组织进行暴力催收 C.持卡人签约信用卡之后，对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查，定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息 D.持卡人签约信用卡之后，若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示，并与持卡人取得联系，了解欠款真实原由
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A.建立和完善案件审批及诉讼费用报批台账 B.严格执行案件起诉审查制度、代理人推荐审批制度和诉讼费用报批制度 C.加强审查与核对，严格费用支出及管理 D.及时调整台帐，加强诉讼案件动态管理，强化诉讼案件的整理和总结 E.及时将诉讼中反映出来的漏洞反馈给相关部门
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