多选题

根据《中国人民银行汕头市中心支行办公室关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示的通知》,银行要充分运用技术手段,加强风险监测,包括()

A. 健全企业账户风险预警和监测机制
B. 加强账户行为和交易监测
C. 建立针对性的交易监测模型
D. 采用人脸识别等技术

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多选题
根据《中国人民银行汕头市中心支行办公室关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示的通知》中的工作要求,以下描述正确的是()
A.加强企业开户审核,对看似资料齐全但公司名称异常、一人注册多个企业、高管交叉任职、注册地址可疑等情况,认真评估客户开立账户真实意图和用途,充分核实企业开户意愿真实性,审慎判断开户合理性 B.根据存款人注册资金大小,结合企业正常经营需求,合理核定存款人单位银行结算账户网银限额。对于存在异常情形的,初期原则上不开通非柜面业务 C.发现企业账户异常情况的要及时查明原因,视情况采取适当控制措施,及时阻断风险。鼓励采用人脸识别等技术,对账户及交易异常的进一步核实法人身份,防范买卖账户行为 D.出现账户异常情况或风险事件的,银行要及时处置并立即报告人民银行及其分支机构;发现账户违法行为可疑线索的,及时向工安机关报案
答案
单选题
根据《中国人民银行汕头市中心支行办公室关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示的通知》,异常账户上下游账户资金往来通常为()
A.单边交易 B.双边往来款项 C.多边交易 D.交叉往来款项
答案
多选题
根据《中国人民银行汕头市中心支行办公室关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示的通知》,异常企业办公场所、联系方式、开户真实意愿存在以下特征()
A.企业注册地址相近或共用同一地址 B.上门核实发现多为虚假地址 C.注册地址真实且有人办公 D.法人对单位户名、经营范围等情况不了解 E.多家企业预留同一联系电话,号码归属地均为本地
答案
多选题
以下属于《中国人民银行汕头市中心支行办公室关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示的通知》中提及的风险特征的是()
A.多家企业预留同一联系电话,号码归属地均为外地,企业留存的联系电话在开户完成后多数处于关机或无法联系状态 B.企业注册地址相近或共用同一注册地址,上门核实发现为虚假地址或注册地址实际存在但无人办公 C.企业账户未发生税费、工资、水电费、社保缴纳等与日常经营密切相关的支出交易 D.企业法人对单位户名、经营范围、经营地址等情况不了解
答案
多选题
根据《中国人民银行汕头市中心支行办公室关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示的通知》,银行要充分运用技术手段,加强风险监测,包括()
A.健全企业账户风险预警和监测机制 B.加强账户行为和交易监测 C.建立针对性的交易监测模型 D.采用人脸识别等技术
答案
单选题
根据《中国人民银行汕头市中心支行办公室关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示的通知》,异常账户交易与公司经营关联度不强,表述错误的是()
A.无税费、工资等日常支出 B.账户启用后交易频繁 C.在短期内未发生大额交易 D.交易对手与企业类型关联度不强
答案
单选题
根据《广东华兴银行网上支付跨行清算系统业务管理办法》,本行对系统维护和应急演练等情况,应提前以行发文形式报告中国人民银行广州分行、中国人民银行汕头市中心支行()
A.5个自然日 B.5个工作日 C.10个自然日 D.10个工作日
答案
多选题
根据中国人民银行汕头市中心支行关于《警惕企业异常开户行为,强化账户风险管理和监测》的风险提示,以下需要重点关注的监测指标有()
A.一人多企 B.一人多户 C.一址多企 D.一址多户
答案
多选题
根据中国人民银行汕头市中心支行关于《警惕企业异常开户行为,强化账户风险管理和监测》的风险提示,以下属于异常开户风险特征的是()
A.一人注册多家公司,法人、股东交叉任职 B.开户用途为经营电商平台需要、真实意愿存疑 C.注册地址、手机号码存疑 D.存在小额试探性的交易
答案
判断题
根据中国人民银行汕头市中心支行办公室《关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示》的通知,各银行要加强风险管理,转变仅以账户数量为导向的考核激励机制,健全以账户质量和风险防范为导向的业务管理机制()
答案
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本行对系统维护和应急演练等情况,应提前个工作日以行发文形式报告中国人民银行广州分行、中国人民银行汕头市中心支行,并在报告中说明对人民银行支付系统的影响范围及时间段() 我行如果计划2020年3月16日开展支付清算系统危机处置演练,根据《广东华兴银行支付清算系统危机处置预案》的规定要求,应于演练前个工作日以行发文形式报告中国人民银行广州分行、中国人民银行汕头市中心支行() 各地市中国人民银行中心支行设()。 中国人民银行各级查询网点包括设在中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行、地市中心支行和县支行的查询网点,不提供对外查询、异议处理服务。---征信业务类() 根据中国人民银行汕头市中心支行关于《警惕企业异常开户行为,强化账户风险管理和监测》的风险提示,以下不属于企业异常开户行为风险特征的有() 根据中国人民银行汕头市中心支行关于《警惕企业异常开户行为,强化账户风险管理和监测》的风险提示,以下不属于强化账户风险管理和监测工作要求的是() 根据中国人民银行汕头市中心支行办公室《关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示》的通知中转发广州人行的风险提示要求,我行应综合运用行内数据资源与监测力量,灵活采取非现场监测、电话回访、上门核实等手段对存量企业账户以外的企业新开账户开展排查() 根据《中国人民银行法》规定,中国人民银行不得( )。 根据《中国人民银行法》,中国人民银行的职责有( )。 根据《中国人民银行法》,中国人民银行的职责有( )。 根据《中国人民银行法》,()不是中国人民银行的职能。 中国人民银行或者其省一级分支机构包括、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行() 中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。 中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。 根据中国人民银行汕头市中心支行办公室《关于转发防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制的支付业务风险提示》的通知,大部分异常账户在开户后,发生几笔小额测试,沉睡一段时间后分批启用,频繁发生交易往来,交易一段时间后即停止使用,再启用新的一批账户() ()是指直接与支付系统城市处理中心连接并在中国人民银行开设清算账户的银行机构以及中国人民银行地市以上中心支行(库)。 根据《中国人民银行法》,中国人民银行的主要职责有( )。 根据《中国人民银行法》,中国人民银行的主要职责有() 根据《中国人民银行法》规定,中国人民银行的主要职能包括(  )。 中国人民银行分支行办公自动化系统的特点包括()
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