单选题

开展理财业务过程中,做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险()

A. 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告
B. 农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率,却对银行理财产品的风险只字不提
C. 农村中小金融机构将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品
D. 农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料

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单选题
开展理财业务过程中,做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险()
A.农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告 B.农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率,却对银行理财产品的风险只字不提 C.农村中小金融机构将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D.农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料
答案
单选题
开展理财业务过程中,做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险()
A.在分配投资收益时,农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 B.农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产 C.农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料 D.农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品
答案
单选题
开展信用卡业务过程中,做法可能导致农村中小金融机构面临催收持卡人欠款的法律风险()
A.在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程,严格规范业务人员的催收行为,按规章制度施行催收行为 B.在催收过程中使用威胁恐吓的语言,借助民间暴力型的组织进行暴力催收 C.持卡人签约信用卡之后,对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查,定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息 D.持卡人签约信用卡之后,若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示,并与持卡人取得联系,了解欠款真实原由
答案
单选题
开展理财业务过程中,农村中小金融机构可采取措施防范诉讼举证的法律风险()
A.在分配投资收益时,不向投资者提供相关的收益情况报告 B.在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录 C.将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D.在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示
答案
单选题
私人银行业务中,做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险()
A.在私人银行开展业务的过程中,私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员,有时候业务人员为了一己私利,违反保密原则 B.将产品销售给不适当的投资者,向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品 C.片面夸大银行理财产品的收益率,口头向客户承诺最低收益 D.用过于专业化的语言描述产品风险,有意将风险模糊化、抽象化
答案
单选题
开展跟单信用证业务过程中,未按照信用证所规定的条件、条款可能导致农村中小金融机构面临风险()
A.信用证的跨国性引发的法律风险 B.信用证的审单不慎引发的法律风险 C.信用证诈骗引发的法律风险 D.进出口商违约引发的法律风险
答案
单选题
开展国际汇款业务过程中,农村中小金融机构从事外汇汇款业务须具备资格()
A.出售支票的资格 B.签发银行汇票的资格 C.经营外汇业务的资格 D.开展贷款业务的资格
答案
单选题
开展国际汇款业务过程中,农村中小金融机构办理票汇业务必须具有资格()
A.出售支票的资格 B.签发银行汇票的资格 C.经营外汇业务的资格 D.开展贷款业务的资格
答案
单选题
农村中小金融机构可以与以下哪种金融机构开展通道业务()
A.信托公司 B.小额贷款公司 C.担保公司 D.租赁公司
答案
多选题
按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构包括农村中小法人金融机构和农村中小非法人金融机构,其中农村中小法人金融机构包括()
A.农村信用社:农村信用合作社、农村信用合作联社、农村信用合作社联合社。 B.农村合作银行。 C.农村商业银行。 D.新型农村金融机构:村镇银行、贷款公司、农村资金互助社
答案
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