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5864“银行卡风险信息共享系统”是__建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统()
单选题
5864“银行卡风险信息共享系统”是__建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统()
A. 中国银联
B. 银监会
C. 人民银行
D. 公 安部门
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单选题
5864“银行卡风险信息共享系统”是__建立的包括不良持卡人、黑名单商户等银行卡重要负面信息的系统()
A.中国银联 B.银监会 C.人民银行 D.公 安部门
答案
主观题
银行卡风险信息共享系统主要功能有哪些
答案
判断题
发卡机构要将相关银行卡风险信息及时报送人民银行征信系统,并积极报送中国银联银行卡风险信息共享系统,充分利用共享机制进行风险防控()
答案
判断题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,中国银联应逐步推动建立发卡银行和收单机构之间的不良客户信息共享机制,共同防范银行卡欺诈风险()
答案
单选题
被银行卡风险信息共享系统收录为高风险商户的,收单机构应发展()
A.大力 B.审慎 C.绝对不能 D.以上选项都可以
答案
单选题
银行卡风险的定义:银行卡风险特指银行卡业务经营中发卡机构、收单机构、银行卡清算机构、特约商户和持卡人等发生经济损失的潜在可能性()
A.正确 B.错误
答案
多选题
为防范因持卡人信用不良而导致的持卡人信用风险和减少损失,总行银行卡部应做到()
A.严格征信审核工作,对不符合规定条件的申请人不予发卡 B.建立持卡人信用风险评估制度,设置风险监控指标,分析持卡人用卡情况,及时掌握和了解持卡人的资信变化,监测持卡人还款情况,分析持卡人拖欠原因,定期提出分析报告 C.对持卡人卡片升级、额度调整、到期换卡等事项严格审核 D.对逾期欠款加强催收
答案
单选题
根据欧盟委员会、WTO对卡组织的定义,银行卡清算机构的主要职能包括制定银行卡清算业务标准、建立银行卡清算核心业务系统、实现银行卡交易信息的转接和资金清算等()
A.正确 B.错误
答案
单选题
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》,发卡银行必须给持卡人发放(),明确告知与客户联络和交易信息传递的方式,向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
A.“客户指引” B.“风险识别须知” C.“安全用卡须知” D.“金融知识须知”
答案
判断题
POS直联是指特约商户布放的POS与中国银联公司银行卡信息交换中心(以下简称银联中心)系统相连接,从而实现银行卡信息、终端机具共享,以及银行卡联网通用。
A.对 B.错
答案
热门试题
境内发卡机构应在境内建立发卡主机及数据系统,确保银行卡交易数据和持卡人信息的完整性和()
银行可以基于原则,对信用卡业务中出现不良行为的营销人员、持卡人、特约商户、服务机构等有关风险信息进行共享()
发卡银行发放银行卡卡片时,应向持卡人书面告知等信息()
银行卡的风险类型包括()
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银行卡受理机具提供的服务凭证上的银行卡卡号应进行适当屏蔽,以保护持卡人的信息安全()
指银行卡风险事件主要包括()。
发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理,应建立哪些监测体系,对哪些环节的监测
各商业银行在发放新的银行卡时,必须给持卡人发放专门的__,提醒持卡人安全使用银行卡()
银行卡仅限合法持卡人本人使用,不得()或转借。凡因持卡人转借银行卡而造成的资金损失由持卡人本人承担。
财富卡、私人银行卡可与持卡人其他账户建立关联关系,()等账户可作为关联账户。
柜台银行卡业务风险点包括()。
柜台银行卡业务风险点包括( )。
按广东农村信用社银行卡业务规定,以下不属于银行卡持卡开户中个人卡开其他产品业务的主要风险点的是()
按广东农村信用社银行卡业务规定,以下不属于银行卡持卡开户中个人卡开其他产品业务的主要风险点的是()
下列各项中,银行卡持卡人不可以使用单位卡的情形包括( )。
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定,对于银行卡信息可能发生泄露的,发卡机构应联系持卡人,提示持卡人尽快换卡或修改密码,不能联系到持卡人且情况紧急的,可采取措施()
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