单选题

对于购房行为,理财规划师应当提出相应的建议,下列不正确的一项是( )。

A. 应当量力而行
B. 应一次到位
C. 需要考虑住房环境
D. 需要考虑住房面积

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单选题
对于购房行为,理财规划师应当提出相应的建议,下列不正确的一项是( )。
A.应当量力而行 B.应一次到位 C.需要考虑住房环境 D.需要考虑住房面积
答案
单选题
蒋小姐打算购买人身保险,于是找到理财规划师咨询,理财规划师对于人身保险的解释不正确的是( )。
A.人身保险的保险标的是人的身体和寿命 B.人身保险不适用损失补偿原则 C.人身保险的保险标的可以估计 D.人身保险的保险期限具有长期性
答案
单选题
对于如何购买健康保险,理财规划师的说法不正确的是()。
A.购买健康保险应根据经济条件选择合适的健康保险产品 B.购买健康保险宜早不宜迟 C.购买健康保险应根据需要选择补偿型和给付型的产品 D.购买健康保险应选择趸缴保险费的方式
答案
单选题
对于购房时,关于购房面积需求,理财规划师不用考虑的原则是()。
A.不必盲目求大 B.无需一次到位 C.量力而行 D.区位因素
答案
单选题
理财规划师在向客户交付理财规划方案时,()是不正确的。
A.需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用 B.让客户对理财方案进行深入了解 C.告知客户可以协助其执行理财方案 D.告知客户方案交付后将不再修改
答案
单选题
理财规划师对于基本养老保险中的“新人”的说法不正确的是()。
A.《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》(国发[1997]26号)实施后参加工作的参保人员属于“新人” B.“新人”缴费年限满15年,退休后将按月发给基本养老金,基本养老金水平与缴费年限的长短、缴费基数的高低无关 C.“新人”退休时的基础养老金月标准以当地上年度在岗职工月平均值为基数 D.“新人”退休时个人账户养老金月标准为个人账户储存额除以计发月数
答案
单选题
理财规划师收集客户信息时,做法不正确的是()
A.对客户的财务信息要有充分地了解 B.双向沟通,让客户发表自己的观点 C.注意观察客户的肢体语言 D.对客户的各方面信息作全面了解,包括隐私
答案
单选题
理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列关于购房面积需求的说法,正确的是()。
A.对于工作趋于稳定的单身一族,选择50平方米以下的小户型或者30平方米以内的超小户型较为合适 B.夫妇两人可选择建筑面积略大一些的中户型房屋 C.对于和子女分开居住的老年人夫妇来说,中户型住宅是养老的较佳选择 D.三代同堂的可以选择小户型,如果经济条件允许则可选择中户型
答案
单选题
关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是()
A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 B.理财规划师不得以虚假的信息或广告误导客户 C.理财规划师在职业过程中可以暂时侵占或窃取客户的财产 D.理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
答案
多选题
下列关于理财规划师对人寿保险的建议,正确的是()。
A.人寿保险产品在财产传承规划中也起着很大的作用 B.人寿保险影响客户遗产的总值 C.人寿保险赔偿金在任何情况下都不可以作为遗产 D.人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化 E.人寿保险信托是一种单独的产品
答案
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下列关于客户和理财规划师争端处理与解决的描述,不正确的是()。 理财规划师在了解客户的购房需求后,应帮助其确定购房目标。下列客户购房目标中,可供理财规划的是() 王先生准备购买债券,这是王先生第一次购买债券,于是电话咨询了理财规划师,理财规划师的下列回答中不正确的是()。 理财规划师在为客户理财时,需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书,下列说法正确的有() 对于净资产占总资产比例较低的客户来说,理财规划师应当建议他们(),提高净资产比例。 秦女士资产丰厚,为预防亲人在其去世后争夺遗产,就立录音遗嘱的问题向理财规划师进行咨询。理财规划师的下列表述不正确的是()。 理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的()。 作为理财规划师,你正在对刘先生家庭理财建议方案,你认为下列说法正确的是() 理财规划师书写的综合理财规划建议书的特点不包括() 理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,要对购房的相关费用进行计算。下列关于贷款购买住房时有关律师费用的缴纳的说法,不正确的是() 理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据,对此下列建议错误的是()。 理财规划师在为客户制定住房消费支出规划时,先要确定购房目标,购房目标主要包括。 赵先生已经参加了社会保险,不知道是否需要购买商业保险,于是找到助理理财规划师咨询,助理理财规划师解释不正确的是()。 王先生夫妇年龄相差不大,打算购买年金型的保险。找到理财规划师进行咨询。理财规划师建议他们购买()比较合适 以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中,不正确的是( )。 以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是()。 AFP指的是国内的理财规划师,CFP指的是国际理财规划师 理财规划师书写的综合理财建议书的特点不包括()。 理财规划师为客户制订综合理财规划建议书的作用不包括() 理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程不包括( )。
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